РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№64240551000211463913

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.07.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жилко Екатерина Валерьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Слободчиков Евгений Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Бардыш Ангелины Сергеевны о нарушении со стороны Акционерного общества «ТБанк» (далее — АО «ТБанк», Банк) требований Федерального закона № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Бардыш А.С. следует, что в связи с просроченной задолженностью её матери Сиротиной Татьяны Витальевны перед АО «ТБанк» от сотрудников Банка, на принадлежащий заявителю номер телефона +79271108300, поступают телефонные звонки по вопросу возврата просроченной задолженности третьего лица. Согласно ответу АО «ТБанк» от 09.07.2024 исх. № КБ-0709.225, между Банком и Сиротиной Т.В. заключен договор кредитной карты № 0226813891 (далее - договор). Обязательства по договору своевременно не исполнены, в связи с чем у Сиротиной Т.В. образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности Сиротиной Т.В. осуществлялось Банком с Бардыш А.С. по номеру телефона +79271108300 посредством автоматизированного интеллектуального агента (голосовые вызовы), однако периодичность Банком не уточняется. Вместе с тем, согласно предоставленной Бардыш А.С. «Детализации оказанных услуг с 28.05.2024 по 29.05.2024» установлено, что на принадлежащий ей номер телефона +79271108300 было осуществлено непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров, направленное на возврат просроченной задолженности Сиротиной Т.В. с номера телефона +79394084801, принадлежащего АО «ТБанк» 28.05.2024 в 11:39:08 продолжительностью 28 мин. 96 сек. Таким образом, анализ предоставленной информации от Бардыш А.С. и АО «ТБанк», дает основание полагать, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Сиротиной Т.В., посредством телефонных переговоров по инициативе АО «ТБанк» может повлечь нарушения требований ч. 2 ст. 6, ч. 5 и ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. Федеральный закон № 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Однако, АО «ТБанк», не предоставлены копии согласий ни Сиротиной Т.В., ни третьих лиц в Главное управление. Кроме того, согласно п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень.

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Бардыш Ангелины Сергеевны о нарушении со стороны Акционерного общества «ТБанк» (далее — АО «ТБанк», Банк) требований Федерального закона № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Бардыш А.С. следует, что в связи с просроченной задолженностью её матери Сиротиной Татьяны Витальевны перед АО «ТБанк» от сотрудников Банка, на принадлежащий заявителю номер телефона +79271108300, поступают телефонные звонки по вопросу возврата просроченной задолженности третьего лица. Согласно ответу АО «ТБанк» от 09.07.2024 исх. № КБ-0709.225, между Банком и Сиротиной Т.В. заключен договор кредитной карты № 0226813891 (далее - договор). Обязательства по договору своевременно не исполнены, в связи с чем у Сиротиной Т.В. образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности Сиротиной Т.В. осуществлялось Банком с Бардыш А.С. по номеру телефона +79271108300 посредством автоматизированного интеллектуального агента (голосовые вызовы), однако периодичность Банком не уточняется. Вместе с тем, согласно предоставленной Бардыш А.С. «Детализации оказанных услуг с 28.05.2024 по 29.05.2024» установлено, что на принадлежащий ей номер телефона +79271108300 было осуществлено непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров, направленное на возврат просроченной задолженности Сиротиной Т.В. с номера телефона +79394084801, принадлежащего АО «ТБанк» 28.05.2024 в 11:39:08 продолжительностью 28 мин. 96 сек. Таким образом, анализ предоставленной информации от Бардыш А.С. и АО «ТБанк», дает основание полагать, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Сиротиной Т.В., посредством телефонных переговоров по инициативе АО «ТБанк» может повлечь нарушения требований ч. 2 ст. 6, ч. 5 и ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. Федеральный закон № 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Однако, АО «ТБанк», не предоставлены копии согласий ни Сиротиной Т.В., ни третьих лиц в Главное управление. Кроме того, согласно п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой