РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "СЕНТИНЕЛ КРЕДИТ МЕНЕДЖМЕНТ"
№64250551000217212753

🔢 ИНН:
6315626402
🆔 ОГРН:
1096315004720
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
13.02.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "СЕНТИНЕЛ КРЕДИТ МЕНЕДЖМЕНТ" (ИНН: 6315626402)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 10 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6315626402
ОГРН проверяемого лица 1096315004720
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "СЕНТИНЕЛ КРЕДИТ МЕНЕДЖМЕНТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Федоров Денис Владимирович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Слободчиков Евгений Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Овчинниковой Ларисы Васильевны, 14.04.1973 г.р., адрес проживания: г. Саратов, ул. пр-кт Строителей, д. 54 А, кв. 75 о нарушении со стороны Общество с ограниченной ответственностью профессиональная коллекторская организация «Сентинел Кредит Менеджмент» (далее — ООО ПКО «СКМ», Общество) требований Федерального закона № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Овчинниковой Л.В. следует, что в между ПАО «ВТБ Банк» и Овчинниковой Л.В. заключены договоры № 6333/0018-0810025 от 03.11.2017 и № 625/0018-0841289 от 26.03.2018. На основании договора уступки прав (требований) от 12.12.2024 № 644/2024/ДФУ ПАО «ВТБ Банк» уступило права требования по договору ООО ПКО «СКМ». В связи с образовавшейся просроченной задолженностью от сотрудников ООО ПКО «СКМ», на принадлежащий Овчинниковой Л.В. номер телефона +79276292778, поступают многочисленные телефонные звонки по вопросу возврата просроченной задолженности. При этом Овчинникова Л.В. считает, что телефонные переговоры осуществляются с ней, по инициативе ООО ПКО «СКМ», с нарушением норм Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно ответу ООО ПКО «СКМ» от 04.02.2025 исх. № 214, между ПАО «ВТБ Банк» и ООО ПКО «СКМ» 12.12.2024 заключен договор уступки прав №644/2024/ДФУ. В рамках заключенного договора ПАО «ВТБ Банк» уступил права (требования) в ООО ПКО «СКМ» в отношении договоров Овчинниковой Л.В. ООО ПКО «СКМ» осуществляло взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности с Овчинниковой Л.В. посредством телефонных переговоров по номеру телефона +79276292778. Согласно приложенной к ответу ООО ПКО «СКМ» от 04.02.2025 исх. № 214 «Детализации телефонных переговоров» Общество осуществляло взаимодействие с Овчинниковой Л.В. посредством телефонных переговоров (UTC +3 час): 20.01.2025 в 9 часов 08 минут продолжительностью 03:20 минут; 21.01.2025 в 11 часов 27 минут продолжительностью 06:11 минут; 21.01.2025 в 12 часов 58 минут продолжительностью 10:20 минут. Федеральный закон № 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Частью 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязаны действовать добросовестно и разумно. Частью 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ установлено, что не допускается направленное на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с злоупотреблением правом. Анализ материалов обращения Овчинниковой Л.В. и ответа ООО ПКО «СКМ» от 04.02.2025 исх. № 214, дает основание полагать, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Овчинниковой Л.В., по инициативе ООО ПКО «СКМ» может повлечь нарушения требований подпунктов а, б пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствие пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). Согласно подпунктам а, б пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели. Установив ограничения по количеству звонков в определенный период, законодатель запретил, в том числе действия кредитора (представителя кредитора) по инициированию такого взаимодействия сверх установленных ограничений. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО ПКО «СКМ» включено в реестр профессиональных коллекторских организаций (рег. запись № 1/16/77000-СЗ). Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных подпунктами а, б пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой