РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРИУМВИРАТ"
№64240551000215534048

🔢 ИНН:
7743384078
🆔 ОГРН:
1227700365815
📍 Адрес:
117342, Город Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Коньково, ул. Бутлерова, д. 17, помещ. 235/3
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.09.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРИУМВИРАТ" (ИНН: 7743384078) , адрес: 117342, Город Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Коньково, ул. Бутлерова, д. 17, помещ. 235/3

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7743384078
ОГРН проверяемого лица 1227700365815
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРИУМВИРАТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 117342, Город Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Коньково, ул. Бутлерова, д. 17, помещ. 235/3

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жилко Екатерина Валерьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Владыкина Ольга Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Якимца Александра Олеговича о нарушении со стороны Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Триумвират» (далее — ООО МКК «Триумвират», Общество) требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В поступившем обращении Якимец А.О. указывает, что на принадлежащий ему номер телефона +79378033281, 26.08.2024 от неизвестных лиц, с абонентских номеров телефонов +79886004034, +79817539191 поступали текстовые сообщения по вопросам просроченной задолженности образовавшейся перед ООО МКК «Триумвират». Из ответа ООО МКК «Триумвират» от 03.09.2024 исх. № 315-ТС, следует, что между Якимцем А.О. и Обществом 15.04.2024 был заключен договор займа №2015042400406891 (далее - договор). С 22.08.2024 по 27.08.2024 по договору образовалась просроченная задолженность. 27.08.2024 займ был полностью погашен Якимцем А.О. В указанный период времени ООО МКК «Триумвират» третьих лиц для для возврата просроченной задолженности не привлекало. ООО МКК «Триумвират» принадлежность номеров телефонов +79886004034, +79817539191 ООО МКК «Триумвират», отрицает. К обращению Якимцом А.О. были приложены скриншоты текстовых сообщений следующего содержания: C номера телефона +79886004034: в 10 часов 59 минут - «Добрый» - «День» в 11 часов 21 минуту - «Оплата минимального платежа от Вас не поступила. В связи с вашим уклонением от оплаты, игнорированием звонков и требований оплаты, могут быть приняты меры принудительного взыскания. У Вас есть 30 минут для решения вопроса с оплатой самостоятельно» - «Я ПОЙДУ НА ПРИНЦИП, БУДЕТ ОСУЩЕСТВЛЕНА РАБОТА С ОКРУЖЕНИЕМ» - «РЕШИТЕ СРОЧНО СЕЙЧАС ВОПРОС САМОСТОЯТЕЛЬНО. ДОСТАТОЧНО ОПЛАТИТЬ ПРОДЛЕНИЕ» - «https:clik.ru/f10h196621». С номера телефона +79817539191: в 11 часов 03 минуты - «Оплата минимального платежа от Вас не поступила. В связи с вашим уклонением от оплаты, игнорированием звонков и требований оплаты, могут быть приняты меры принудительного взыскания. У Вас есть 30 минут для решения вопроса с оплатой самостоятельно» - «https:clik.ru/n10t19572R». После получения текстовых сообщений Якимец А.О. перешел по ссылкам указанным в текстовых сообщениях: https:clik.ru/f10h196621 и https:clik.ru/n10t19572R. Перейдя по указанным ссылкам Якимец А.О. попал на сайт с логотипом «Привет, сосед!». Из ответа ООО МКК «Триумвират» от 03.09.2024 исх. № 315-ТС, следует, что Общество в своей деятельности использует зарегистрированный товарный знак «Привет, сосед!» Таким образом, можно сделать вывод, что предоставленные ООО МКК «Триумвират» сведения, касающиеся взаимодействия с Якимцем А.О. являются недостоверными. ООО МКК «Триумвират» намерено не предоставило эти сведения, пытаясь избежать ответственности за допущенные нарушения норм действующего законодательства. В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет". В соответствии с подпунктом 4 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В соответствии с частью 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Поскольку, в период времени 26.08.2024, только у ООО МКК «Триумвират» имелась экономическая заинтересованность в возврате задолженности Якимца А.О., третьи лица к возврату просроченной задолженности ООО МКК «Триумвират» не привлекались, договоры уступки права требования по договору займа не заключались, можно сделать вывод, что направление вышеуказанных сообщений Якимцу А.О. осуществлялось именно по инициативе ООО МКК «Триумвират». Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО МКК «Триумвират» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных подпунктом 4 части 2 статьи 6, части 6, части 9, статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Якимца Александра Олеговича о нарушении со стороны Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Триумвират» (далее — ООО МКК «Триумвират», Общество) требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В поступившем обращении Якимец А.О. указывает, что на принадлежащий ему номер телефона +79378033281, 26.08.2024 от неизвестных лиц, с абонентских номеров телефонов +79886004034, +79817539191 поступали текстовые сообщения по вопросам просроченной задолженности образовавшейся перед ООО МКК «Триумвират». Из ответа ООО МКК «Триумвират» от 03.09.2024 исх. № 315-ТС, следует, что между Якимцем А.О. и Обществом 15.04.2024 был заключен договор займа №2015042400406891 (далее - договор). С 22.08.2024 по 27.08.2024 по договору образовалась просроченная задолженность. 27.08.2024 займ был полностью погашен Якимцем А.О. В указанный период времени ООО МКК «Триумвират» третьих лиц для для возврата просроченной задолженности не привлекало. ООО МКК «Триумвират» принадлежность номеров телефонов +79886004034, +79817539191 ООО МКК «Триумвират», отрицает. К обращению Якимцом А.О. были приложены скриншоты текстовых сообщений следующего содержания: C номера телефона +79886004034: в 10 часов 59 минут - «Добрый» - «День» в 11 часов 21 минуту - «Оплата минимального платежа от Вас не поступила. В связи с вашим уклонением от оплаты, игнорированием звонков и требований оплаты, могут быть приняты меры принудительного взыскания. У Вас есть 30 минут для решения вопроса с оплатой самостоятельно» - «Я ПОЙДУ НА ПРИНЦИП, БУДЕТ ОСУЩЕСТВЛЕНА РАБОТА С ОКРУЖЕНИЕМ» - «РЕШИТЕ СРОЧНО СЕЙЧАС ВОПРОС САМОСТОЯТЕЛЬНО. ДОСТАТОЧНО ОПЛАТИТЬ ПРОДЛЕНИЕ» - «https:clik.ru/f10h196621». С номера телефона +79817539191: в 11 часов 03 минуты - «Оплата минимального платежа от Вас не поступила. В связи с вашим уклонением от оплаты, игнорированием звонков и требований оплаты, могут быть приняты меры принудительного взыскания. У Вас есть 30 минут для решения вопроса с оплатой самостоятельно» - «https:clik.ru/n10t19572R». После получения текстовых сообщений Якимец А.О. перешел по ссылкам указанным в текстовых сообщениях: https:clik.ru/f10h196621 и https:clik.ru/n10t19572R. Перейдя по указанным ссылкам Якимец А.О. попал на сайт с логотипом «Привет, сосед!». Из ответа ООО МКК «Триумвират» от 03.09.2024 исх. № 315-ТС, следует, что Общество в своей деятельности использует зарегистрированный товарный знак «Привет, сосед!» Таким образом, можно сделать вывод, что предоставленные ООО МКК «Триумвират» сведения, касающиеся взаимодействия с Якимцем А.О. являются недостоверными. ООО МКК «Триумвират» намерено не предоставило эти сведения, пытаясь избежать ответственности за допущенные нарушения норм действующего законодательства. В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет". В соответствии с подпунктом 4 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В соответствии с частью 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Поскольку, в период времени 26.08.2024, только у ООО МКК «Триумвират» имелась экономическая заинтересованность в возврате задолженности Якимца А.О., третьи лица к возврату просроченной задолженности ООО МКК «Триумвират» не привлекались, договоры уступки права требования по договору займа не заключались, можно сделать вывод, что направление вышеуказанных сообщений Якимцу А.О. осуществлялось именно по инициативе ООО МКК «Триумвират». Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО МКК «Триумвират» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных подпунктом 4 части 2 статьи 6, части 6, части 9, статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой