РОСПРОВЕРКИ

Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№64240551000211981966

🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
📍 Адрес:
191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139) , адрес: 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702070139
ОГРН проверяемого лица 1027739609391
Наименование проверочного листа БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12
Наименование проверочного листа Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жилко Екатерина Валерьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Владыкина Ольга Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Уейской Нины Борисовны о нарушении со стороны Публичного акционерного общества «Банк ВТБ» (далее — ПАО «Банк ВТБ», Банк) требований Федерального закона № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Уейской Н.Б. следует, что в связи с просроченной задолженностью третьего лица (Васильева Василия Александровича) перед ПАО «Банк ВТБ» от сотрудников Банка, на принадлежащий заявителю номер телефона 88452236956, поступают телефонные звонки по вопросу возврата просроченной задолженности третьего лица. Согласно ответу ПАО «Банк ВТБ» от 20.08.2024 исх. № 7836/455370, между Банком и Васильевым В.А. заключен кредитный договор № 633/***2387 от 18.05.2019 (далее — кредитный договор). Обязательства по кредитному договору своевременно не исполнены, в связи с чем у Васильева В.А. с 23.04.2024 образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности Васильева В.А. осуществлялось Банком с Уейской Н.Б. по номеру телефона 88452236956 посредством телефонных переговоров. Согласно приложенному к ответу ПАО «Банк ВТБ» от 20.08.2024 исх. № 7836/455370 «Списку коммуникаций по взысканию просроченной задолженности» Банк осуществлял взаимодействие с Уейской Н.Б. посредством телефонных переговоров: Тип взаимодействия Дата Время Результат взаимодействия Звонок исходящий 26.06.2024 09:56:15 3-е лицо — Клиент неизвестен Звонок исходящий 18.07.2024 04:40:33 Никто не подходит Звонок исходящий 18.07.2024 11:05:49 Обрыв соединения Звонок исходящий 19.07.2024 16:15:32 Обрыв соединения Звонок исходящий 20.07.2024 05:10:18 3-е лицо — Клиент неизвестен Звонок исходящий 21.07.2024 05:20:40 Никто не подходит Звонок исходящий 21.07.2024 07:17:19 3-е лицо — Клиент неизвестен Звонок исходящий 22.07.2024 10:00:05 3-е лицо — Клиент неизвестен Таким образом, в период с 28.06.2024 по 22.07.2024 взаимодействие посредством телефонных переговоров, по вопросу возврата просроченной задолженности Васильева В.А. с Уейской Н.Б., осуществлялись ПАО «Банк ВТБ» более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели. Федеральный закон № 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Однако, ПАО «Банк ВТБ», не предоставлены копии согласий ни Васильева В.А., ни третьих лиц в Главное управление. Кроме того, согласно п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Анализ, приложенного к ответу ПАО «Банк ВТБ» от 20.08.2024 исх. № 7836/455370 «Списку коммуникаций по взысканию просроченной задолженности», дает основание полагать, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Васильева В.А. с Уейской Н.Б., посредством телефонных переговоров по инициативе ПАО «Банк ВТБ» может повлечь нарушения требований частей 5 и 6 статьи 4, пункта 6 части 2 статьи 6, пункта 1 части 3 статьи 7, подпунктов а), б), пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствие с пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). Согласно пункту 1 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. Согласно подпунктам а), б) пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ПАО «Банк ВТБ» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Уейской Нины Борисовны о нарушении со стороны Публичного акционерного общества «Банк ВТБ» (далее — ПАО «Банк ВТБ», Банк) требований Федерального закона № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Уейской Н.Б. следует, что в связи с просроченной задолженностью третьего лица (Васильева Василия Александровича) перед ПАО «Банк ВТБ» от сотрудников Банка, на принадлежащий заявителю номер телефона 88452236956, поступают телефонные звонки по вопросу возврата просроченной задолженности третьего лица. Согласно ответу ПАО «Банк ВТБ» от 20.08.2024 исх. № 7836/455370, между Банком и Васильевым В.А. заключен кредитный договор № 633/***2387 от 18.05.2019 (далее — кредитный договор). Обязательства по кредитному договору своевременно не исполнены, в связи с чем у Васильева В.А. с 23.04.2024 образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности Васильева В.А. осуществлялось Банком с Уейской Н.Б. по номеру телефона 88452236956 посредством телефонных переговоров. Согласно приложенному к ответу ПАО «Банк ВТБ» от 20.08.2024 исх. № 7836/455370 «Списку коммуникаций по взысканию просроченной задолженности» Банк осуществлял взаимодействие с Уейской Н.Б. посредством телефонных переговоров: Тип взаимодействия Дата Время Результат взаимодействия Звонок исходящий 26.06.2024 09:56:15 3-е лицо — Клиент неизвестен Звонок исходящий 18.07.2024 04:40:33 Никто не подходит Звонок исходящий 18.07.2024 11:05:49 Обрыв соединения Звонок исходящий 19.07.2024 16:15:32 Обрыв соединения Звонок исходящий 20.07.2024 05:10:18 3-е лицо — Клиент неизвестен Звонок исходящий 21.07.2024 05:20:40 Никто не подходит Звонок исходящий 21.07.2024 07:17:19 3-е лицо — Клиент неизвестен Звонок исходящий 22.07.2024 10:00:05 3-е лицо — Клиент неизвестен Таким образом, в период с 28.06.2024 по 22.07.2024 взаимодействие посредством телефонных переговоров, по вопросу возврата просроченной задолженности Васильева В.А. с Уейской Н.Б., осуществлялись ПАО «Банк ВТБ» более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели. Федеральный закон № 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Однако, ПАО «Банк ВТБ», не предоставлены копии согласий ни Васильева В.А., ни третьих лиц в Главное управление. Кроме того, согласно п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Анализ, приложенного к ответу ПАО «Банк ВТБ» от 20.08.2024 исх. № 7836/455370 «Списку коммуникаций по взысканию просроченной задолженности», дает основание полагать, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Васильева В.А. с Уейской Н.Б., посредством телефонных переговоров по инициативе ПАО «Банк ВТБ» может повлечь нарушения требований частей 5 и 6 статьи 4, пункта 6 части 2 статьи 6, пункта 1 части 3 статьи 7, подпунктов а), б), пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствие с пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). Согласно пункту 1 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. Согласно подпунктам а), б) пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ПАО «Банк ВТБ» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой