РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО "ДОБРОЗАЙМ"
№61230551000207717271

🔢 ИНН:
7717795970
🆔 ОГРН:
5147746190851
📍 Адрес:
119180, г. Москва, пер. Старомонетный, д. 14, стр. 2, помещ. 6-2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.09.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО "ДОБРОЗАЙМ" (ИНН: 7717795970) , адрес: 119180, г. Москва, пер. Старомонетный, д. 14, стр. 2, помещ. 6-2

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области
Регион:

Подробная информация

Взаимодействия по КНМ со СМЭВ

Vs_ver 600
Exchange_Date af2a9803-9556-485f-a041-bd6e27267e88
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-09-22T15:13:02.483000Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-09-22T15:13:02.483000Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-09-22T15:13:02.483000Z

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7717795970
ОГРН проверяемого лица 5147746190851
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО "ДОБРОЗАЙМ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31
Наименование проверочного листа Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 71.20
Наименование проверочного листа Технические испытания, исследования, анализ и сертификация
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 78.10
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по подбору персонала
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.20
Наименование проверочного листа Деятельность центров обработки телефонных вызовов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 119180, г. Москва, пер. Старомонетный, д. 14, стр. 2, помещ. 6-2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бирюков Денис Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области (далее — Главное управление) поступило обращение Глушко А.В. (далее - заявитель) от 24.04.2023 № 47397/23 61000-ОГ, содержащее информацию о нарушении прав и законных интересов при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Принимая во внимание, что для выяснения всех обстоятельств административного правонарушения необходимо провести истребование доказательств, в том числе получение сведений о просроченной задолженности заявителя, о способах осуществления направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия, о лицах, осуществляющих такое взаимодействие, Главным управлением на основании ст. 28.7 КоАП РФ принято решение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования (дело об административном равонарушении от 20.06.2023 № 68/2023). С целью установления обстоятельств возможного правонарушения Главным управлением, в рамках дела об административном расследовании, руководствуясь ст. ст. 26.9, 26.10 КоАП РФ, в том числе в адрес ООО КА «ДоброЗайм» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, в том числе по осуществлению взаимодействия с заявителем от 01.08.2023 № 72/68/2023 (исх. от 15.08.2023 № 61922/23/2283161). Из материалов ответа ООО КА «ДоброЗайм» исх. от 29.07.2023 №29/08-23 (поступившего 29.08.2023 с электронной почты info@kadobrozaim.ru) следует, что Общество, в период времени с 14.03.2023 по 05.06.2023, на основании агентского договора от 16.10.2020 №КАДЗ-САМ-16-10/20, заключенного с ООО МФК «Саммит» (ОГРН 1117746346244, ИНН 7728771940), осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя по договору потребительского займа №003 43 7 2302100267 от 10.02.2023, заключенного между заявителем и ООО МФК «Саммит». Общество осуществляло направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с заявителем посредством направления смс-сообщений. Согласно предоставленным ООО КА «ДоброЗайм» материалам, при заключении потребительского займа в ООО МФК «Саммит» №003 43 7 2302100267 от 10.02.2023, подписанного заявителем, указаны следующие контактные данные: - +7-918-512-73-84 (мобильный телефон); - +7-863-925-51-98 (рабочий телефон); - +7-928-754-87-67 (дополнительный номер). По результатам анализа реестра смс-сообщений (в виде таблицы), предоставленного ООО КА «ДоброЗайм» в приложении к ответу исх. от 29.07.2023 №29/08-23, с целью взыскания просроченной задолженности, образовавшейся у заявителя, направлено 9 смс-сообщений по абонентским номерам, не указанным при заключении кредитного договора, с нарушением требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно: - 22.03.23 в 13:50 на абонентский номер +7-918-512-73-85 следующего содержания: «Ваша задолженность передается в отдел судебного взыскания!84955404970 ОООМФК Саммит/88007007901 ОООКА Доброзайм»; - 22.03.23 в 13:51 на абонентский номер +7-918-512-73-86 следующего содержания: «По исполнительному производству приставы вправе арестовать имущество.84955404970 ОООМФК Саммит/88007007901 ОООКА Доброзайм»; - 26.03.23 в 12:56 на абонентский номер +7-918-512-73-87 следующего содержания: «К Вам был осуществлен выезд и проведена верификация,договор готов к продаже!84955404970 ОООМФК Саммит/88007007901 ОООКА Доброзайм»; - 31.03.23 в 11:47 на абонентский номер +7-918-512-73-88 следующего содержания: «Задолженность!После получения судебного приказа Кредитор вправе предъявить его по месту работы!84955404970 ОООМФК Саммит/88007007901 ОООКА Доброзайм»; - 31.03.23 в 11:47 на абонентский номер +7-918-512-73-89 следующего содержания: «Задолженность!Для отзыва искового заявления срочно свяжитесь с нами 84955404970 ОООМФК Саммит/88007007901 ОООКА Доброзайм»; - 04.04.23 в 13:28 на абонентский номер +7-918-512-73-90 следующего содержания: «Прекратите скрываться от кредитора!Задолженность увеличивается! 84955404970 ОООМФК Саммит/88007007901 ОООКА Доброзайм»; - 07.04.23 в 11:46 на абонентский номер +7-918-512-73-91 следующего содержания: «Оплатить задолженность по скидке, либо дождаться последствий, какой Ваш выбор? 84955404970 ОООМФК Саммит/88007007901 ОООКА Доброзайм»; - 10.04.23 в 17:01 на абонентский номер +7-918-512-73-92 следующего содержания: «Должник! Истекает срок досудебного решения по задолженности!84955404970 ОООМФК Саммит/88007007901 ОООКА Доброзайм»; - 16.04.23 в 19:32 на абонентский номер +7-918-512-73-93 следующего содержания: «Должник! Истекает срок досудебного решения по задолженности!84955404970 ОООМФК Саммит/88007007901 ОООКА Доброзайм»; Фактически общество не обращалось в судебные органы Российской Федерации с целью взыскания задолженности заявителя. Тем самым, ООО КА «ДоброЗайм» ввело заявителя в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства, чем нарушило пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Также в нарушение п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, на заявителя оказывалось психологическое давление относительно результата неисполнения обязательства. Психологическое давление является видом психологического воздействия. Психологическое воздействие - это воздействие на психическую сферу субъекта - сознание и бессознательное, мысли, чувства и психическое состояние, а также на его поступки, деятельность, выполненное с помощью психологических средств: речевых (вербальных), паравербальных, невербальных и др. Различают позитивное и негативное психологическое воздействие, психологическое давление относится к негативным формам психологического воздействия, поскольку в нем влияние на индивида оказывается помимо его воли. Психологическое воздействие (в том числе психологическое давление) по способам и направленности условно разделяют на три вида: а) принуждающее (прямо предписывающее что-либо совершить); б) внушающее (воздействие на индивида опосредовано, через неосознаваемую сферу психики, в том числе манипулятивно); в) побуждающее (стимулирующее действиями без влияния на содержание этих действий). Одним из способов психологического давления является указание на возможность применения социальных, правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможность наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата вследствие его действий («угроза» - «предупреждение»). Таким образом, ООО КА «ДоброЗайм» осуществляя взаимодействие посредством направления смс-сообщений, формировало у заявителя представление, что для нее целесообразен и возможен только один способ действия - предлагаемый (оплатить просроченную задолженность), в ином случае ее ждут нежелательные последствия (обращение в суд), то есть формировало представление, что отказаться от действия, отложить его, избрать другую линию поведения невозможно, и формирования намерения и готовности поступить только предписанным образом. Тем самым, на заявителя оказывалось психологическое давление с целью побуждения к совершению требуемого действия. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Вышеуказанное взаимодействие подтверждается реестром смс-сообщений (в виде таблицы) представленному к ответу ООО КА «ДоброЗайм» за исх. от 29.07.2023 №29/08-23.

Предупреждение

Описание документа В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области (далее — Главное управление) поступило обращение Глушко А.В. (далее - заявитель) от 24.04.2023 № 47397/23 61000-ОГ, содержащее информацию о нарушении прав и законных интересов при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Принимая во внимание, что для выяснения всех обстоятельств административного правонарушения необходимо провести истребование доказательств, в том числе получение сведений о просроченной задолженности заявителя, о способах осуществления направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия, о лицах, осуществляющих такое взаимодействие, Главным управлением на основании ст. 28.7 КоАП РФ принято решение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования (дело об административном равонарушении от 20.06.2023 № 68/2023). С целью установления обстоятельств возможного правонарушения Главным управлением, в рамках дела об административном расследовании, руководствуясь ст. ст. 26.9, 26.10 КоАП РФ, в том числе в адрес ООО КА «ДоброЗайм» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, в том числе по осуществлению взаимодействия с заявителем от 01.08.2023 № 72/68/2023 (исх. от 15.08.2023 № 61922/23/2283161). Из материалов ответа ООО КА «ДоброЗайм» исх. от 29.07.2023 №29/08-23 (поступившего 29.08.2023 с электронной почты info@kadobrozaim.ru) следует, что Общество, в период времени с 14.03.2023 по 05.06.2023, на основании агентского договора от 16.10.2020 №КАДЗ-САМ-16-10/20, заключенного с ООО МФК «Саммит» (ОГРН 1117746346244, ИНН 7728771940), осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя по договору потребительского займа №003 43 7 2302100267 от 10.02.2023, заключенного между заявителем и ООО МФК «Саммит». Общество осуществляло направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с заявителем посредством направления смс-сообщений. Согласно предоставленным ООО КА «ДоброЗайм» материалам, при заключении потребительского займа в ООО МФК «Саммит» №003 43 7 2302100267 от 10.02.2023, подписанного заявителем, указаны следующие контактные данные: - +7-918-512-73-84 (мобильный телефон); - +7-863-925-51-98 (рабочий телефон); - +7-928-754-87-67 (дополнительный номер). По результатам анализа реестра смс-сообщений (в виде таблицы), предоставленного ООО КА «ДоброЗайм» в приложении к ответу исх. от 29.07.2023 №29/08-23, с целью взыскания просроченной задолженности, образовавшейся у заявителя, направлено 9 смс-сообщений по абонентским номерам, не указанным при заключении кредитного договора, с нарушением требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно: - 22.03.23 в 13:50 на абонентский номер +7-918-512-73-85 следующего содержания: «Ваша задолженность передается в отдел судебного взыскания!84955404970 ОООМФК Саммит/88007007901 ОООКА Доброзайм»; - 22.03.23 в 13:51 на абонентский номер +7-918-512-73-86 следующего содержания: «По исполнительному производству приставы вправе арестовать имущество.84955404970 ОООМФК Саммит/88007007901 ОООКА Доброзайм»; - 26.03.23 в 12:56 на абонентский номер +7-918-512-73-87 следующего содержания: «К Вам был осуществлен выезд и проведена верификация,договор готов к продаже!84955404970 ОООМФК Саммит/88007007901 ОООКА Доброзайм»; - 31.03.23 в 11:47 на абонентский номер +7-918-512-73-88 следующего содержания: «Задолженность!После получения судебного приказа Кредитор вправе предъявить его по месту работы!84955404970 ОООМФК Саммит/88007007901 ОООКА Доброзайм»; - 31.03.23 в 11:47 на абонентский номер +7-918-512-73-89 следующего содержания: «Задолженность!Для отзыва искового заявления срочно свяжитесь с нами 84955404970 ОООМФК Саммит/88007007901 ОООКА Доброзайм»; - 04.04.23 в 13:28 на абонентский номер +7-918-512-73-90 следующего содержания: «Прекратите скрываться от кредитора!Задолженность увеличивается! 84955404970 ОООМФК Саммит/88007007901 ОООКА Доброзайм»; - 07.04.23 в 11:46 на абонентский номер +7-918-512-73-91 следующего содержания: «Оплатить задолженность по скидке, либо дождаться последствий, какой Ваш выбор? 84955404970 ОООМФК Саммит/88007007901 ОООКА Доброзайм»; - 10.04.23 в 17:01 на абонентский номер +7-918-512-73-92 следующего содержания: «Должник! Истекает срок досудебного решения по задолженности!84955404970 ОООМФК Саммит/88007007901 ОООКА Доброзайм»; - 16.04.23 в 19:32 на абонентский номер +7-918-512-73-93 следующего содержания: «Должник! Истекает срок досудебного решения по задолженности!84955404970 ОООМФК Саммит/88007007901 ОООКА Доброзайм»; Фактически общество не обращалось в судебные органы Российской Федерации с целью взыскания задолженности заявителя. Тем самым, ООО КА «ДоброЗайм» ввело заявителя в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства, чем нарушило пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Также в нарушение п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, на заявителя оказывалось психологическое давление относительно результата неисполнения обязательства. Психологическое давление является видом психологического воздействия. Психологическое воздействие - это воздействие на психическую сферу субъекта - сознание и бессознательное, мысли, чувства и психическое состояние, а также на его поступки, деятельность, выполненное с помощью психологических средств: речевых (вербальных), паравербальных, невербальных и др. Различают позитивное и негативное психологическое воздействие, психологическое давление относится к негативным формам психологического воздействия, поскольку в нем влияние на индивида оказывается помимо его воли. Психологическое воздействие (в том числе психологическое давление) по способам и направленности условно разделяют на три вида: а) принуждающее (прямо предписывающее что-либо совершить); б) внушающее (воздействие на индивида опосредовано, через неосознаваемую сферу психики, в том числе манипулятивно); в) побуждающее (стимулирующее действиями без влияния на содержание этих действий). Одним из способов психологического давления является указание на возможность применения социальных, правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможность наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата вследствие его действий («угроза» - «предупреждение»). Таким образом, ООО КА «ДоброЗайм» осуществляя взаимодействие посредством направления смс-сообщений, формировало у заявителя представление, что для нее целесообразен и возможен только один способ действия - предлагаемый (оплатить просроченную задолженность), в ином случае ее ждут нежелательные последствия (обращение в суд), то есть формировало представление, что отказаться от действия, отложить его, избрать другую линию поведения невозможно, и формирования намерения и готовности поступить только предписанным образом. Тем самым, на заявителя оказывалось психологическое давление с целью побуждения к совершению требуемого действия. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Вышеуказанное взаимодействие подтверждается реестром смс-сообщений (в виде таблицы) представленному к ответу ООО КА «ДоброЗайм» за исх. от 29.07.2023 №29/08-23.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой