РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№64240551000211096532

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.06.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.2
Наименование проверочного листа Деятельность по сбору пожертвований и по формированию целевого капитала некоммерческих организаций
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жилко Екатерина Валерьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ширинов Вагиф Нариманович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения о нарушении обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Бадеевой Елены Геннадьевны о нарушении со стороны ПАО «Совкомбанк» (далее — ПАО «Совкомбанк», Банк) требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Бадеевой Е.Г. следует, что в связи с просроченной задолженностью перед ПАО «Совкомбанк» от сотрудников Банка, на принадлежащий Бадеевой Е.Г. номер телефона 89198245873, поступают многочисленные телефонные звонки направленные на возврат просроченной задолженности. Из ответа ПАО «Совкомбанк» от 10.06.2024 исх. № 72888690, следует, что 25.04.2014 между Бадеевой Е.Г. и ПАО КБ «Восточный» был заключен договор № 4663290741, по которому имеется просроченная задолженность. 14.02.2022 ПАО КБ «Восточный» реорганизовано в форме присоединения к ПАО «Совкомбанк». В результате реорганизации банков в форме присоединения правопреемником ПАО КБ «Восточный» является ПАО «Совкомбанк», к которому перешли права и обязанности ПАО КБ «Восточный». Взаимодействие по взысканию просроченной задолженности по договору № 4663290741 осуществлялось ПАО «Совкомбанк» посредством телефонных переговоров. Согласно приложенному к ответу ПАО «Совкомбанк» от 10.06.2024 исх. № 72888690 «Реестру взаимодействий» Банк осуществлял взаимодействие с Бадеевой Е.Г. посредством телефонных переговоров по номеру телефона 89198245873 принадлежащего Бадеевой Е.Г: 16.05.2024 в 7:15:13, 7:18:00, 13:42:41, 16:24:46, 18:24:02, 19:54:13, 20:26:31; 20.05.2024 в 7:18:00, 9:50:21, 11:22:55, 14:14:38, 17:12:54; 24.05.2024 в 7:03:11, 11:31:11, 14:32:21, 17:15:21, 19:55:25, 20:27:00; 28.05.2024 в 7:03:49, 14:28:58, 18:21:50, 19:59:08. Таким образом, в период с 16.05.2024 по 28.05.2024 непосредственное взаимодействие, по вопросу возврата просроченной задолженности с Бадеевой Е.Г., осуществлялись ПАО «Совкомбанк» более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели, более восьми раз в течение календарного месяца. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Частью 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязаны действовать добросовестно и разумно. Частью 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлено, что не допускается направленное на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с злоупотреблением правом. Анализ ответа ПАО «Совкомбанк» от 10.06.2024 исх. № 72888690, в том числе «Реестра взаимодействий», дает основание полагать, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Бадеевой Е.Г., посредством телефонных переговоров, по инициативе ПАО «Совкомбанк» может повлечь нарушения требований части 2 статьи 6, подпунктов а), б), в) пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствие пунктом 1 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). Согласно подпунктам а), б). в) пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели, более восьми раз в течение календарного месяца. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ПАО «Совкомбанк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных частью 2 статьи 6, подпунктов а)б)в) пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Бадеевой Елены Геннадьевны о нарушении со стороны ПАО «Совкомбанк» (далее — ПАО «Совкомбанк», Банк) требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Бадеевой Е.Г. следует, что в связи с просроченной задолженностью перед ПАО «Совкомбанк» от сотрудников Банка, на принадлежащий Бадеевой Е.Г. номер телефона 89198245873, поступают многочисленные телефонные звонки направленные на возврат просроченной задолженности. Из ответа ПАО «Совкомбанк» от 10.06.2024 исх. № 72888690, следует, что 25.04.2014 между Бадеевой Е.Г. и ПАО КБ «Восточный» был заключен договор № 4663290741, по которому имеется просроченная задолженность. 14.02.2022 ПАО КБ «Восточный» реорганизовано в форме присоединения к ПАО «Совкомбанк». В результате реорганизации банков в форме присоединения правопреемником ПАО КБ «Восточный» является ПАО «Совкомбанк», к которому перешли права и обязанности ПАО КБ «Восточный». Взаимодействие по взысканию просроченной задолженности по договору № 4663290741 осуществлялось ПАО «Совкомбанк» посредством телефонных переговоров. Согласно приложенному к ответу ПАО «Совкомбанк» от 10.06.2024 исх. № 72888690 «Реестру взаимодействий» Банк осуществлял взаимодействие с Бадеевой Е.Г. посредством телефонных переговоров по номеру телефона 89198245873 принадлежащего Бадеевой Е.Г: 16.05.2024 в 7:15:13, 7:18:00, 13:42:41, 16:24:46, 18:24:02, 19:54:13, 20:26:31; 20.05.2024 в 7:18:00, 9:50:21, 11:22:55, 14:14:38, 17:12:54; 24.05.2024 в 7:03:11, 11:31:11, 14:32:21, 17:15:21, 19:55:25, 20:27:00; 28.05.2024 в 7:03:49, 14:28:58, 18:21:50, 19:59:08. Таким образом, в период с 16.05.2024 по 28.05.2024 непосредственное взаимодействие, по вопросу возврата просроченной задолженности с Бадеевой Е.Г., осуществлялись ПАО «Совкомбанк» более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели, более восьми раз в течение календарного месяца. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Частью 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязаны действовать добросовестно и разумно. Частью 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлено, что не допускается направленное на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с злоупотреблением правом. Анализ ответа ПАО «Совкомбанк» от 10.06.2024 исх. № 72888690, в том числе «Реестра взаимодействий», дает основание полагать, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Бадеевой Е.Г., посредством телефонных переговоров, по инициативе ПАО «Совкомбанк» может повлечь нарушения требований части 2 статьи 6, подпунктов а), б), в) пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствие пунктом 1 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). Согласно подпунктам а), б). в) пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели, более восьми раз в течение календарного месяца. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ПАО «Совкомбанк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных частью 2 статьи 6, подпунктов а)б)в) пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой