Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАПИТАЛИНА"
№61240551000211530907
🔢 ИНН:
1656117090
🆔 ОГРН:
1211600001821
📍 Адрес:
420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, оф. 713
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.07.2024
🎯
Основание проведения
наличие сведений у надзорного органа о готовящихся нарушениях
🔔
Предостережение
В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области (далее — Главное управление) поступило обращение гражданки Павловой Е.В. от 27.06.2024 № 82812/24/61000-ПО, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав ... Еще...В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области (далее — Главное управление) поступило обращение гражданки Павловой Е.В. от 27.06.2024 № 82812/24/61000-ПО, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности иного физического лица, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращений следует, что гражданка Павлова Е.В. заключила договор займа с ООО МКК "КАПИТАЛИНА", однако не смогла оплатить задолженность в сроки, установленные договором займа, после чего на его абонентский номер телефона стали поступать звонки и сообщения от ООО МКК "КАПИТАЛИНА" с целью возврата просроченной задолженности по договору займа. Для всестороннего изучения доводов, изложенных в обращении, должностным лицом Главного управления направлен запрос оператору связи ООО «Скартел» (исх. от 01.07.2024 № 61922/24/191274), для установления принадлежности абонентского номера, указанного в обращении +7-996-846-98-39. Из ответа ООО «Скартел» (исх. от 05.07.2024 № 257840) следует, что указанный абонентский номер обществу не принадлежит . Так, по в результате рассмотрения обращения Павлова Е.В., Главным управлением установлено, что действия ООО МКК "КАПИТАЛИНА" приводят, либо могут привести к нарушению следующих положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»: 1) п. 1-3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившееся в направлении текстовых сообщений без указания наименования кредитора, сведений о наличии просроченной задолженности, а также номера контактного телефона кредитора; 2) ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, осуществление взаимодействия с должником с целью возврата просроченной задолженности с абонентского номера, не зарегистрированного на ООО МКК "КАПИТАЛИНА" (+7-996-846-98-39). 3) п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившееся в оказании психологического давления на должника; В результате ООО МКК "КАПИТАЛИНА" не были приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАПИТАЛИНА" (ИНН: 1656117090) , адрес: 420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, оф. 713
Предостережение:
В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области (далее — Главное управление) поступило обращение гражданки Павловой Е.В. от 27.06.2024 № 82812/24/61000-ПО, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности иного физического лица, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращений следует, что гражданка Павлова Е.В. заключила договор займа с ООО МКК "КАПИТАЛИНА", однако не смогла оплатить задолженность в сроки, установленные договором займа, после чего на его абонентский номер телефона стали поступать звонки и сообщения от ООО МКК "КАПИТАЛИНА" с целью возврата просроченной задолженности по договору займа. Для всестороннего изучения доводов, изложенных в обращении, должностным лицом Главного управления направлен запрос оператору связи ООО «Скартел» (исх. от 01.07.2024 № 61922/24/191274), для установления принадлежности абонентского номера, указанного в обращении +7-996-846-98-39. Из ответа ООО «Скартел» (исх. от 05.07.2024 № 257840) следует, что указанный абонентский номер обществу не принадлежит . Так, по в результате рассмотрения обращения Павлова Е.В., Главным управлением установлено, что действия ООО МКК "КАПИТАЛИНА" приводят, либо могут привести к нарушению следующих положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»: 1) п. 1-3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившееся в направлении текстовых сообщений без указания наименования кредитора, сведений о наличии просроченной задолженности, а также номера контактного телефона кредитора; 2) ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, осуществление взаимодействия с должником с целью возврата просроченной задолженности с абонентского номера, не зарегистрированного на ООО МКК "КАПИТАЛИНА" (+7-996-846-98-39). 3) п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившееся в оказании психологического давления на должника; В результате ООО МКК "КАПИТАЛИНА" не были приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
1656117090
ОГРН
1211600001821
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАПИТАЛИНА"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
65.11
Наименование
Страхование жизни
Код
65.12
Наименование
Страхование, кроме страхования жизни
Код
65.20
Наименование
Перестрахование
Код
65.30
Наименование
Деятельность негосударственных пенсионных фондов
Код
66.19
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Код
66.21
Наименование
Оценка рисков и ущерба
Код
66.22
Наименование
Деятельность страховых агентов и брокеров
Код
66.29
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования и пенсионного обеспечения
Объект контроля
Адрес
420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, оф. 713
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Чиркова Юлия Игоревна
ФИО инспектора
Герасимчук Анна Александровна
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области
Основание проведения
Текст
наличие сведений у надзорного органа о готовящихся нарушениях
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области (далее — Главное управление) поступило обращение гражданки Павловой Е.В. от 27.06.2024 № 82812/24/61000-ПО, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности иного физического лица, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращений следует, что гражданка Павлова Е.В. заключила договор займа с ООО МКК "КАПИТАЛИНА", однако не смогла оплатить задолженность в сроки, установленные договором займа, после чего на его абонентский номер телефона стали поступать звонки и сообщения от ООО МКК "КАПИТАЛИНА" с целью возврата просроченной задолженности по договору займа. Для всестороннего изучения доводов, изложенных в обращении, должностным лицом Главного управления направлен запрос оператору связи ООО «Скартел» (исх. от 01.07.2024 № 61922/24/191274), для установления принадлежности абонентского номера, указанного в обращении +7-996-846-98-39. Из ответа ООО «Скартел» (исх. от 05.07.2024 № 257840) следует, что указанный абонентский номер обществу не принадлежит . Так, по в результате рассмотрения обращения Павлова Е.В., Главным управлением установлено, что действия ООО МКК "КАПИТАЛИНА" приводят, либо могут привести к нарушению следующих положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»: 1) п. 1-3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившееся в направлении текстовых сообщений без указания наименования кредитора, сведений о наличии просроченной задолженности, а также номера контактного телефона кредитора; 2) ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, осуществление взаимодействия с должником с целью возврата просроченной задолженности с абонентского номера, не зарегистрированного на ООО МКК "КАПИТАЛИНА" (+7-996-846-98-39). 3) п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившееся в оказании психологического давления на должника; В результате ООО МКК "КАПИТАЛИНА" не были приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Предупреждение
Описание документа
В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области (далее — Главное управление) поступило обращение гражданки Павловой Е.В. от 27.06.2024 № 82812/24/61000-ПО, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности иного физического лица, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращений следует, что гражданка Павлова Е.В. заключила договор займа с ООО МКК "КАПИТАЛИНА", однако не смогла оплатить задолженность в сроки, установленные договором займа, после чего на его абонентский номер телефона стали поступать звонки и сообщения от ООО МКК "КАПИТАЛИНА" с целью возврата просроченной задолженности по договору займа. Для всестороннего изучения доводов, изложенных в обращении, должностным лицом Главного управления направлен запрос оператору связи ООО «Скартел» (исх. от 01.07.2024 № 61922/24/191274), для установления принадлежности абонентского номера, указанного в обращении +7-996-846-98-39. Из ответа ООО «Скартел» (исх. от 05.07.2024 № 257840) следует, что указанный абонентский номер обществу не принадлежит . Так, по в результате рассмотрения обращения Павлова Е.В., Главным управлением установлено, что действия ООО МКК "КАПИТАЛИНА" приводят, либо могут привести к нарушению следующих положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»: 1) п. 1-3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившееся в направлении текстовых сообщений без указания наименования кредитора, сведений о наличии просроченной задолженности, а также номера контактного телефона кредитора; 2) ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, осуществление взаимодействия с должником с целью возврата просроченной задолженности с абонентского номера, не зарегистрированного на ООО МКК "КАПИТАЛИНА" (+7-996-846-98-39). 3) п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившееся в оказании психологического давления на должника; В результате ООО МКК "КАПИТАЛИНА" не были приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
