РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ"
№64250551000218578340

🔢 ИНН:
6162073437
🆔 ОГРН:
1166196099057
📍 Адрес:
344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 310
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
11.07.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ" (ИНН: 6162073437) , адрес: 344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 310

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области
Регион:
Ростовская область

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Саратовской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6162073437
ОГРН проверяемого лица 1166196099057
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 310

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кашаева Дарья Андреевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жилко Екатерина Валерьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ширинов Вагиф Нариманович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Титовой Дарьи Викторовны (далее — Титова Д.В., Заявитель) о возможном нарушении со стороны неустановленных лиц требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Титовой Д.В. следует, что 23.05.2025 по месту регистрации Заявителя в двери квартиры оставлена письменная корреспонденция, содержащая требование о погашении просроченной задолженности, абонентский номер +7-929-819-60-30 для связи, без указания наименования кредитора, представителя кредитора, а также иной информации, позволяющей идентифицировать микрофинансовую организацию, следующего содержания: «Долговое уведомление! Титова Дарья Викторовна! Настоящим сообщаем, что согласно пункта 13 Вашего договора микрозайма, Вы дали согласие на то, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения условий договора займодатель вправе уступить свои права по договору треьтьим лицам, для совершения действий по взысканию задолженности. В связи этим, в случае невыполнения требований указанных в претензии ,компания оставляет за собой право в ТРЕХ ДНЕВНЫЙ срок передать (продать) Ваш долг в любое КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСВО. В последствии, по месту Вашей регистрации, будет организован выезд группы с целью проведения действий, направленных на возврат просроченной задолэженности. В соответствии со ст. 64 Федерального закона «Об исполнительном производстве №229-ФЗ от октября 2007 года — судебный пристав исполнитель имеет право вскрывать двери домовладения в Ваше отсутствие, где в присутствии истца и двух понятых, изъять имущество на сумму исполнительного производства, с дальнейшее реализацией через специализированную — торгующую организацию с уплатой 7% исполнительского сбора. Добровольный возврат денежных средств, в счет оплаты имеющейся у Вас задолженности переде группой компаний «МКК» позволит Вам: избежать уголовной, гражданско-правовой и административной ответственности. Напоминаем Вам, что для проверки добропорядочности и надежности в бюро кредитных историй обращаются не только финансовые институты, но и работодатели. Положительная кредитная история является положительным фактором при трудоустройстве. Для уточнения суммы и способов оплаты, а также предложений по реструктуризации долга или списания процентов позвоните по телефону: 8-929-819-60-30 с уважением, Чернов М.В.» С целью уточнения информации, содержащейся в письменной корреспонденции, представитель Титовой Д.В. осуществил телефонный звонок на абонентский номер +7-929-819-60-30. В ходе телефонных переговоров представитель Общества с ограниченной ответственностью «МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» (далее — ООО «МФК НФ», Общество) предоставил информацию об имеющейся просроченной задолженности Титовой Д.В. Согласно предоставленной информации от ООО «МФК НФ», между Титовой Д.В. и Обществом заключен договор займа №НФ-900/2501546 от 27.01.2025 (далее — Договор). Общество осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством направления текстовых сообщений, голосовых сообщений, иных сообщений, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет". ООО «МФК НФ» право требования задолженности по Кредитному договору не уступало, третьих лиц для взаимодействия с Заявителем не привлекало. Согласно реестру абонентских номеров, предоставленных ООО «МФК НФ», абонентский номер +7-929-819-60-30 не принадлежит Обществу. Указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что в указанный период времени ООО «МФК НФ», являлось заинтересованным лицом в возврате просроченной задолженности и могло осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности, используя абонентский номер +7-929-819-60-30. Анализ обращения и предоставленной Заявителем информации, дает основание полагать, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Титовой Д.