РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№64250551000217211097

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
13.02.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кашаева Дарья Андреевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Слободчиков Евгений Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Клюева Валерия Сергеевича (далее — Заявитель) о нарушении со стороны Публичного акционерного общества «Совкомбанк» (далее — ПАО «Совкомбанк», Банк) требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В обращении Клюев В.С. указывает, на принадлежащий Заявителю абонентский номер +7-937-812-08-28, поступают многочисленные телефонные звонки от представителей Банка. Из ответа ПАО «Совкомбанк» исх. №88894138 от 30.01.2025 следует, что между Банком и Клюевым В.С. заключены и действуют договоры №4572178822 от 17.11.2021, №4572178394 от 17.11.2021. Просроченные задолженности по указанным обязательствам отсутствуют. Вместе с тем, Банк осуществлял взаимодействие с Клюевым В.С., направленное на возврат просроченной задолженности по договору №1870045760, заключенному с Клюевой Ольгой Викторовной. Согласно приложенного к ответу ПАО «Совкомбанк» исх. №88894138 от 30.01.2025 «Реестра взаимодействий», Банк осуществлял непосредственное взаимодействие с третьим лицом — Клюевым В.С., посредством телефонных переговоров: Дата и время Тип коммуникации Результат коммуникаций 16.10.202407:39:56ЗвонокБОТ Контакт не установлен 16.10.202415:09:36ЗвонокБОТ Контакт не установлен 16.10.202418:59:36ЗвонокБОТ Контакт не установлен 18.10.202407:32:32ЗвонокБОТ Контакт не установлен 18.10.202415:18:06ЗвонокБОТ Контакт не установлен 19.10.202414:07:48ЗвонокБОТ Контакт не установлен 19.10.202417:06:46ЗвонокБОТ Контакт не установлен 20.10.202414:08:54ЗвонокБОТ Контакт не установлен 20.10.202415:32:09ЗвонокБОТ Контакт не установлен 21.10.202407:37:39ЗвонокБОТ Контакт не установлен 23.10.202408:00:05ЗвонокБОТ Контакт не установлен 23.10.202413:57:34ЗвонокБОТ Контакт не установлен 24.10.202407:32:59ЗвонокБОТ Контакт не установлен 24.10.202413:17:20ЗвонокКонтакт не установлен 24.10.202415:59:28ЗвонокБОТ Контакт не установлен 25.10.202407:56:23ЗвонокБОТ Контакт не установлен 28.10.202413:07:46ЗвонокБОТ Контакт не установлен Таким образом, в период с 16.10.2024 по 28.10.2024 ПАО «Совкомбанк» осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Клюевой О.В., с третьим лицом — Клюевым В.С., связанное в том числе с злоупотреблением правом, в отсутствие письменного согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия, более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели, более восьми раз в течение календарного месяца. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Анализ, приложенного к ответу ПАО «Совкомбанк» исх. №88894138 от 30.01.2025 «Реестра взаимодействий» дает основание полагать, что взаимодействие с Клюевым В.С., направленное на возврат просроченной задолженности Клюевой О.В., посредством телефонных переговоров по инициативе ПАО «Совкомбанк» может повлечь нарушения требований пункта 2 части 5 статьи 4, пункта 6 части 2 статьи 6, подпунктов «а», «б», «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствие пунктом 1 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). В соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с частью 6 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Частью 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с пунктом 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с злоупотреблением правом. В соответствии с частью 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ПАО «Совкомбанк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных пунктом 2 части 5 статьи 4, пунктом 6 части 2 статьи 6, подпунктами «а», «б», «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Клюева Валерия Сергеевича (далее — Заявитель) о нарушении со стороны Публичного акционерного общества «Совкомбанк» (далее — ПАО «Совкомбанк», Банк) требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В обращении Клюев В.С. указывает, на принадлежащий Заявителю абонентский номер +7-937-812-08-28, поступают многочисленные телефонные звонки от представителей Банка. Из ответа ПАО «Совкомбанк» исх. №88894138 от 30.01.2025 следует, что между Банком и Клюевым В.С. заключены и действуют договоры №4572178822 от 17.11.2021, №4572178394 от 17.11.2021. Просроченные задолженности по указанным обязательствам отсутствуют. Вместе с тем, Банк осуществлял взаимодействие с Клюевым В.С., направленное на возврат просроченной задолженности по договору №1870045760, заключенному с Клюевой Ольгой Викторовной. Согласно приложенного к ответу ПАО «Совкомбанк» исх. №88894138 от 30.01.2025 «Реестра взаимодействий», Банк осуществлял непосредственное взаимодействие с третьим лицом — Клюевым В.С., посредством телефонных переговоров: Дата и время Тип коммуникации Результат коммуникаций 16.10.202407:39:56ЗвонокБОТ Контакт не установлен 16.10.202415:09:36ЗвонокБОТ Контакт не установлен 16.10.202418:59:36ЗвонокБОТ Контакт не установлен 18.10.202407:32:32ЗвонокБОТ Контакт не установлен 18.10.202415:18:06ЗвонокБОТ Контакт не установлен 19.10.202414:07:48ЗвонокБОТ Контакт не установлен 19.10.202417:06:46ЗвонокБОТ Контакт не установлен 20.10.202414:08:54ЗвонокБОТ Контакт не установлен 20.10.202415:32:09ЗвонокБОТ Контакт не установлен 21.10.202407:37:39ЗвонокБОТ Контакт не установлен 23.10.202408:00:05ЗвонокБОТ Контакт не установлен 23.10.202413:57:34ЗвонокБОТ Контакт не установлен 24.10.202407:32:59ЗвонокБОТ Контакт не установлен 24.10.202413:17:20ЗвонокКонтакт не установлен 24.10.202415:59:28ЗвонокБОТ Контакт не установлен 25.10.202407:56:23ЗвонокБОТ Контакт не установлен 28.10.202413:07:46ЗвонокБОТ Контакт не установлен Таким образом, в период с 16.10.2024 по 28.10.2024 ПАО «Совкомбанк» осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Клюевой О.В., с третьим лицом — Клюевым В.С., связанное в том числе с злоупотреблением правом, в отсутствие письменного согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия, более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели, более восьми раз в течение календарного месяца. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Анализ, приложенного к ответу ПАО «Совкомбанк» исх. №88894138 от 30.01.2025 «Реестра взаимодействий» дает основание полагать, что взаимодействие с Клюевым В.С., направленное на возврат просроченной задолженности Клюевой О.В., посредством телефонных переговоров по инициативе ПАО «Совкомбанк» может повлечь нарушения требований пункта 2 части 5 статьи 4, пункта 6 части 2 статьи 6, подпунктов «а», «б», «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствие пунктом 1 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). В соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с частью 6 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Частью 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с пунктом 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с злоупотреблением правом. В соответствии с частью 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ПАО «Совкомбанк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных пунктом 2 части 5 статьи 4, пунктом 6 части 2 статьи 6, подпунктами «а», «б», «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой