РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС БАНК"
№63240551000211000977

🔢 ИНН:
7735057951
🆔 ОГРН:
1027700280937
📍 Адрес:
125124, г. Москва, ул. Правды, д. 8, корпус 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
17.06.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Самарской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС БАНК" (ИНН: 7735057951) , адрес: 125124, г. Москва, ул. Правды, д. 8, корпус 1

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 94 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Самарской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7735057951
ОГРН проверяемого лица 1027700280937
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12
Наименование проверочного листа Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125124, г. Москва, ул. Правды, д. 8, корпус 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Рузаева Эллина Арутюновна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Корсунов Сергей Аркадьевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Самарской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Постановление № 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обществу с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк», (сокращенное наименование — ООО «ХКФ Банк»), ОГРН 1027700280937, ИНН 7735057951, юридический адрес: 125124, город Москва, ул Правды, д. 8 к. 1, включенному в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц (регистрационный номер 0629/24). При осуществлении Федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности в Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Самарской области, поступили сведения о следующих действиях: в рамках деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности, ООО «ХКФ Банк» осуществляет взаимодействие с Мурыгиной О.А. по вопросу возврата ее просроченной задолженности. При этом, согласно доводам обращения, а также представленным реестром взаимодействия и записям телефонных переговоров от ООО «ХКФ Банк», взаимодействие с Мурыгиной О.А. осуществляется с нарушением частоты взаимодействия. В свою очередь, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно, не допускается злоупотребление правом. Указанные действия приводят, а также могут привести к нарушению следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230 - ФЗ): - пп. «а», «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с которыми, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки; более двух раз в течение календарной недели; - ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно; - п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с которым, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушений обязательных требований и предлагаю Принять меры по недопущению нарушения обязательных требований положений пп. «а», «б» п. 3 ч. 3 ст. 7; ч. 1 ст. 6; п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230 - ФЗ. Общество вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22, 23, 24, 25, 26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденном Постановлением Правительства РФ от 23.12.2023 №2272.

Предупреждение

Описание документа Обществу с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк», (сокращенное наименование — ООО «ХКФ Банк»), ОГРН 1027700280937, ИНН 7735057951, юридический адрес: 125124, город Москва, ул Правды, д. 8 к. 1, включенному в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц (регистрационный номер 0629/24). При осуществлении Федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности в Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Самарской области, поступили сведения о следующих действиях: в рамках деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности, ООО «ХКФ Банк» осуществляет взаимодействие с Мурыгиной О.А. по вопросу возврата ее просроченной задолженности. При этом, согласно доводам обращения, а также представленным реестром взаимодействия и записям телефонных переговоров от ООО «ХКФ Банк», взаимодействие с Мурыгиной О.А. осуществляется с нарушением частоты взаимодействия. В свою очередь, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно, не допускается злоупотребление правом. Указанные действия приводят, а также могут привести к нарушению следующих обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230 - ФЗ): - пп. «а», «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с которыми, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки; более двух раз в течение календарной недели; - ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно; - п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с которым, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушений обязательных требований и предлагаю Принять меры по недопущению нарушения обязательных требований положений пп. «а», «б» п. 3 ч. 3 ст. 7; ч. 1 ст. 6; п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230 - ФЗ. Общество вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22, 23, 24, 25, 26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденном Постановлением Правительства РФ от 23.12.2023 №2272.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой