РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
№64250551000218180467

🔢 ИНН:
7728168971
🆔 ОГРН:
1027700067328
📍 Адрес:
г Москва, ул Каланчевская, д 27
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.05.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 7728168971) , адрес: г Москва, ул Каланчевская, д 27

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7728168971
ОГРН проверяемого лица 1027700067328
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва, ул Каланчевская, д 27

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Слободчиков Евгений Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Полулях Екатерина Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жилко Екатерина Валерьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) поступило обращение Соломиной Дарьи Дмитриевны о нарушении со стороны Акционерного общества «Альфа-Банк» (далее — АО «Альфа-Банк», Банк) требований Федерального закона № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Соломиной Д.Д. следует, что в связи с просроченной задолженностью перед АО «Альфа-Банк» от сотрудников Банка, на принадлежащий Соломиной Д.Д. номер телефона +79869843565, поступают многочисленные телефонные звонки и текстовые сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности. Согласно ответу АО «Альфа-Банк», между Банком и Соломиной Д.Д. заключены договоры потребительского кредита, предусматривающие выдачу кредитной карты, открытие и кредитование счета кредитной карты (далее - договоры). Просроченная задолженность по договорам возникла с января 2025 года. Взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности осуществлялось Банком с Соломиной Д.Д. по номеру телефона +79869843565, посредством входящих звонков, а также текстовых (смс) сообщений. Согласно приложенной к ответу АО «Альфа-Банк» на USB-носителе «Таблице коммуникаций по 230-ФЗ» Банк осуществлял взаимодействие с Соломиной Д.Д. посредством входящих звонков в следующем порядке: Тип коммуникации Дата Время Результат Входящий звонок 01.02.2025 10:52:45 Дозвон Входящий звонок 01.02.2025 11:48:36 Дозвон Входящий звонок 01.02.2025 12:27:37 Дозвон Входящий звонок 01.02.2025 12:40:03 Дозвон Входящий звонок 02.02.2025 10:35:31 Дозвон Входящий звонок 02.02.2025 10:50:32 Дозвон Входящий звонок 02.02.2025 11:55:22 Дозвон Входящий звонок 02.02.2025 12:40:11 Дозвон Входящий звонок 02.02.2025 13:40:37 Дозвон Входящий звонок 02.02.2025 13:43:56 Дозвон Входящий звонок 02.02.2025 14:00:50 Дозвон Входящий звонок 03.02.2025 13:48:44 Дозвон Входящий звонок 03.02.2025 14:13:20 Дозвон Входящий звонок 03.02.2025 14:37:57 Дозвон Входящий звонок 03.02.2025 14:58:29 Дозвон Входящий звонок 03.02.2025 16:44:44 Дозвон Входящий звонок 03.02.2025 12:56:15 Дозвон Входящий звонок 24.02.2025 09:24:52 Дозвон Входящий звонок 24.02.2025 16:51:39 Дозвон Входящий звонок 24.02.2025 19:29:06 Дозвон Входящий звонок 25.02.2025 09:42:18 Дозвон Входящий звонок 25.02.2025 10:39:21 Дозвон Входящий звонок 25.02.2025 13:14:47 Дозвон Входящий звонок 25.02.2025 13:45:27 Дозвон Входящий звонок 16.03.2025 10:34:32 Дозвон Входящий звонок 16.03.2025 10:43:40 Дозвон Входящий звонок 16.03.2025 10:53:12 Дозвон Входящий звонок 17.03.2025 05:50:11 Дозвон Входящий звонок 17.03.2025 11:54:37 Дозвон Входящий звонок 17.03.2025 12:40:03 Дозвон Входящий звонок 17.03.2025 13:43:26 Дозвон Входящий звонок 17.03.2025 13:44:13 Дозвон Входящий звонок 18.03.2025 09:36:43 Дозвон Входящий звонок 18.03.2025 12:45:27 Дозвон Входящий звонок 18.03.2025 19:35:31 Дозвон Входящий звонок 19.03.2025 09:30:00 Дозвон Входящий звонок 19.03.2025 11:00:26 Дозвон Входящий звонок 19.03.2025 15:58:48 Дозвон Входящий звонок 19.03.2025 17:23:10 Дозвон Входящий звонок 19.03.2025 19:37:42 Дозвон Входящий звонок 20.03.2025 08:57:37 Дозвон Входящий звонок 20.03.2025 14:55:54 Дозвон Входящий звонок 20.03.2025 18:37:10 Дозвон Входящий звонок 21.03.2025 09:29:50 Дозвон Входящий звонок 21.03.2025 15:55:49 Дозвон Входящий звонок 22.03.2025 09:41:06 Дозвон Входящий звонок 22.03.2025 10:35:47 Дозвон Входящий звонок 22.03.2025 10:59:03 Дозвон Входящий звонок 22.03.2025 11:27:13 Дозвон Таким образом, в период с 01.02.2025 по 22.03.2025 взаимодействие посредством телефонных переговоров, по вопросу возврата просроченной задолженности с Соломиной Д.Д., осуществлялись АО «Альфа-Банк» более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели, более восьми раз в течение календарного месяца. Федеральный закон № 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Частью 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ установлены общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно которым, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязаны действовать добросовестно и разумно. Частью 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ установлено, что не допускается направленное на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с злоупотреблением правом. Анализ, приложенной к ответу АО «Альфа-Банк» «Таблицы коммуникаций по 230-ФЗ», дает основание полагать, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Соломиной Д.Д., посредством телефонных переговоров, по инициативе АО «Альфа-Банк» может повлечь нарушения требований части 2 статьи 6, подпунктов а), б), в) пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствие пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). Согласно подпунктам а), б), в) пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели, более восьми раз в течение календарного месяца.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой