РОСПРОВЕРКИ

Проверка НЕПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПЕРВОЕ КЛИЕНТСКОЕ БЮРО"
№66220551000203265880

🔢 ИНН:
2723115222
🆔 ОГРН:
1092723000446
📍 Адрес:
108811, ГОРОД МОСКВА, КИЛОМЕТР КИЕВСКОЕ ШОССЕ 22-Й (П МОСКОВСКИЙ), ДОМОВЛАД 6, СТРОЕНИЕ 1,
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.09.2022
🔔
Предостережение
В ГУФССП России по Свердловской области (далее — Главное управление) 11.08.2022 поступило обращение Самойлова Алексея Юрьевича, 04.10.1974 года рождения (далее - Заявитель), в связи с возможными нарушениями его прав со стороны непубличного акционерного общества «Первое клиентское бюро», ИНН 27231152... Еще...

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации НЕПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПЕРВОЕ КЛИЕНТСКОЕ БЮРО" (ИНН: 2723115222) , адрес: 108811, ГОРОД МОСКВА, КИЛОМЕТР КИЕВСКОЕ ШОССЕ 22-Й (П МОСКОВСКИЙ), ДОМОВЛАД 6, СТРОЕНИЕ 1,

Предостережение:
  • В ГУФССП России по Свердловской области (далее — Главное управление) 11.08.2022 поступило обращение Самойлова Алексея Юрьевича, 04.10.1974 года рождения (далее - Заявитель), в связи с возможными нарушениями его прав со стороны непубличного акционерного общества «Первое клиентское бюро», ИНН 2723115222, ОГРН 1092723000446, юридический адрес: Киевское шоссе 22-й (п. Московский) километр, домовл. 6, стр. 1, г. Москва, 108811 (далее — НАО «ПКБ»), при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Установлено, что НАО «ПКБ» на основании договора уступки прав (требования) от 28.09.2015 № 28/09 приобрело право требования по договору микрозайма от 27.01.2015 № АА 163586, заключенному между ООО «Августфинанс» и Самойловым А.Ю., в результате ненадлежащего исполнения условий которого у Самойлова А.Ю. образовалась просроченная задолженность. Кроме того, на основании договора уступки прав (требования) от 15.12.2017 № б/н НАО «ПКБ» приобрело право требования по договору микрозайма от 02.06.2013 № 1392972, заключенному между ООО МКК «Платиза.ру» и Самойловым А.Ю., в результате ненадлежащего исполнения условий которого у последнего образовалась просроченная задолженность. Сведения о НАО «ПКБ» внесены в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, номер в государственном реестре 3/16/77000-КЛ. С целью возврата просроченной задолженности НАО «ПКБ» самостоятельно осуществляло действия, направленные на ее возврат, путем осуществления телефонных переговоров через абонентский номер +7-982-607-52-55, принадлежащий А.Ю. Самойлову. Иные лица для осуществления взаимодействия с Самойловым А.Ю. по вопросу возврата просроченной задолженности после 31.07.2020 не привлекались. Из представленной Самойловым А.Ю. детализации по абонентскому номеру +7-982-607-52-55 установлено, что на принадлежащий ему абонентский номер от НАО «ПКБ» поступили следующие телефонные звонки: - 27.07.2022 в 12 часов 42 минуты с абонентского номера +7-916-420-15-26 длительностью 0 мин. 11 сек., - 28.07.2022 в 13 часов 38 минут с абонентского номера +7-916-423-21-23 длительностью 0 мин. 11 сек., - 30.07.2022 в 14 часов 05 минут с абонентского номера +7-916-423-24-81 длительностью 01 мин. 27 сек., - 31.07.2022 в 14 часов 27 минут с абонентского номера +7-916-423-27-57 длительностью 0 мин. 24 сек., - 06.08.2022 в 13 часов 48 минут с абонентского номера +7-916-300-17-11 длительностью 0 мин. 54 сек., - 08.08.2022 в 13 часов 55 минут с абонентского номера +7-916-300-13-76 длительностью 0 мин. 09 сек. Абонентские номера +7-916-420-15-26, +7-916-423-21-23, +7-916-423-24-81, +7-916-423-27-57, +7-916-300-17-11, +7-916-300-13-76 принадлежат НАО «ПКБ», что подтверждается ответом НАО «ПКБ», а также ответом оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы». Вместе с тем, по результатам рассмотрения обращения Самойлова А.Ю. установлено, что в представленном НАО «ПКБ» реестре взаимодействия сведения о фактах взаимодействия с Самойловым А.Ю. путем телефонных переговоров 27.07.2022 в 12 часов 42 минуты, 28.07.2022 в 13 часов 38 минут, 08.08.2022 в 13 часов 55 минут отсутствуют, что может свидетельствовать о том, что используемое НАО «ПКБ» программное обеспечение и оборудование не обеспечивает учет всех случаев взаимодействия с должниками и иными лицами по вопросу возврата просроченной задолженности, и (или) НАО «ПКБ» не ведет или не хранит в установленном порядке аудиозаписи телефонных переговоров до истечения не менее трех лет со дня их осуществления, что является нарушением обязательных требований, предусмотренных пунктом 3 статьи 17 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон). Кроме того, установлено, что в период с 26.07.2022 по 01.08.2022 взаимодействие путем телефонных переговоров с Самойловым А.Ю. осуществлялось четыре раза в течение недели. При этом, поскольку в представленном НАО «ПКБ» реестре взаимодействия отсутствует указание на то, по какому именно из просроченных обязательств Самойлова А.Ю. осуществлялось взаимодействие в этот период, то подтвердить факт нарушения НАО «ПКБ» обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом, по превышению допустимого количества взаимодействий путем телефонных переговоров в неделю не представляется возможным. Вместе с тем, если состоявшиеся 4 раза в течение одной недели телефонные переговоры осуществлялись в целях возврата просроченной задолженности только по одному из просроченных обязательств, то это является нарушением обязательных требований, предусмотренных подпунктом «б» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», пунктами 20 и 21 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004, в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. Неосуществление ведения аудиозаписи телефонных переговоров и необеспечение их хранения до истечения не менее трех лет со дня их осуществления, является нарушением обязательных требований, предусмотренных пунктом 3 статьи 17 Федерального закона. Осуществление взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности путем телефонных переговоров с должниками и (или) иными лицами с превышением допустимой частоты взаимодействия является нарушением обязательных требований, предусмотренных частью 3 статьи 7 Федерального закона. В случае установления фактов нарушения со стороны НАО «ПКБ» обязательных требований, предусмотренных пунктом 3 статьи 17, частью 3 статьи 7 Федерального закона, в отношении НАО «ПКБ» будет рассмотрен вопрос о привлечении к административной ответственности по статье 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. При этом, неоднократное в течение года нарушение НАО «ПКБ» обязательных требований Федерального закона может привести к повышению категории риска деятельности НАО «ПКБ», а также рассмотрению вопроса о наличии оснований для исключения НАО «ПКБ» из государственного реестра. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Непубличному акционерному обществу «Первое клиентское бюро», ИНН 2723115222, ОГРН 1092723000446, юридический адрес: Киевское шоссе 22-й (п. Московский) километр, домовл. 6, стр. 1, г. Москва, 108811, незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных пунктом 3 статьи 17, частью 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном пунктами 22-26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004.
Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля (надзора)

