РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
№61240551000216332474

🔢 ИНН:
7708001614
🆔 ОГРН:
1027739176563
📍 Адрес:
125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.11.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК" (ИНН: 7708001614) , адрес: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708001614
ОГРН проверяемого лица 1027739176563
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бирюков Денис Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ряднова Елена Ивановна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Герасимчук Анна Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Сведения о готовящихся нарушениях обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области (далее — Главное управление) поступили обращения гражданки Цехановой В.Н. (далее – Заявитель) № 127036/24/61000-ОГ, № 129451/24/61000-ОГ,№133365/24/61000-ОГ, содержащие информацию о возможном нарушении прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности иного лица. В соответствии со ст. 18 Федерального закона от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, осуществляется уполномоченным органом. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень», Федеральная служба судебных приставов Российской Федерации и ее территориальные органы наделены функциями по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Из содержания обращения следует, что с Заявителем осуществляется взаимодействие с целью взыскания просроченной задолженности, с нарушением требований установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно ответа АО «ОТП Банк» вх. №148089/24/61000 от 02.11.2024 следует, что между банком и Заявителем заключен договор о предоставлении и обслуживании банковской карты №29186ХХХХХ от 22.11.2019 с лимитом овердрафта, в соответствии с которым была выпущена банковская карта № 522470ХХХХХХ3761. На основании агентского договора, заключенного между банком и коллекторским агентством, банк поручал совершать действия по взысканию с задолженности по договору: - ООО «Кредитэкспресс Финанс». Уведомление, предусмотренные ст. 9 Закона №230-Ф3, направлены Заявителю путем смс-сообщения. Согласно ч. 2 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в уведомлении должны быть указаны предусмотренные ч.7 ст. 7 данного закона сведения о лице, указанном в ч. 1 ст. 9 закона. В соответствии с п. 1 ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указывается информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. В нарушение ч. 2 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в уведомлении, направленном АО «ОТП Банком», не указано: - основной государственный регистрационный номер АО «ОТП Банком», идентификационный номер налогоплательщика АО «ОТП Банком», место нахождения АО «ОТП Банком», а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; - сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора — не указан номер договора займа и номер агентского договора. Так, в ходе рассмотрения обращения Главным управлением установлено, что действия АО «ОТП Банк» могут привести к нарушению п. 1 ч. 7 ст. 7, ч. 1, 2 ст. 9 положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В результате АО «ОТП Банк» не были приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области (далее — Главное управление) поступили обращения гражданки Цехановой В.Н. (далее – Заявитель) № 127036/24/61000-ОГ, № 129451/24/61000-ОГ,№133365/24/61000-ОГ, содержащие информацию о возможном нарушении прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности иного лица. В соответствии со ст. 18 Федерального закона от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, осуществляется уполномоченным органом. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень», Федеральная служба судебных приставов Российской Федерации и ее территориальные органы наделены функциями по ведению государственного реестра профессиональных коллекторских организаций, перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Из содержания обращения следует, что с Заявителем осуществляется взаимодействие с целью взыскания просроченной задолженности, с нарушением требований установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно ответа АО «ОТП Банк» вх. №148089/24/61000 от 02.11.2024 следует, что между банком и Заявителем заключен договор о предоставлении и обслуживании банковской карты №29186ХХХХХ от 22.11.2019 с лимитом овердрафта, в соответствии с которым была выпущена банковская карта № 522470ХХХХХХ3761. На основании агентского договора, заключенного между банком и коллекторским агентством, банк поручал совершать действия по взысканию с задолженности по договору: - ООО «Кредитэкспресс Финанс». Уведомление, предусмотренные ст. 9 Закона №230-Ф3, направлены Заявителю путем смс-сообщения. Согласно ч. 2 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в уведомлении должны быть указаны предусмотренные ч.7 ст. 7 данного закона сведения о лице, указанном в ч. 1 ст. 9 закона. В соответствии с п. 1 ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указывается информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. В нарушение ч. 2 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в уведомлении, направленном АО «ОТП Банком», не указано: - основной государственный регистрационный номер АО «ОТП Банком», идентификационный номер налогоплательщика АО «ОТП Банком», место нахождения АО «ОТП Банком», а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; - сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора — не указан номер договора займа и номер агентского договора. Так, в ходе рассмотрения обращения Главным управлением установлено, что действия АО «ОТП Банк» могут привести к нарушению п. 1 ч. 7 ст. 7, ч. 1, 2 ст. 9 положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В результате АО «ОТП Банк» не были приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой