Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ВЕРНЁМ"
№64250551000217699389

🔢 ИНН:
5611067262
🆔 ОГРН:
1135658002149
📍 Адрес:
Кемеровская область - Кузбасс, г. Кемерово, ул. 50 лет Октября, д. 11, каб. 818
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
08.04.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ВЕРНЁМ" (ИНН: 5611067262) , адрес: Кемеровская область - Кузбасс, г. Кемерово, ул. 50 лет Октября, д. 11, каб. 818

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5611067262
ОГРН проверяемого лица 1135658002149
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ВЕРНЁМ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Кемеровская область - Кузбасс, г. Кемерово, ул. 50 лет Октября, д. 11, каб. 818

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Зерняев Олег Валерианович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Слободчиков Евгений Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жилко Екатерина Валерьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Шашкина Дмитрия Владимировича (далее — Заявитель) о нарушении со стороны ООО ПКО «Вернём» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Шашкина Д.В. следует, что на телефонный номер +79085582423, принадлежащий Заявителю, поступают телефонные звонки с номеров +79098599765, +79098599652, +79098599077 от ООО ПКО «Вернём» (ранее — ООО «Сириус»), направленные на возврат просроченной задолженности гражданина Бушуева Виталия Евгеньевича. Бушуев В.Е. Заявителю неизвестен. При этом, Заявитель считает, что нарушается порядок осуществления взаимодействия, предусмотренный Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно ответу ООО ПКО «Вернём» (далее — Общество) - Общество осуществляло взаимодействие с Бушуевым Виталием Евгеньевичем, в рамках договора уступки прав требований № 01/04/23 от 24.04.2023, заключенного между ООО МКК «Каппадокия» и ООО ПКО «Вернём» (ранее — ООО «Ситиус»), в рамках которого, 24.04.2023, права требования взыскания задолженности Бушуева В.Е. по договору займа № 3486146 от 28.10.2022 перешли в ООО ПКО «Вернём». Общество осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством направления сообщений и телефонных переговоров на абонентский номер Бушуева В.Е. - +79083141173. Также Общество осуществляло звонки на абонентский номер +79085582423, однако ответов на вызовы не последовало. Данный номер был указан как один из контактных номеров должника. Абонентские номера +79098599765, +79098599652, +79098599077 принадлежат Обществу. Согласие на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с третьими лицами не заключалось. Согласие третьих лиц на взаимодействие с ними Общество не получало. Общество не осуществляло взаимодействие с третьими лицами. Общество не привлекало иных лиц для осуществления взаимодействия с должником. Вместе с тем, анализ информации, изложенной в обращении, указывает на осуществление, со стороны Общества, взаимодействия с третьим лицом (Шашкиным Д.В.). Так как третьему лицу, на принадлежащий ему номер +79085582423, с телефонных номеров +79098599765, +79098599652, +79098599077, поступали звонки, из которых, третьему лицу стала известна информация о наличии задолженности гр. Бушуева В.Е. Таким образом ООО ПКО «Вернём» осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Бушуева Виталия Евгеньевича, с третьим лицом, Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ «О внесении изменений в ст. 4 Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесеннии изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 254-ФЗ) направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Вместе с тем, в соответствии с ч. 2 ст. 2 Федерального закона № 254-ФЗ в отношении кредиторов, являющихся кредитными организациями, положения статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ применяются к правоотношениям, возникшим из договоров, заключенных после вступления в силу Федерального закона № 254-ФЗ. Согласно ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащее в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Вместе с тем, ООО ПКО «Вернём» не предоставлена копия согласия третьего лица в Главное управление. С учетом вышеизложенного, у ООО ПКО «Вернём» отсутствовали основания для осуществления с третьим лицом по телефонному номеру +79085582423 взаимодействия, направленные на возврат просроченной задолженности должника Бушуева В.Е., ввиду отсутствия соответствующего согласия третьего лица. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО ПКО «Вернём» является юридическим лицом, осуществляющем деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих указанный вид деятельности, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных пунктом 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Шашкина Дмитрия Владимировича (далее — Заявитель) о нарушении со стороны ООО ПКО «Вернём» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Шашкина Д.В. следует, что на телефонный номер +79085582423, принадлежащий Заявителю, поступают телефонные звонки с номеров +79098599765, +79098599652, +79098599077 от ООО ПКО «Вернём» (ранее — ООО «Сириус»), направленные на возврат просроченной задолженности гражданина Бушуева Виталия Евгеньевича. Бушуев В.Е. Заявителю неизвестен. При этом, Заявитель считает, что нарушается порядок осуществления взаимодействия, предусмотренный Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно ответу ООО ПКО «Вернём» (далее — Общество) - Общество осуществляло взаимодействие с Бушуевым Виталием Евгеньевичем, в рамках договора уступки прав требований № 01/04/23 от 24.04.2023, заключенного между ООО МКК «Каппадокия» и ООО ПКО «Вернём» (ранее — ООО «Ситиус»), в рамках которого, 24.04.2023, права требования взыскания задолженности Бушуева В.Е. по договору займа № 3486146 от 28.10.2022 перешли в ООО ПКО «Вернём». Общество осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством направления сообщений и телефонных переговоров на абонентский номер Бушуева В.Е. - +79083141173. Также Общество осуществляло звонки на абонентский номер +79085582423, однако ответов на вызовы не последовало. Данный номер был указан как один из контактных номеров должника. Абонентские номера +79098599765, +79098599652, +79098599077 принадлежат Обществу. Согласие на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с третьими лицами не заключалось. Согласие третьих лиц на взаимодействие с ними Общество не получало. Общество не осуществляло взаимодействие с третьими лицами. Общество не привлекало иных лиц для осуществления взаимодействия с должником. Вместе с тем, анализ информации, изложенной в обращении, указывает на осуществление, со стороны Общества, взаимодействия с третьим лицом (Шашкиным Д.В.). Так как третьему лицу, на принадлежащий ему номер +79085582423, с телефонных номеров +79098599765, +79098599652, +79098599077, поступали звонки, из которых, третьему лицу стала известна информация о наличии задолженности гр. Бушуева В.Е. Таким образом ООО ПКО «Вернём» осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Бушуева Виталия Евгеньевича, с третьим лицом, Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ «О внесении изменений в ст. 4 Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесеннии изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 254-ФЗ) направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Вместе с тем, в соответствии с ч. 2 ст. 2 Федерального закона № 254-ФЗ в отношении кредиторов, являющихся кредитными организациями, положения статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ применяются к правоотношениям, возникшим из договоров, заключенных после вступления в силу Федерального закона № 254-ФЗ. Согласно ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащее в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Вместе с тем, ООО ПКО «Вернём» не предоставлена копия согласия третьего лица в Главное управление. С учетом вышеизложенного, у ООО ПКО «Вернём» отсутствовали основания для осуществления с третьим лицом по телефонному номеру +79085582423 взаимодействия, направленные на возврат просроченной задолженности должника Бушуева В.Е., ввиду отсутствия соответствующего согласия третьего лица. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО ПКО «Вернём» является юридическим лицом, осуществляющем деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих указанный вид деятельности, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных пунктом 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой