Предостережение:

• В ГУФССП России по Свердловской области (далее — Главное управление) 14.02.2022 поступило обращение Бадьина Александра Александровича в связи с возможными нарушениями его прав со стороны общества с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс», ОГРН 1127747190152, ИНН 7707790885, юридический адрес: Бутырский Вал ул., д. 68/70, стр. 1, эт. 4, пом. I, ком. 44, муниципальный округ Тверской вн.тер.г., г. Москва, 127055 (далее — ООО «КЭФ»), при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Постановлением ГУФССП России по Свердловской области от 06.07.2022 ООО «КЭФ», сведения о котором внесены в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, номер в реестре 5/17/77000-КЛ, привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее — КоАП РФ) с назначением наказания в виде административного штрафа в размере 50 тыс. руб. Основанием для привлечения ООО «КЭФ» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ явились выявленные в деятельности ООО «КЭФ» нарушения Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон), а именно, нарушения обязательных требований, предусмотренных частью 1 статьи 6, пунктом 4 части 2 статьи 6, подпунктами «а», «б» и «в» пункта 3 части 3 и пунктом 3 статьи 17 Федерального закона. Установлено, что ООО «КЭФ» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности Бадьина А.А. перед ООО МКК «Макро» и ООО МКК «Платиза.ру». Согласно сведениям, представленным ООО «КЭФ» в ходе административного расследования, взаимодействие с Бадьиным А.А. по вопросу взыскания просроченной задолженности перед ООО МКК «Макро» и ООО МКК «Платиза.ру» осуществлялось исключительно путем направления текстовых СМС-сообщений и голосовых сообщений на принадлежащий Бадьину А.А. абонентский номер. Вместе с тем, по результатам рассмотрения дела об административном правонарушении установлено, что в период с 08.01.2022 по 29.01.2022 имело место непосредственное взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с Бадьиным А.А. посредством телефонных переговоров, которое осуществлялось с нарушением требований, установленных Федеральным законом. ООО «КЭФ» не представлены записи телефонных переговоров с Бадьиным А.А., что может свидетельствовать о том, что ООО «КЭФ» не ведет или не хранит записи телефонных переговоров и голосовых сообщений до истечения не менее трех лет со дня их осуществления. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», пунктами 20 и 21 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004, в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. Неосуществление ведения аудиозаписи телефонных переговоров и записи голосовых сообщений, а также необеспечение их хранения до истечения не менее трех лет со дня их осуществления может привести к признанию ООО «КЭФ» несоответствующим обязательным требованиям, предусмотренным пунктами 3 и 4 статьи 17 Федерального закона. Кроме того, неоднократное нарушение ООО «КЭФ» установленных Федеральным законом правил взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности с должниками и иными лицами свидетельствует о том, что такого рода нарушения могут совершаться и впредь, что, в свою очередь, может привести к повышению категории риска деятельности ООО «КЭФ», а также рассмотрению вопроса о наличии оснований для исключения ООО «КЭФ» из государственного реестра. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Обществу с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс», ОГРН 1127747190152, ИНН 7707790885, юридический адрес: Бутырский Вал ул., д. 68/70, стр. 1, эт. 4, пом. I, ком. 44, муниципальный округ Тверской вн.тер.г., г. Москва, 127055, незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных частью 1 статьи 6, пунктом 4 части 2 статьи 6, подпунктами «а», «б» и «в» пункта 3 части 3, пунктом 3 статьи 17 Федерального закона. На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном пунктами 22-26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в кёёачестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004.