В., посредством направления письменной корреспонденции, доставляемой по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия, могло осуществляться по инициативе ООО «МФК НФ». Указанные действия могут повлечь нарушения требований части 7 статьи 7, части 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. В соответствии с частью 1 статьи 4 Федерального закона №230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет"; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. В соответствии с частью 7 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. В соответствии с частью 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Юридическое лицо, действующее под наименованием ООО «МФК НФ» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных частью 7 статьи 7, частью 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел контрольно-надзорной и разрешительной деятельности ГУФССП России по Саратовской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Титовой Дарьи Викторовны (далее — Титова Д.В., Заявитель) о возможном нарушении со стороны неустановленных лиц требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из поступившего обращения Титовой Д.В. следует, что 23.05.2025 по месту регистрации Заявителя в двери квартиры оставлена письменная корреспонденция, содержащая требование о погашении просроченной задолженности, абонентский номер +7-929-819-60-30 для связи, без указания наименования кредитора, представителя кредитора, а также иной информации, позволяющей идентифицировать микрофинансовую организацию, следующего содержания: «Долговое уведомление! Титова Дарья Викторовна! Настоящим сообщаем, что согласно пункта 13 Вашего договора микрозайма, Вы дали согласие на то, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения условий договора займодатель вправе уступить свои права по договору треьтьим лицам, для совершения действий по взысканию задолженности. В связи этим, в случае невыполнения требований указанных в претензии ,компания оставляет за собой право в ТРЕХ ДНЕВНЫЙ срок передать (продать) Ваш долг в любое КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСВО. В последствии, по месту Вашей регистрации, будет организован выезд группы с целью проведения действий, направленных на возврат просроченной задолэженности. В соответствии со ст. 64 Федерального закона «Об исполнительном производстве №229-ФЗ от октября 2007 года — судебный пристав исполнитель имеет право вскрывать двери домовладения в Ваше отсутствие, где в присутствии истца и двух понятых, изъять имущество на сумму исполнительного производства, с дальнейшее реализацией через специализированную — торгующую организацию с уплатой 7% исполнительского сбора. Добровольный возврат денежных средств, в счет оплаты имеющейся у Вас задолженности переде группой компаний «МКК» позволит Вам: избежать уголовной, гражданско-правовой и административной ответственности. Напоминаем Вам, что для проверки добропорядочности и надежности в бюро кредитных историй обращаются не только финансовые институты, но и работодатели. Положительная кредитная история является положительным фактором при трудоустройстве. Для уточнения суммы и способов оплаты, а также предложений по реструктуризации долга или списания процентов позвоните по телефону: 8-929-819-60-30 с уважением, Чернов М.В.» С целью уточнения информации, содержащейся в письменной корреспонденции, представитель Титовой Д.В. осуществил телефонный звонок на абонентский номер +7-929-819-60-30. В ходе телефонных переговоров представитель Общества с ограниченной ответственностью «МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» (далее — ООО «МФК НФ», Общество) предоставил информацию об имеющейся просроченной задолженности Титовой Д.В. Согласно предоставленной информации от ООО «МФК НФ», между Титовой Д.В. и Обществом заключен договор займа №НФ-900/2501546 от 27.01.2025 (далее — Договор). Общество осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством направления текстовых сообщений, голосовых сообщений, иных сообщений, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет". ООО «МФК НФ» право требования задолженности по Кредитному договору не уступало, третьих лиц для взаимодействия с Заявителем не привлекало. Согласно реестру абонентских номеров, предоставленных ООО «МФК НФ», абонентский номер +7-929-819-60-30 не принадлежит Обществу. Указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что в указанный период времени ООО «МФК НФ», являлось заинтересованным лицом в возврате просроченной задолженности и могло осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности, используя абонентский номер +7-929-819-60-30. Анализ обращения и предоставленной Заявителем информации, дает основание полагать, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Титовой Д.В., посредством направления письменной корреспонденции, доставляемой по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия, могло осуществляться по инициативе ООО «МФК НФ». Указанные действия могут повлечь нарушения требований части 7 статьи 7, части 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. В соответствии с частью 1 статьи 4 Федерального закона №230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет"; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. В соответствии с частью 7 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. В соответствии с частью 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 №1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. Юридическое лицо, действующее под наименованием ООО «МФК НФ» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных частью 7 статьи 7, частью 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой