РОСПРОВЕРКИ

Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№64240551000216601602

🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
📍 Адрес:
191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
10.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139) , адрес: 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области
Регион:
Санкт-Петербург город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702070139
ОГРН проверяемого лица 1027739609391
Наименование проверочного листа БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12
Наименование проверочного листа Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Зерняев Олег Валерианович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Слободчиков Евгений Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Архиповой Татьяны Викторовны о нарушении со стороны Банк ВТБ (публичное акционерное общество) (далее — Банк ВТБ (ПАО), Банк) требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Архиповой Т.В. следует, что в связи с просроченной задолженностью перед Банк ВТБ (ПАО) от сотрудников Банка, на принадлежащей ей номер телефона +79603459312, поступают телефонные звонки по вопросу возврата просроченной задолженности. Из ответа Банк ВТБ (ПАО) от 22.11.2024 исх. № 23347/455370, следует, что между Банком и Архиповой Т.В. заключен кредитный договор от 17.06.2024 № V625***8846. Период наличия просроченной задолженности с 10.10.2024 по настоящее время. В процессе взаимодействия с целью возврата просроченной задолженности Архиповой Т.В.. Банком были совершены исходящие телефонные звонки по абонентскому номеру телефона +79603459312. Согласно приложенной к ответу Банк ВТБ (ПАО) от 22.11.2024 исх. № 23347/455370 «Таблице коммуникаций по 230-ФЗ» Банк осуществлял взаимодействие на телефонный номер +79603459312 : 17.10.2024 в 06:40:13(мск) 18.10.2024 в 06:38:38(мск) 19.10.2024 в 06:25:40(мск) 20.10.2024 в 06:11:28(мск) 21.10.2024 в 06:48:21(мск) 22.10.2024 в 06:39:30(мск) Согласно п. 1 ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ «О внесении изменений в ст. 4 Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесеннии изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 254-ФЗ) при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). Согласно п. 1 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные дни и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. Вместе с тем, Банк ВТБ (ПАО) осуществил телефонные звонки 17.10.2024 в 06:40:13(мск) 18.10.2024 в 06:38:38(мск) 19.10.2024 в 06:25:40(мск) 20.10.2024 в 06:11:28(мск) 21.10.2024 в 06:48:21(мск) 22.10.2024 в 06:39:30(мск) в неустановленное законом время. Согласно п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Банк ВТБ (ПАО) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных пунктом 1 части 3 статьи 7, пункта 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Архиповой Татьяны Викторовны о нарушении со стороны Банк ВТБ (публичное акционерное общество) (далее — Банк ВТБ (ПАО), Банк) требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Архиповой Т.В. следует, что в связи с просроченной задолженностью перед Банк ВТБ (ПАО) от сотрудников Банка, на принадлежащей ей номер телефона +79603459312, поступают телефонные звонки по вопросу возврата просроченной задолженности. Из ответа Банк ВТБ (ПАО) от 22.11.2024 исх. № 23347/455370, следует, что между Банком и Архиповой Т.В. заключен кредитный договор от 17.06.2024 № V625***8846. Период наличия просроченной задолженности с 10.10.2024 по настоящее время. В процессе взаимодействия с целью возврата просроченной задолженности Архиповой Т.В.. Банком были совершены исходящие телефонные звонки по абонентскому номеру телефона +79603459312. Согласно приложенной к ответу Банк ВТБ (ПАО) от 22.11.2024 исх. № 23347/455370 «Таблице коммуникаций по 230-ФЗ» Банк осуществлял взаимодействие на телефонный номер +79603459312 : 17.10.2024 в 06:40:13(мск) 18.10.2024 в 06:38:38(мск) 19.10.2024 в 06:25:40(мск) 20.10.2024 в 06:11:28(мск) 21.10.2024 в 06:48:21(мск) 22.10.2024 в 06:39:30(мск) Согласно п. 1 ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ «О внесении изменений в ст. 4 Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесеннии изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 254-ФЗ) при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). Согласно п. 1 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные дни и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. Вместе с тем, Банк ВТБ (ПАО) осуществил телефонные звонки 17.10.2024 в 06:40:13(мск) 18.10.2024 в 06:38:38(мск) 19.10.2024 в 06:25:40(мск) 20.10.2024 в 06:11:28(мск) 21.10.2024 в 06:48:21(мск) 22.10.2024 в 06:39:30(мск) в неустановленное законом время. Согласно п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Банк ВТБ (ПАО) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных пунктом 1 части 3 статьи 7, пункта 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой