Предостережение:

• В ГУФССП России по Свердловской области (далее — Главное управление) 11.08.2022 поступило обращение Виноградова Владислава Борисовича, 08.05.1954 года рождения (далее - Заявитель), в связи с возможными нарушениями его прав со стороны общества с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс», ОГРН 1127747190152, ИНН 7707790885, юридический адрес: Бутырский Вал ул., д. 68/70, стр. 1, эт. 4, пом. I, ком. 44, муниципальный округ Тверской вн.тер.г., г. Москва, 127055 (далее — ООО «КЭФ»), при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Сведения об ООО «КЭФ» внесены в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, номер в государственном реестре 5/17/77000-КЛ. В рамках рассмотрения обращения Виноградова В.Б. установлено, что 19.05.2022 в 16 часов 54 минуты на абонентский номер Виноградова В.Б. +7-912-688-45-28 от ООО «КЭФ» с использованием альфанумерического имени «credexpress» поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Долг 20 460, 00 р. МФК «Быстроденьги» (ООО), 88007004344 в ООО КЭФ, 88002221581». О принадлежности абонентского номера +7-912-688-45-28 Виноградову В.Б. ООО «КЭФ» стало известно из направленных Главным управлением запросов о предоставлении сведений и документов. Согласно пояснениям Виноградова В.Б., заемщиком он не является, просроченных денежных обязательств не имеет. Согласно сведениям, представленным ООО МФК «Быстроденьги», в базе данных ООО МФК «Быстроденьги» сведения о заключении договоров микрозайма с Виноградовым В.Б. отсутствуют. На основании сведений, представленных ООО «КЭФ», установлено, что ООО «КЭФ», на основании агентского договора от 16.01.2020 № 16-01-2020 БД-КЭФ, привлечено для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, образовавшейся у Хакимовой О.В. в результате ненадлежащего исполнения ей условий договора микрозайма от 02.12.2021 № 100651657, заключенного с ООО МФК «Быстроденьги». Абонентский номер +7-912-688-45-28 указан в составе сведений о должнике, переданных ООО МФК «Быстроденьги». С целью возврата просроченной задолженности ООО «КЭФ» осуществлялось взаимодействие путем направления 19.05.2022, 03.06.2022, 09.06.2022, 20.06.2022 голосовых сообщений на абонентский номер +7-912-688-45-28, а также путем направления 19.05.2022 текстового сообщения на данный абонентский номер. Установлено, что абонентский номер +7-912-688-45-28 принадлежит не должнику — Хакимовой О.В., а Виноградову В.Б., который ни должником, ни поручителем по обязательствам Хакимовой О.В. не является. Виноградов В.Б. является третьим лицом, на взаимодействие с которым ни он, ни Хакимова О.В. не давали согласия. При таких обстоятельствах, последующие факты взаимодействия с Виноградовым В.Б. повлекут нарушение обязательных требований, предусмотренных частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон). В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», пунктами 20 и 21 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004, в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. Осуществление взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности с третьим лицом в отсутствие надлежащим образом оформленных согласий на такое взаимодействие, как самого третьего лица, так и должника, является нарушением обязательных требований, предусмотренных частью 5 статьи 4 Федерального закона. В случае установления фактов нарушения со стороны ООО «КЭФ» обязательных требований, предусмотренных частью 5 статьи 4 Федерального закона, в отношении ООО «КЭФ» будет рассмотрен вопрос о привлечении к административной ответственности по статье 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. При этом, неоднократное в течение года нарушение ООО «КЭФ» обязательных требований Федерального закона может привести к повышению категории риска деятельности ООО «КЭФ», а также рассмотрению вопроса о наличии оснований для исключения ООО «КЭФ» из государственного реестра. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Обществу с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс», ОГРН 1127747190152, ИНН 7707790885, юридический адрес: Бутырский Вал ул., д. 68/70, стр. 1, эт. 4, пом. I, ком. 44, муниципальный округ Тверской вн.тер.г., г. Москва, 127055, незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном пунктами 22-26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004.