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Контролируемое лицо

ИНН 2723115222
ОГРН 1092723000446
Наименование НЕПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПЕРВОЕ КЛИЕНТСКОЕ БЮРО"
Тип ЮЛ

ОКВЭД

Код 82.91
Наименование Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Объект контроля

Адрес 108811, ГОРОД МОСКВА, КИЛОМЕТР КИЕВСКОЕ ШОССЕ 22-Й (П МОСКОВСКИЙ), ДОМОВЛАД 6, СТРОЕНИЕ 1,

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспектор

ФИО инспектора Шеломенцев Дмитрий Александрович
ФИО инспектора Шрамко Кристина Андреевна

Должность инспектора

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность инспектора

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Орган контроля (надзора)

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области

Основание проведения

Основной Нет
Требуется согласование Нет

Тип основания

Наименование (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Код PM_1
DIGIT_CODE 5.0.1
Наличие текста Нет
Требуется согласование Нет
Требуется дата Нет

Описание

Значение В ГУФССП России по Свердловской области (далее — Главное управление) 11.08.2022 поступило обращение Самойлова Алексея Юрьевича, 04.10.1974 года рождения (далее - Заявитель), в связи с возможными нарушениями его прав со стороны непубличного акционерного общества «Первое клиентское бюро», ИНН 2723115222, ОГРН 1092723000446, юридический адрес: Киевское шоссе 22-й (п. Московский) километр, домовл. 6, стр. 1, г. Москва, 108811 (далее — НАО «ПКБ»), при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Установлено, что НАО «ПКБ» на основании договора уступки прав (требования) от 28.09.2015 № 28/09 приобрело право требования по договору микрозайма от 27.01.2015 № АА 163586, заключенному между ООО «Августфинанс» и Самойловым А.Ю., в результате ненадлежащего исполнения условий которого у Самойлова А.Ю. образовалась просроченная задолженность. Кроме того, на основании договора уступки прав (требования) от 15.12.2017 № б/н НАО «ПКБ» приобрело право требования по договору микрозайма от 02.06.2013 № 1392972, заключенному между ООО МКК «Платиза.ру» и Самойловым А.Ю., в результате ненадлежащего исполнения условий которого у последнего образовалась просроченная задолженность. Сведения о НАО «ПКБ» внесены в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, номер в государственном реестре 3/16/77000-КЛ. С целью возврата просроченной задолженности НАО «ПКБ» самостоятельно осуществляло действия, направленные на ее возврат, путем осуществления телефонных переговоров через абонентский номер +7-982-607-52-55, принадлежащий А.Ю. Самойлову. Иные лица для осуществления взаимодействия с Самойловым А.Ю. по вопросу возврата просроченной задолженности после 31.07.2020 не привлекались. Из представленной Самойловым А.Ю. детализации по абонентскому номеру +7-982-607-52-55 установлено, что на принадлежащий ему абонентский номер от НАО «ПКБ» поступили следующие телефонные звонки: - 27.07.2022 в 12 часов 42 минуты с абонентского номера +7-916-420-15-26 длительностью 0 мин. 11 сек., - 28.07.2022 в 13 часов 38 минут с абонентского номера +7-916-423-21-23 длительностью 0 мин. 11 сек., - 30.07.2022 в 14 часов 05 минут с абонентского номера +7-916-423-24-81 длительностью 01 мин. 27 сек., - 31.07.2022 в 14 часов 27 минут с абонентского номера +7-916-423-27-57 длительностью 0 мин. 24 сек., - 06.08.2022 в 13 часов 48 минут с абонентского номера +7-916-300-17-11 длительностью 0 мин. 54 сек., - 08.08.2022 в 13 часов 55 минут с абонентского номера +7-916-300-13-76 длительностью 0 мин. 09 сек. Абонентские номера +7-916-420-15-26, +7-916-423-21-23, +7-916-423-24-81, +7-916-423-27-57, +7-916-300-17-11, +7-916-300-13-76 принадлежат НАО «ПКБ», что подтверждается ответом НАО «ПКБ», а также ответом оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы». Вместе с тем, по результатам рассмотрения обращения Самойлова А.Ю. установлено, что в представленном НАО «ПКБ» реестре взаимодействия сведения о фактах взаимодействия с Самойловым А.Ю. путем телефонных переговоров 27.07.2022 в 12 часов 42 минуты, 28.07.2022 в 13 часов 38 минут, 08.08.2022 в 13 часов 55 минут отсутствуют, что может свидетельствовать о том, что используемое НАО «ПКБ» программное обеспечение и оборудование не обеспечивает учет всех случаев взаимодействия с должниками и иными лицами по вопросу возврата просроченной задолженности, и (или) НАО «ПКБ» не ведет или не хранит в установленном порядке аудиозаписи телефонных переговоров до истечения не менее трех лет со дня их осуществления, что является нарушением обязательных требований, предусмотренных пунктом 3 статьи 17 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон). Кроме того, установлено, что в период с 26.07.2022 по 01.08.2022 взаимодействие путем телефонных переговоров с Самойловым А.Ю. осуществлялось четыре раза в течение недели. При этом, поскольку в представленном НАО «ПКБ» реестре взаимодействия отсутствует указание на то, по какому именно из просроченных обязательств Самойлова А.Ю. осуществлялось взаимодействие в этот период, то подтвердить факт нарушения НАО «ПКБ» обязательных требований, предусмотренных Федеральным законом, по превышению допустимого количества взаимодействий путем телефонных переговоров в неделю не представляется возможным. Вместе с тем, если состоявшиеся 4 раза в течение одной недели телефонные переговоры осуществлялись в целях возврата просроченной задолженности только по одному из просроченных обязательств, то это является нарушением обязательных требований, предусмотренных подпунктом «б» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», пунктами 20 и 21 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004, в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. Неосуществление ведения аудиозаписи телефонных переговоров и необеспечение их хранения до истечения не менее трех лет со дня их осуществления, является нарушением обязательных требований, предусмотренных пунктом 3 статьи 17 Федерального закона. Осуществление взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности путем телефонных переговоров с должниками и (или) иными лицами с превышением допустимой частоты взаимодействия является нарушением обязательных требований, предусмотренных частью 3 статьи 7 Федерального закона. В случае установления фактов нарушения со стороны НАО «ПКБ» обязательных требований, предусмотренных пунктом 3 статьи 17, частью 3 статьи 7 Федерального закона, в отношении НАО «ПКБ» будет рассмотрен вопрос о привлечении к административной ответственности по статье 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. При этом, неоднократное в течение года нарушение НАО «ПКБ» обязательных требований Федерального закона может привести к повышению категории риска деятельности НАО «ПКБ», а также рассмотрению вопроса о наличии оснований для исключения НАО «ПКБ» из государственного реестра. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Непубличному акционерному обществу «Первое клиентское бюро», ИНН 2723115222, ОГРН 1092723000446, юридический адрес: Киевское шоссе 22-й (п. Московский) километр, домовл. 6, стр. 1, г. Москва, 108811, незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных пунктом 3 статьи 17, частью 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном пунктами 22-26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004.