|
Значение |
В ГУФССП России по Свердловской области (далее — Главное управление) 28.09.2022 поступило обращение Громова Андрея Александровича, 29.06.1982 года рождения (далее - Заявитель), в связи с возможными нарушениями его прав со стороны общества с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс», ОГРН 1127747190152, ИНН 7707790885, юридический адрес: Бутырский Вал ул., д. 68/70, стр. 1, эт. 4, пом. I, ком. 44, муниципальный округ Тверской вн.тер.г., г. Москва, 127055 (далее — ООО «КЭФ»), при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Сведения об ООО «КЭФ» внесены в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, номер в государственном реестре 5/17/77000-КЛ.
В рамках рассмотрения обращения Громова А.А. установлено, что на принадлежащий ему абонентский номер +7-953-603-82-24 с абонентских номеров +7-937-058-95-75, +7-937-755-46-62, +7-937-755-46-20, +7-968-47-15-09 поступили телефонные звонки от ООО «КЭФ» с требованиями о возврате просроченной задолженности Громовой Натальи Александровны.
На основании сведений, представленных ООО «КЭФ», установлено, что ООО «КЭФ» на основании агентского договора от 23.03.2015 № 1 осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности Громовой Н.А. перед ООО МФК «МаниМен» по договору микрозайма от 27.01.2022 № 15807936, а также на основании агентского договора от 23.01.2019 № 1/23012019 осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности Громовой Н.А. перед ООО МФК «ЭйрЛоанс» по договору микрозайма от 27.12.2021 № 14930966.
Абонентский номер +7-953-603-82-24 передан ООО «КЭФ» кредиторами (ООО МФК «МаниМен» и ООО МФК «ЭйрЛоанс») в составе сведений о должнике — Громовой Н.А. Согласно пояснениям ООО «КЭФ» взаимодействие через указанный абонентский номер (+7-953-603-82-24) осуществлялось лишь 01.09.2022 путем телефонных переговоров и направления голосового сообщения. При этом, принадлежность абонентских номеров +7-937-058-95-75, +7-937-755-46-62, +7-937-755-46-20, +7-968-47-15-09, на которые Громов А.А. указал как на абонентские номера, с которых поступили телефонные звонки от ООО «КЭФ» с требованиями о возврате задолженности, ООО «КЭФ» подтверждает.
О принадлежности абонентского номера +7-953-603-82-24 Громову А.А. ООО «КЭФ» стало известно из направленных Главным управлением запросов о предоставлении сведений и документов.
Согласно сведениям, представленным ООО МФК «МаниМен», ООО МФК «ЭйрЛоанс», в базе данных указанных микрофинансовых компаний сведения о заключении договоров микрозайма с Громовым А.А. отсутствуют.
По результатам рассмотрения обращения Громова А.А. установлено, что абонентский номер +7-953-603-82-24 принадлежит не должнику — Громовой Н.А., а Громову А.А., который ни должником, ни поручителем по обязательствам Громовой Н.А. не является. Громов А.А. является третьим лицом, на взаимодействие с которым ни он, ни Громова Н.А. не давали согласия. При таких обстоятельствах, последующие факты взаимодействия с Громовым А.А. повлекут нарушение обязательных требований, предусмотренных частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон).
В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», пунктами 20 и 21 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004, в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований.
Осуществление взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности с третьим лицом в отсутствие надлежащим образом оформленных согласий на такое взаимодействие, как самого третьего лица, так и должника, является нарушением обязательных требований, предусмотренных частью 5 статьи 4 Федерального закона.
В случае установления фактов нарушения со стороны ООО «КЭФ» обязательных требований, предусмотренных частью 5 статьи 4 Федерального закона, в отношении ООО «КЭФ» будет рассмотрен вопрос о привлечении к административной ответственности по статье 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
При этом, неоднократное в течение года нарушение ООО «КЭФ» обязательных требований Федерального закона может привести к повышению категории риска деятельности ООО «КЭФ», а также рассмотрению вопроса о наличии оснований для исключения ООО «КЭФ» из государственного реестра.
В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,
ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ
о недопустимости нарушения обязательных требований
и предлагаю:
Обществу с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс», ОГРН 1127747190152, ИНН 7707790885, юридический адрес: Бутырский Вал ул., д. 68/70, стр. 1, эт. 4, пом. I, ком. 44, муниципальный округ Тверской вн.тер.г., г. Москва, 127055, незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
На данное предостережение Вы вправе подать возражение в порядке, установленном пунктами 22-26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004. |