РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ЭКСПОБАНК"
№64240551000211036980

🔢 ИНН:
7708397772
🆔 ОГРН:
1217700369083
📍 Адрес:
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 29, стр. 2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.06.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ЭКСПОБАНК" (ИНН: 7708397772) , адрес: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 29, стр. 2

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708397772
ОГРН проверяемого лица 1217700369083
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ЭКСПОБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 29, стр. 2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жилко Екатерина Валерьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ширинов Вагиф Нариманович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Родионовой Марины Николаевны о нарушении со стороны Акционерного общества «Экспобанк» (далее — АО «Экспобанк», Банк) требований Федерального закона № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Родионовой М.Н. следует, что в связи с просроченной задолженностью перед АО «Экспобанк» от сотрудников Банка, на принадлежащий Родионовой М.Н. номер телефона +79616455607, поступают многочисленные телефонные звонки и текстовые сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности. Согласно ответу АО «Экспобанк» от 10.06.2024 исх. № 01/24-5860, между Банком и Родионовой М.Н. заключен договор кредита № 20/1244/00000/403541 от 02.12.2020 (далее — кредитный договор). Просроченная задолженность по кредитному договору возникла с 02.10.2023. Взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности осуществлялось Банком с Родионовой М.Н. по номеру телефона +79616455607, посредством телефонных звонков и текстовых (смс) сообщений. Согласно приложенной к ответу АО «Экспобанк» от 10.06.2024 исх. № 01/24-5860 «Таблице коммуникаций, направленной на возврат просроченной задолженности» Банк осуществлял взаимодействие с Родионовой М.Н. посредством телефонных переговоров: - 13.05.2024 в 09:13 продолжительностью 00:00:25; - 13.05.2024 в 10:09 продолжительностью 00:00:43; - 14.05.2024 в 09:26 продолжительностью 00:00:32; - 14.05.2024 в 14:07 продолжительностью 00:00:13. Таким образом, в период с 13.05.2024 по 14.05.2024 взаимодействие посредством телефонных переговоров, по вопросу возврата просроченной задолженности с Родионовой М.Н., осуществлялись АО «Экспобанк» более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели. Вместе с тем, согласно предоставленной информации Банка, взаимодействие с Родионовой М.Н. посредством телефонных переговоров, не состоялось. Федеральный закон № 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Частью 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязаны действовать добросовестно и разумно. Частью 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ установлено, что не допускается направленное на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с злоупотреблением правом. Анализ, приложенной к ответу АО «Экспобанк» от 10.06.2024 исх. № 01/24-5860 «Таблице коммуникаций, направленной на возврат просроченной задолженности», дает основание полагать, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Родионовой М.Н., посредством телефонных переговоров по инициативе АО «Экспобанк» может повлечь нарушения требований части 2 статьи 6, подпунктов а), б) пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствие с пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). Согласно подпунктам а), б) пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. АО «Экспобанк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных частью 2 статьи 6, подпунктов а), б) пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Родионовой Марины Николаевны о нарушении со стороны Акционерного общества «Экспобанк» (далее — АО «Экспобанк», Банк) требований Федерального закона № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Родионовой М.Н. следует, что в связи с просроченной задолженностью перед АО «Экспобанк» от сотрудников Банка, на принадлежащий Родионовой М.Н. номер телефона +79616455607, поступают многочисленные телефонные звонки и текстовые сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности. Согласно ответу АО «Экспобанк» от 10.06.2024 исх. № 01/24-5860, между Банком и Родионовой М.Н. заключен договор кредита № 20/1244/00000/403541 от 02.12.2020 (далее — кредитный договор). Просроченная задолженность по кредитному договору возникла с 02.10.2023. Взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности осуществлялось Банком с Родионовой М.Н. по номеру телефона +79616455607, посредством телефонных звонков и текстовых (смс) сообщений. Согласно приложенной к ответу АО «Экспобанк» от 10.06.2024 исх. № 01/24-5860 «Таблице коммуникаций, направленной на возврат просроченной задолженности» Банк осуществлял взаимодействие с Родионовой М.Н. посредством телефонных переговоров: - 13.05.2024 в 09:13 продолжительностью 00:00:25; - 13.05.2024 в 10:09 продолжительностью 00:00:43; - 14.05.2024 в 09:26 продолжительностью 00:00:32; - 14.05.2024 в 14:07 продолжительностью 00:00:13. Таким образом, в период с 13.05.2024 по 14.05.2024 взаимодействие посредством телефонных переговоров, по вопросу возврата просроченной задолженности с Родионовой М.Н., осуществлялись АО «Экспобанк» более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели. Вместе с тем, согласно предоставленной информации Банка, взаимодействие с Родионовой М.Н. посредством телефонных переговоров, не состоялось. Федеральный закон № 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Частью 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязаны действовать добросовестно и разумно. Частью 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ установлено, что не допускается направленное на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с злоупотреблением правом. Анализ, приложенной к ответу АО «Экспобанк» от 10.06.2024 исх. № 01/24-5860 «Таблице коммуникаций, направленной на возврат просроченной задолженности», дает основание полагать, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Родионовой М.Н., посредством телефонных переговоров по инициативе АО «Экспобанк» может повлечь нарушения требований части 2 статьи 6, подпунктов а), б) пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствие с пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). Согласно подпунктам а), б) пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. АО «Экспобанк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных частью 2 статьи 6, подпунктов а), б) пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой