РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
№64250551000217091937

🔢 ИНН:
9714011290
🆔 ОГРН:
1237700365506
📍 Адрес:
125167, Москва, пр-кт Ленинградский, д. 50, помещ. 4П
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.01.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС" (ИНН: 9714011290) , адрес: 125167, Москва, пр-кт Ленинградский, д. 50, помещ. 4П

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9714011290
ОГРН проверяемого лица 1237700365506
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125167, Москва, пр-кт Ленинградский, д. 50, помещ. 4П

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Зерняев Олег Валерианович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Слободчиков Евгений Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Макарычева Даниила Дмитриевича (далее — Заявитель) о нарушении со стороны ООО МКК «Аквариус» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Макарычева Д.Д. следует, что его отцу, Макарычеву Дмитрию Александровичу, поступают текстовые сообщения от неустановленных лиц, направленные на возврат просроченной задолженности Макарычева Д.Д. по договору, заключенному с ООО МКК «Аквариус». При этом, Заявитель считает, что нарушается порядок осуществления взаимодействия, предусмотренный Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно ответу ООО МКК «Аквариус» от 29.11.2024, между Обществом и Макарычевым Даниилом Дмитриевичем заключен договор займа № А24-5043994 от 31.10.2024 (далее — Договор займа). Просроченная задолженность по договору займа образовалась — 17.11.2024. Общество не осуществляло взаимодействие, направленного на возврат просроченной задолженности посредством по договору № А24-5043994 . ООО МКК «Аквариус» указывает, что абонентский номер +79994639567 Обществу не принадлежит. Однако, согласно предоставленной Заявителем информации, а так же объяснению гр. Макарычева Дмитрия Александровича, и детализации услуг связи абонентского номера телефона +79172140096, принадлежащего Макарычеву Д.А. установлено, что с абонентского номера +79994639567 на абонентский номер +79172140096, поступали телефонные звонки и текстовые сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности по Договору займа. следующего содержания: 25.11.2024: В 13:32 вх звонок с номера телефона +79994639567, длительность разговора 02мин 17 сек: звонила сотрудница коллекторского агентсва -"Ольга" по возврату просроченной задолженности Макарычева Д.Д. в пользу "Бустра" В разговоре назвала место работы третьего лица – Макарычева Д.А. и его супруги. В 13:38 Исх смс с номера телефона +79172140096 на номер телефона +79994639567: «Ольга ещё раз добрый день Вы мне только что звонили Подскажите откуда у вас мой номер телефона я этот номер Даниилу не давал» В 13:40 Вх смс с номера телефона +79994639567 на номер телефона +79172140096: «Ваш номер и 8-917-***00-95 в анкете как доп контакты» В 13:40 Исх смс с номера телефона +79172140096 на номер телефона +79994639567: «Ольга Судя по всему вы меня обманываете он не указывал этот номер так как он его не знает. Для личного общения у меня другой телефон» В 13:40 Вх смс с номера телефона +79994639567 на номер телефона +79172140096: «Я в этом разбираться не буду, главное я знаю где работаете вы и ваша супруга Марина» В 13:41 Исх смс с номера телефона +79172140096 на номер телефона +79994639567: «Это что угроза? Я не пойму в чем дело» В 13:42 Исх смс с номера телефона +79172140096 на номер +79994639567: «Он вам должен с ним и общайтесь» В 13:43 Исх смс с номера телефона +79172140096 на номер телефона +79994639567: «Я сообщил ему о нашем разговоре» В 13:43 Вх смс с номера телефона +79994639567 на номер телефона +79172140096: «Ваш сын должник, вы дали ему такое воспитание, вы и держите ответ. Я все сказала» В 13:44 Исх смс с номера телефона +79172140096 на номер телефона +79994639567: «Пожалуйста уточните ещё раз название организации я не успел написать» В 13:44 Вх звонок с номера телефона +79994639567 на номер +79172140096 длительность разговора 00мин 21 сек: звонил мужчина, представился Мишей, высказал угрозу при неоплате долга. В 13:45 Вх звонок с номера телефона +79994639567 на номер телефона +79172140096 13:46 Вх звонок с номера телефона +79994639567 на номер телефона+79172140096 Так же, согласно объяснению Макарычева Д.Д. установлено, что у Заявителя имеются кредитные отношения только с ООО МКК «Аквариус», из числа компаний, действующих по брендом «boostra» Поскольку ООО МКК «Аквариус» не уступало право требования задолженности по Договору займа, а также не поручало третьим лицам действий по возврату просроченной задолженности Заявителя, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что ООО МКК «Аквариус», являясь заинтересованным лицом в возврате просроченной задолженности, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, а так же использует абонентский номер +79994639567, не принадлежащий Обществу. Таким образом, ООО МКК «Аквариус» осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Макарычева Даниила Дмитриевича, с третьим лицом, связанное в том числе с оказанием психологического давления, не сообщив фамилию, имя и отчество (при наличии) физического лица, наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора, сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структуру, номер контактного телефона кредитора. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Анализ обращения и предоставленной Заявителем информации, а также ответа ООО МКК «Аквариус», дает основание полагать, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Макарычева Д.Д., посредством направления текстовых сообщений, по инициативе ООО МКК «Аквариус», может повлечь нарушения требований пункта 2 части 5 статьи 4, части 6 статьи 4, части 2 статьи 6, части 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ «О внесении изменений в ст. 4 Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесеннии изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 254-ФЗ) направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Вместе с тем, в соответствии с ч. 2 ст. 2 Федерального закона № 254-ФЗ в отношении кредиторов, являющихся кредитными организациями, положения статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ применяются к правоотношениям, возникшим из договоров, заключенных после вступления в силу Федерального закона № 254-ФЗ. Согласно ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащее в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Вместе с тем, ООО МКК «Аквариус» не предоставлена копия согласия третьего лица в Главное управление. С учетом вышеизложенного, у ООО МКК «Аквариус» отсутствовали основания для осуществления с третьим лицом по телефонному номеру +79172140096 взаимодействия, направленные на возврат просроченной задолженности должника Макарычева Д.Д., ввиду отсутствия соответствующего согласия третьего лица. Частью 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с частью 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения,угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и(или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В соответствии с частью 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО МКК «Аквариус» является юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных пунктом 2 части 5 статьи 4, пунктом 4 части 2 статьи 6, частью 6 и 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Генеральному директору Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитной компагии «Аквариус» Позднякову Сергею Владимировичу незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных пунктом 2 части 5 статьи 4, пунктом 4 части 2 статьи 6, частью 6 и 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении взаимодействия в целях возврата просроченной задолженности Макарычева Д.Д. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в соответствии с частью 4 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой