РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№64250551000216974927

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.01.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680)

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Слободчиков Евгений Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жилко Екатерина Валерьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Абулхатиновой Карлогаш Максутовны (далее — Заявитель) о нарушении со стороны ООО ПКО «М.Б.А.Финансы» требований Федерального закона № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Абулхатиновой К.М. следует, что ей поступают звонки и текстовые (смс) сообщения, направленные на возврат ее просроченной задолженности. При этом, Заявитель считает, что нарушается порядок осуществления взаимодействия, предусмотренный Федеральным законом № 230-ФЗ. Согласно ответу ООО ПКО «М.Б.А.Финансы» от 25.12.2024, Общество на основании агентских договоров, заключенных с ООО МФК «Быстроденьги», ООО «Кредиска МКК» и ООО МФК «Эйрлоанс» было уполномочено осуществлять действия по взысканию просроченной задолженности Абулхатиновой К.М. по договорам займов. Общество осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления голосовых и текстовых (смс) сообщений на телефонный номер +79370265491, принадлежащий Абулхатиновой К.М. Согласно, приложенной к ответу ООО ПКО «М.Б.А.Финансы» «Детализации коммуникаций, направленной на возврат просроченной задолженности», Общество направило голосовые и текстовые сообщения следующего содержания: 11.12.2024 в 09:02 смс — сообщение «Свяжитесь с нами по вопросу долга в ООО МФК «Быстроденьги» (88007004344). При отсутствии звонка мы можем, в соответствии с ФЗ РФ № 230 от 03.07.2016, инициировать выезд инспектора по Вашему адресу. ООО ПКО МБА Финансы 88005554761 wa.me/79066999708»; 11.12.2024 в 10:18 голосовое сообщение «Свяжитесь с нами по вопросу долга в ООО МФК «Быстроденьги» (88006000699). При отсутствии звонка мы можем, в соответствии с ФЗ РФ № 230 от 03.07.2016, инициировать выезд инспектора по Вашему адресу. ООО ПКО МБА Финансы 88005554761»; 02.12.2024 в 09:05 смс — сообщение «Возможен выезд по Вашему адресу, согласно ФЗ № 230 от 03.07.2016, по долгу в ООО «Кредиска МКК» (88006009676). ООО ПКО МБА Финансы 88005554761 wa.me/79066999708»; 04.12.2024 в 09:00 смс — сообщение «Решение суда в пользу ООО «Кредиска МКК» (88006009676) и принудительное взыскание долга может привести к попаданию должника в открытый банк данных ФССП в сети Интернет. Оплатите долг добровольно. ООО ПКО МБА Финансы 88005554761 Детали lk.mbafin.ru/HPGklreg0»; 05.12.2024 в 13:17 голосовое сообщение: «Вынесение решения суда в пользу ООО «Кредиска МКК» 88006009676 и принудительное взыскание долга может привести к попаданию должника в открытый банк данных ФССП в сети Интернет. Оплатите долг добровольно. ООО ПКО МБА Финансы 88005554761»; 07.12.2024 в 09:33 голосовое сообщение: «Возможные последствия вынесения решения суда в пользу ООО «Кредиска МКК» 88006009676 по взысканию задолженности и дальнейшего обращения в ФССП: розыск банковских счетов, арест, списание денежных средств с них, оценка, арест и реализация имущества должника, взыскание задолженности по месту работы в виде ежемесячных удержаний из з/п. ООО ПКО МБА Финансы 88005554761»; 11.11.2024 в 12:56 голосовое сообщение: «Свяжитесь с нами по вопросу долга перед ООО МФК «Эйрлоанс» 84996496675. При отсутствии звонка мы можем в соответствии с ФЗ РФ № 230 от 03.07.2016 инициировать выезд инспектора по Вашему адресу. ООО ПКО МБА Финансы 88005552466»; 16.11.2024 в 15:41 голосовое сообщение: «Уведомляем о возможном выезде сотрудника ООО ПКО МБА Финансы 88005552466 по адресу проживания для составления акта неоплаты долга перед ООО МФК «Эйрлоанс» 84996496675. Просим не покидать населенный пункт»; 20.11.2024 в 17:16 голосовое сообщение: «Оплата задолженности по договору ООО МФК «Эйрлоанс» 84996496675 не поступила. Возможна передача дела юристу для возбуждения судебного производства. ООО ПКО МБА Финансы 88005552466»; 25.11.2024 в 09:24 смс — сообщение: «Долг в ООО МФК Эйрлоанс (84996496675) не оплачен. Согласно ст. 139, 140 ГПК РФ при обращении в суд возможен арест имущества, как обеспечительная мера. ООО ПКО МБА Финансы 88005552466 Детали lk.mbafin.ru/HPGklreg0»; 10.12.2024 в 09:14 смс — сообщение: «При неуплате долга в ООО МФК Эйрлоанс (84996496675) возможен иск в суд. После возможного решения в пользу кредитора, ФССП при обращении вправе направить запросы: в МВД, по месту получения доходаЮ пенсионный фонд, налоговую, ГИБДД. Возможен арест счетов, имущества. Свяжитесь с ООО ПКО МБА Финансы 88005552466 Детали lk.mbafin.ru/HPGklreg0». Таким образом, в период с 11.11.2024 по 11.12.2024 ООО ПКО «М.Б.А.Финансы» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Абулхатиновой К.М., связанное в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц, а также с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда. Федеральный закон № 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Анализ обращения, а также ответа ООО ПКО «М.Б.А.Финансы», дает основание полагать, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Абулхатиновой К.М., посредством направления голосовых и текстовых (смс) сообщений, по инициативе ООО ПКО «М.Б.А.Финансы», может повлечь нарушения требований п. 4 и 6, п.п. б) п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Из ответа ООО ПКО «М.Б.А.Финансы» следует, что при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Абулхатиновой К.М., личные встречи с заявителем Обществом не использовались, «но планируются». Между тем, из ответа ООО ПКО «М.Б.А.Финансы» следует, что Общество в течение длительного времени с момента направления указанных выше голосовых и текстовых (смс) сообщений, так и не осуществило с Абулхатиновой К.М. взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по договору займа, посредством личных встреч. Кроме того, ООО ПКО «М.Б.А.Финансы» не имеет филиалов на территории Саратовской области. Частью 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с частью 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения,угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой