РОСПРОВЕРКИ

Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№64240551000211096684

🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
📍 Адрес:
191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.06.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139) , адрес: 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702070139
ОГРН проверяемого лица 1027739609391
Наименование проверочного листа БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12
Наименование проверочного листа Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жилко Екатерина Валерьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ширинов Вагиф Нариманович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения о нарушении обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Воробьевой Ирины Михайловны о нарушении со стороны Публичного акционерного общества «Банк ВТБ» (далее — ПАО «Банк ВТБ», Банк) требований Федерального закона № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Воробьевой И.М. следует, что в связи с просроченной задолженностью перед ПАО «Банк ВТБ» от сотрудников Банка, на принадлежащий Воробьевой И.М. номер телефона +79085406162, поступают многочисленные телефонные звонки и текстовые сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности. Согласно ответу ПАО «Банк ВТБ» от 21.05.2024 исх. № 576/455370, между Банком и Воробьевой И.М. заключен кредитный договор от 02.12.2023 № V625/***8615 (далее — кредитный договор). Просроченная задолженность по кредитному договору возникла 20.03.2024. Взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности осуществлялось Банком с Воробьевой И.М. по номеру телефона +79085406162, посредством телефонных переговоров и текстовых (смс) сообщений. Согласно приложенному к ответу ПАО «Банк ВТБ» от 21.05.2024 исх. № 576/455370 «Списку коммуникаций по взысканию просроченной задолженности» Банк осуществлял взаимодействие с Воробьевой И.М. посредством телефонных переговоров: Тип взаимодействия Дата Время Результат взаимодействия Звонок исходящий 01.04.2024 09:33 Никто не подходит Звонок исходящий 04.04.2024 09:38 Никто не подходит Звонок исходящий 06.04.2024 09:05 Никто не подходит Звонок исходящий 06.04.2024 13:16 Автоответчик Звонок исходящий 09.04.2024 07:11 Никто не подходит Звонок исходящий 09.04.2024 08:56 Автоответчик Звонок исходящий 09.04.2024 13:14 Автоответчик Звонок исходящий 09.04.2024 16:13 Автоответчик Звонок исходящий 09.04.2024 17:35 Автоответчик Звонок исходящий 12.04.2024 09:14 Никто не подходит Звонок исходящий 12.04.2024 16:09 Автоответчик Звонок исходящий 15.04.2024 07:21 Никто не подходит Звонок исходящий 15.04.2024 13:08 Автоответчик Звонок исходящий 17.04.2024 13:21 Никто не подходит Звонок исходящий 17.04.2024 16:06 Обрыв соединения Звонок исходящий 19.04.2024 10:11 Автоответчик Звонок исходящий 30.04.2024 10:04 Никто не подходит Звонок исходящий 01.05.2024 08:35 Автоответчик Звонок исходящий 01.05.2024 09:40 Автоответчик Звонок исходящий 01.05.2024 13:11 Автоответчик Звонок исходящий 01.05.2024 16:12 Автоответчик Звонок исходящий 01.05.2024 17:31 Никто не подходит Звонок исходящий 03.05.2024 13:45 Автоответчик Звонок исходящий 03.05.2024 15:04 Никто не подходит Звонок исходящий 03.05.2024 16:14 Автоответчик Звонок исходящий 11.05.2024 08:03 Автоответчик Звонок исходящий 11.05.2024 09:19 Никто не подходит Звонок исходящий 11.05.2024 13:04 Автоответчик Звонок исходящий 14.05.2024 07:10 Никто не подходит Звонок исходящий 14.05.2024 13:09 Автоответчик Звонок исходящий 15.05.2024 09:26 Автоответчик Звонок исходящий 15.05.2024 10:31 Автоответчик Звонок исходящий 15.05.2024 13:14 Автоответчик Звонок исходящий 15.05.2024 16:08 Автоответчик Звонок исходящий 19.05.2024 08:13 Автоответчик Звонок исходящий 20.05.2024 11:40 Автоответчик Таким образом, в период с 01.04.2024 по 20.05.2024 взаимодействие посредством телефонных переговоров, по вопросу возврата просроченной задолженности с Воробьевой И.М., осуществлялись ПАО «Банк ВТБ» более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели, более восьми раз в течение календарного месяца. Федеральный закон № 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Частью 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязаны действовать добросовестно и разумно. Частью 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ установлено, что не допускается направленное на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с злоупотреблением правом. Анализ, приложенного к ответу ПАО «Банк ВТБ» от 21.05.2024 исх. № 576/455370 «Списку коммуникаций по взысканию просроченной задолженности», дает основание полагать, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Воробьевой И.М., посредством телефонных переговоров по инициативе ПАО «Банк ВТБ» может повлечь нарушения требований части 2 статьи 6, подпунктов а), б), в) пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствие пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). Согласно подпунктам а), б), в) пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели, более восьми раз в течение календарного месяца. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ПАО «Банк ВТБ» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных частью 2 статьи 6, подпунктов а), б), в) пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Воробьевой Ирины Михайловны о нарушении со стороны Публичного акционерного общества «Банк ВТБ» (далее — ПАО «Банк ВТБ», Банк) требований Федерального закона № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Воробьевой И.М. следует, что в связи с просроченной задолженностью перед ПАО «Банк ВТБ» от сотрудников Банка, на принадлежащий Воробьевой И.М. номер телефона +79085406162, поступают многочисленные телефонные звонки и текстовые сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности. Согласно ответу ПАО «Банк ВТБ» от 21.05.2024 исх. № 576/455370, между Банком и Воробьевой И.М. заключен кредитный договор от 02.12.2023 № V625/***8615 (далее — кредитный договор). Просроченная задолженность по кредитному договору возникла 20.03.2024. Взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности осуществлялось Банком с Воробьевой И.М. по номеру телефона +79085406162, посредством телефонных переговоров и текстовых (смс) сообщений. Согласно приложенному к ответу ПАО «Банк ВТБ» от 21.05.2024 исх. № 576/455370 «Списку коммуникаций по взысканию просроченной задолженности» Банк осуществлял взаимодействие с Воробьевой И.М. посредством телефонных переговоров: Тип взаимодействия Дата Время Результат взаимодействия Звонок исходящий 01.04.2024 09:33 Никто не подходит Звонок исходящий 04.04.2024 09:38 Никто не подходит Звонок исходящий 06.04.2024 09:05 Никто не подходит Звонок исходящий 06.04.2024 13:16 Автоответчик Звонок исходящий 09.04.2024 07:11 Никто не подходит Звонок исходящий 09.04.2024 08:56 Автоответчик Звонок исходящий 09.04.2024 13:14 Автоответчик Звонок исходящий 09.04.2024 16:13 Автоответчик Звонок исходящий 09.04.2024 17:35 Автоответчик Звонок исходящий 12.04.2024 09:14 Никто не подходит Звонок исходящий 12.04.2024 16:09 Автоответчик Звонок исходящий 15.04.2024 07:21 Никто не подходит Звонок исходящий 15.04.2024 13:08 Автоответчик Звонок исходящий 17.04.2024 13:21 Никто не подходит Звонок исходящий 17.04.2024 16:06 Обрыв соединения Звонок исходящий 19.04.2024 10:11 Автоответчик Звонок исходящий 30.04.2024 10:04 Никто не подходит Звонок исходящий 01.05.2024 08:35 Автоответчик Звонок исходящий 01.05.2024 09:40 Автоответчик Звонок исходящий 01.05.2024 13:11 Автоответчик Звонок исходящий 01.05.2024 16:12 Автоответчик Звонок исходящий 01.05.2024 17:31 Никто не подходит Звонок исходящий 03.05.2024 13:45 Автоответчик Звонок исходящий 03.05.2024 15:04 Никто не подходит Звонок исходящий 03.05.2024 16:14 Автоответчик Звонок исходящий 11.05.2024 08:03 Автоответчик Звонок исходящий 11.05.2024 09:19 Никто не подходит Звонок исходящий 11.05.2024 13:04 Автоответчик Звонок исходящий 14.05.2024 07:10 Никто не подходит Звонок исходящий 14.05.2024 13:09 Автоответчик Звонок исходящий 15.05.2024 09:26 Автоответчик Звонок исходящий 15.05.2024 10:31 Автоответчик Звонок исходящий 15.05.2024 13:14 Автоответчик Звонок исходящий 15.05.2024 16:08 Автоответчик Звонок исходящий 19.05.2024 08:13 Автоответчик Звонок исходящий 20.05.2024 11:40 Автоответчик Таким образом, в период с 01.04.2024 по 20.05.2024 взаимодействие посредством телефонных переговоров, по вопросу возврата просроченной задолженности с Воробьевой И.М., осуществлялись ПАО «Банк ВТБ» более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели, более восьми раз в течение календарного месяца. Федеральный закон № 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Частью 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязаны действовать добросовестно и разумно. Частью 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ установлено, что не допускается направленное на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с злоупотреблением правом. Анализ, приложенного к ответу ПАО «Банк ВТБ» от 21.05.2024 исх. № 576/455370 «Списку коммуникаций по взысканию просроченной задолженности», дает основание полагать, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Воробьевой И.М., посредством телефонных переговоров по инициативе ПАО «Банк ВТБ» может повлечь нарушения требований части 2 статьи 6, подпунктов а), б), в) пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствие пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). Согласно подпунктам а), б), в) пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели, более восьми раз в течение календарного месяца. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ПАО «Банк ВТБ» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных частью 2 статьи 6, подпунктов а), б), в) пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой