РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИДЖИТАЛ МАНИ"
№64240551000215882194

🔢 ИНН:
5445030457
🆔 ОГРН:
1195476084968
📍 Адрес:
633010, Новосибирская область, г. Бердск, ул. Островского, д. 55, оф. 21
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.10.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИДЖИТАЛ МАНИ" (ИНН: 5445030457) , адрес: 633010, Новосибирская область, г. Бердск, ул. Островского, д. 55, оф. 21

Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5445030457
ОГРН проверяемого лица 1195476084968
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИДЖИТАЛ МАНИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.2
Наименование проверочного листа Торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи информационно-коммуникационной сети Интернет
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.3
Наименование проверочного листа Торговля розничная через Интернет-аукционы
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.4
Наименование проверочного листа Торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи телевидения, радио, телефона
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению кредитов на покупку домов специализированными учреждениями, не принимающими депозиты
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 633010, Новосибирская область, г. Бердск, ул. Островского, д. 55, оф. 21

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кашаева Дарья Андреевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Владыкина Ольга Игоревна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Урядовой Владлены Артемовны (далее — Заявитель) о нарушении со стороны неустановленных лиц требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Урядовой В.А. следует, что между Заявителем и Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Диджитал Мани» (далее — ООО МКК «Диджитал Мани», Общество) заключен договор займа, по которому образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности Урядовой В.А., Общество осуществляло взаимодействие посредством направления текстовых сообщений. При этом, Заявитель считает, что нарушается порядок осуществления взаимодействия, предусмотренный Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно ответу ООО МКК «Диджитал Мани» от 05.09.2024 №0509/ФССП, между Обществом и Урядовой В.А. заключен договор потребительского займа №22725/2024 от 10.06.2024г. (далее — Договор займа). Просроченная задолженность по договору займа образовалась — 13.08.2024. Так, Общество не осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Урядовой В.А. Третьи лица для взаимодействия с Заявителем по вопросу просроченной задолженности не привлекались. Перехода права требования к иному лицу не производилось. Согласно объяснению Заявителя — Урядовой Владлены Артемовны, 22.08.2024 в 13 ч. 02 мин. с абонентского номера +7-925-794-95-68 и 06.09.2024 в 11 ч. 19 мин. с абонентского номера 7-925-802-57-21 на абонентский номер +7-900-166-06-77, находящийся в длительном пользовании Урядовой В.А., поступили текстовые сообщения одинакового содержания: «Уважаемая Владлена Артемовна Урядова! Вы уклоняетесь от погашения текущего займа и не выходите на связь. Кроме того, мы выяснили, что вы указали ложную информацию о способах связи с вами. Компания ООО МКК «Диджитал Мани» усматривает в ваших действиях мошенничество, выраженное в умышленном неисполнении обязательств перед кредитной организацией. Поэтому мы вынуждены обратиться с заявлением в соответствующие органы. Вам вменяется Часть 1 ст. 159 УК РФ (мошенничество) и предусматривает наказание в виде штрафа до 120 тысяч рублей, либо в виде обязательных работ на срок до 360 часов или исправительных работ на срок до одного года, либо в ограничении свободы на срок до 2 лет, либо в лишении свободы на срок до 2 лет. В ваших интересах как можно скорее связаться со специалистами компании по телефону 8(800) 685 99-80 и полностью погасить долг через личный кабинет budgett». Согласно объяснению третьего лица — Рязановой И.Ю., 22.08.2024 в 13 ч. 07 мин. с абонентского номера +7-925-794-95-68 и 06.09.2024 в 11 ч. 22 мин. с абонентского номера +7-925-802-57-21 на абонентский номер +7-937-977-77-64, находящийся в длительном пользовании Рязановой И.Ю., поступили текстовые сообщения одинакового содержания: «Уважаемая Владлена Артемовна Урядова! Вы уклоняетесь от погашения текущего займа и не выходите на связь. Кроме того, мы выяснили, что вы указали ложную информацию о способах связи с вами. Компания ООО МКК «Диджитал Мани» усматривает в ваших действиях мошенничество, выраженное в умышленном неисполнении обязательств перед кредитной организацией. Поэтому мы вынуждены обратиться с заявлением в соответствующие органы. Вам вменяется Часть 1 ст. 159 УК РФ (мошенничество) и предусматривает наказание в виде штрафа до 120 тысяч рублей, либо в виде обязательных работ на срок до 360 часов или исправительных работ на срок до одного года, либо в ограничении свободы на срок до 2 лет, либо в лишении свободы на срок до 2 лет. В ваших интересах как можно скорее связаться со специалистами компании по телефону 8(800) 685 99-80 и полностью погасить долг через личный кабинет budgett». Согласно объяснению третьего лица — Плотниковой Н.Д., 22.08.2024 с абонентского номера +7-925-794-95-68 и 06.09.2024 в 11 ч. 22 мин. с абонентского номера +7-925-802-57-21 на абонентский номер +7-961-645-51-80, находящийся в длительном пользовании Плотниковой Н.Д., поступили текстовые сообщения одинакового содержания: «Уважаемая Владлена Артемовна Урядова! Вы уклоняетесь от погашения текущего займа и не выходите на связь. Кроме того, мы выяснили, что вы указали ложную информацию о способах связи с вами. Компания ООО МКК «Диджитал Мани» усматривает в ваших действиях мошенничество, выраженное в умышленном неисполнении обязательств перед кредитной организацией. Поэтому мы вынуждены обратиться с заявлением в соответствующие органы. Вам вменяется Часть 1 ст. 159 УК РФ (мошенничество) и предусматривает наказание в виде штрафа до 120 тысяч рублей, либо в виде обязательных работ на срок до 360 часов или исправительных работ на срок до одного года, либо в ограничении свободы на срок до 2 лет, либо в лишении свободы на срок до 2 лет. В ваших интересах как можно скорее связаться со специалистами компании по телефону 8(800) 685 99-80 и полностью погасить долг через личный кабинет budgett». Таким образом, ООО МКК «Диджитал Мани» осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Урядовой В.А., связанное в том числе с оказанием психологического давления, введением должника в заблуждение относительно возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, принадлежности кредитора к органам государственной власти, не сообщив имя и отчество (при наличии) физического лица, наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора, сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структуру. Также, ООО МКК «Диджитал Мани» осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Урядовой В.А., с третьими лицами — Рязановой И.Ю., Плотниковой Н.Д., в отсутствие письменного согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Анализ объяснений заявителя и третьих лиц, а также ответа ООО МКК «Диджитал Мани», дает основание полагать, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Урядовой В.А., посредством направления текстовых сообщений, по инициативе ООО МКК «Диджитал Мани», может повлечь нарушения требований пункта 2 части 5 статьи 4, части 6 статьи 4, пункта 4, подпунктов «б», «в» пункта 5, пункта 6 части 2 статьи 6, части 4 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствие с пунктом 1 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). В соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с частью 6 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Частью 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с частью 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения,угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии с частью 4 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО МКК «Диджитал Мани» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 2 ч. 5 ст. 4, ч. 6 ст. 4, п. 4, пп. «б», «в» п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Урядовой Владлены Артемовны (далее — Заявитель) о нарушении со стороны неустановленных лиц требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Урядовой В.А. следует, что между Заявителем и Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Диджитал Мани» (далее — ООО МКК «Диджитал Мани», Общество) заключен договор займа, по которому образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности Урядовой В.А., Общество осуществляло взаимодействие посредством направления текстовых сообщений. При этом, Заявитель считает, что нарушается порядок осуществления взаимодействия, предусмотренный Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно ответу ООО МКК «Диджитал Мани» от 05.09.2024 №0509/ФССП, между Обществом и Урядовой В.А. заключен договор потребительского займа №22725/2024 от 10.06.2024г. (далее — Договор займа). Просроченная задолженность по договору займа образовалась — 13.08.2024. Так, Общество не осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Урядовой В.А. Третьи лица для взаимодействия с Заявителем по вопросу просроченной задолженности не привлекались. Перехода права требования к иному лицу не производилось. Согласно объяснению Заявителя — Урядовой Владлены Артемовны, 22.08.2024 в 13 ч. 02 мин. с абонентского номера +7-925-794-95-68 и 06.09.2024 в 11 ч. 19 мин. с абонентского номера 7-925-802-57-21 на абонентский номер +7-900-166-06-77, находящийся в длительном пользовании Урядовой В.А., поступили текстовые сообщения одинакового содержания: «Уважаемая Владлена Артемовна Урядова! Вы уклоняетесь от погашения текущего займа и не выходите на связь. Кроме того, мы выяснили, что вы указали ложную информацию о способах связи с вами. Компания ООО МКК «Диджитал Мани» усматривает в ваших действиях мошенничество, выраженное в умышленном неисполнении обязательств перед кредитной организацией. Поэтому мы вынуждены обратиться с заявлением в соответствующие органы. Вам вменяется Часть 1 ст. 159 УК РФ (мошенничество) и предусматривает наказание в виде штрафа до 120 тысяч рублей, либо в виде обязательных работ на срок до 360 часов или исправительных работ на срок до одного года, либо в ограничении свободы на срок до 2 лет, либо в лишении свободы на срок до 2 лет. В ваших интересах как можно скорее связаться со специалистами компании по телефону 8(800) 685 99-80 и полностью погасить долг через личный кабинет budgett». Согласно объяснению третьего лица — Рязановой И.Ю., 22.08.2024 в 13 ч. 07 мин. с абонентского номера +7-925-794-95-68 и 06.09.2024 в 11 ч. 22 мин. с абонентского номера +7-925-802-57-21 на абонентский номер +7-937-977-77-64, находящийся в длительном пользовании Рязановой И.Ю., поступили текстовые сообщения одинакового содержания: «Уважаемая Владлена Артемовна Урядова! Вы уклоняетесь от погашения текущего займа и не выходите на связь. Кроме того, мы выяснили, что вы указали ложную информацию о способах связи с вами. Компания ООО МКК «Диджитал Мани» усматривает в ваших действиях мошенничество, выраженное в умышленном неисполнении обязательств перед кредитной организацией. Поэтому мы вынуждены обратиться с заявлением в соответствующие органы. Вам вменяется Часть 1 ст. 159 УК РФ (мошенничество) и предусматривает наказание в виде штрафа до 120 тысяч рублей, либо в виде обязательных работ на срок до 360 часов или исправительных работ на срок до одного года, либо в ограничении свободы на срок до 2 лет, либо в лишении свободы на срок до 2 лет. В ваших интересах как можно скорее связаться со специалистами компании по телефону 8(800) 685 99-80 и полностью погасить долг через личный кабинет budgett». Согласно объяснению третьего лица — Плотниковой Н.Д., 22.08.2024 с абонентского номера +7-925-794-95-68 и 06.09.2024 в 11 ч. 22 мин. с абонентского номера +7-925-802-57-21 на абонентский номер +7-961-645-51-80, находящийся в длительном пользовании Плотниковой Н.Д., поступили текстовые сообщения одинакового содержания: «Уважаемая Владлена Артемовна Урядова! Вы уклоняетесь от погашения текущего займа и не выходите на связь. Кроме того, мы выяснили, что вы указали ложную информацию о способах связи с вами. Компания ООО МКК «Диджитал Мани» усматривает в ваших действиях мошенничество, выраженное в умышленном неисполнении обязательств перед кредитной организацией. Поэтому мы вынуждены обратиться с заявлением в соответствующие органы. Вам вменяется Часть 1 ст. 159 УК РФ (мошенничество) и предусматривает наказание в виде штрафа до 120 тысяч рублей, либо в виде обязательных работ на срок до 360 часов или исправительных работ на срок до одного года, либо в ограничении свободы на срок до 2 лет, либо в лишении свободы на срок до 2 лет. В ваших интересах как можно скорее связаться со специалистами компании по телефону 8(800) 685 99-80 и полностью погасить долг через личный кабинет budgett». Таким образом, ООО МКК «Диджитал Мани» осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Урядовой В.А., связанное в том числе с оказанием психологического давления, введением должника в заблуждение относительно возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, принадлежности кредитора к органам государственной власти, не сообщив имя и отчество (при наличии) физического лица, наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора, сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структуру. Также, ООО МКК «Диджитал Мани» осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Урядовой В.А., с третьими лицами — Рязановой И.Ю., Плотниковой Н.Д., в отсутствие письменного согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Анализ объяснений заявителя и третьих лиц, а также ответа ООО МКК «Диджитал Мани», дает основание полагать, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Урядовой В.А., посредством направления текстовых сообщений, по инициативе ООО МКК «Диджитал Мани», может повлечь нарушения требований пункта 2 части 5 статьи 4, части 6 статьи 4, пункта 4, подпунктов «б», «в» пункта 5, пункта 6 части 2 статьи 6, части 4 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствие с пунктом 1 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). В соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с частью 6 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Частью 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с частью 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения,угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии с частью 4 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО МКК «Диджитал Мани» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 2 ч. 5 ст. 4, ч. 6 ст. 4, п. 4, пп. «б», «в» п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой