РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№66230551000204900950

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, г. Москва, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, пом. I, ком. 44
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
31.01.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, г. Москва, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, пом. I, ком. 44

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области
Регион:

Подробная информация

Взаимодействия по КНМ со СМЭВ

Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-01-31T09:08:25.572471Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-02-01T07:54:25.540806Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-02-01T07:54:25.540806Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-02-01T07:54:25.540806Z

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.20
Наименование проверочного листа Деятельность холдинговых компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.1
Наименование проверочного листа Вложения в ценные бумаги
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.2
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.3
Наименование проверочного листа Капиталовложения в уставные капиталы, венчурное инвестирование, в том числе посредством инвестиционных компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31
Наименование проверочного листа Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.1
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению финансово-промышленными группами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению холдинг-компаниями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.1
Наименование проверочного листа Деятельность рекламная
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 77.33
Наименование проверочного листа Аренда и лизинг офисных машин и оборудования, включая вычислительную технику
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 78.10
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по подбору персонала
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127055, г. Москва, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, пом. I, ком. 44

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шестаков Виталий Владимирович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Селиверстов Максим Александрович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В ходе рассмотрения обращения Багдасарян И.И. установлено: - 19.06.2022, 26.07.2022 между ООО МФК «ЭйрЛоанс» и Багдасарян И.И. заключены кредитные договоры №№ 18919683, 197588599, в результате ненадлежащего исполнения условий которых образовалась просроченная задолженность. В период с 13.09.2022 по 04.10.2022 на основании агентского договора от 23.01.2019 № 1/23012019, заключенного между ООО МФК «ЭйрЛоанс» и ООО «КЭФ», последнее осуществляло взаимодействие с И.И. Багдасарян, направленное на возврат просроченной задолженности; - 25.07.2022 между ООО «МигКредит» и Багдасарян И.И. заключен договор микрокредита № 1220551562, в результате ненадлежащего исполнения условий которых образовалась просроченная задолженность. 14.09.2022 на основании агентского договора от 06.05.2015 № А/КЭ/07/0415, заключенного между ООО «МигКредит» и ООО «КЭФ», последнее осуществляло взаимодействие с И.И. Багдасарян, направленное на возврат просроченной задолженности; - 08.09.2022 между ПАО «МТС» и Багдасарян И.И. заключен договор услуг связи № 266386247088, в результате ненадлежащего исполнения условий которых образовалась просроченная задолженность. В период с 14.12.2022 по 19.12.2022 на основании агентского договора от 27.01.2021 № D210019340-06, заключенного между ПАО «МТС» и ООО «КЭФ», последнее осуществляло взаимодействие с И.И. Багдасарян, направленное на возврат просроченной задолженности. ООО «КЭФ» внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, номер в реестре 5/17/77000-КЛ. Должностным лицом Главного управления у ООО «КЭФ» 07.12.2022 запрошены сведения и документы, необходимые для рассмотрения обращения, в том числе аудиозаписи взаимодействия с Багдасарян Ириной Игоревной. От ООО «КЭФ» получена информация, согласно которой ООО «КЭФ» осуществляло взаимодействие с Багдасарян И.И. через принадлежащий ей абонентский номер +7-982-653-38-78 по вопросу взыскания просроченной задолженности 8 раз 14.09.2022, 19.09.2022, 28.09.2022, 30.09.2022, 04.10.2022, 14.12.2022, 19.12.2022 посредством голосовых сообщений. ООО «КЭФ» взаимодействие посредством телефонных переговоров с Багдасарян И.И. не осуществляло. При этом, аудиозаписи голосовых сообщений ООО «КЭФ» не представлены, что может свидетельствовать о том, что ООО «КЭФ» не ведет или не хранит записи текстовых сообщений до истечения не менее трех лет со дня их осуществления. В соответствии с частью 1 статьи 12 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон) юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные указанным Федеральным законом для лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра, если иное не предусмотрено главой 3 Федерального закона. Согласно пункту 4 статьи 17 Федерального закона одной из обязанностей юридического лица, включенного в государственный реестр, является обязанность обеспечивать запись всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, и их хранение до истечения не менее трех лет со дня их осуществления. ООО «КЭФ» не представлены записи голосовых сообщений с Багдасарян И.И., что может свидетельствовать о том, что ООО «КЭФ» не ведет или не хранит записи голосовых сообщений до истечения не менее трех лет со дня их осуществления. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», пунктами 20 и 21 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004, в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. Неосуществление ведения записи голосовых сообщений, а также необеспечение их хранения до истечения не менее трех лет со дня их осуществления может привести к признанию ООО «КЭФ» несоответствующим обязательным требованиям, предусмотренным пунктом 4 статьи 17 Федерального закона. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа В ходе рассмотрения обращения Багдасарян И.И. установлено: - 19.06.2022, 26.07.2022 между ООО МФК «ЭйрЛоанс» и Багдасарян И.И. заключены кредитные договоры №№ 18919683, 197588599, в результате ненадлежащего исполнения условий которых образовалась просроченная задолженность. В период с 13.09.2022 по 04.10.2022 на основании агентского договора от 23.01.2019 № 1/23012019, заключенного между ООО МФК «ЭйрЛоанс» и ООО «КЭФ», последнее осуществляло взаимодействие с И.И. Багдасарян, направленное на возврат просроченной задолженности; - 25.07.2022 между ООО «МигКредит» и Багдасарян И.И. заключен договор микрокредита № 1220551562, в результате ненадлежащего исполнения условий которых образовалась просроченная задолженность. 14.09.2022 на основании агентского договора от 06.05.2015 № А/КЭ/07/0415, заключенного между ООО «МигКредит» и ООО «КЭФ», последнее осуществляло взаимодействие с И.И. Багдасарян, направленное на возврат просроченной задолженности; - 08.09.2022 между ПАО «МТС» и Багдасарян И.И. заключен договор услуг связи № 266386247088, в результате ненадлежащего исполнения условий которых образовалась просроченная задолженность. В период с 14.12.2022 по 19.12.2022 на основании агентского договора от 27.01.2021 № D210019340-06, заключенного между ПАО «МТС» и ООО «КЭФ», последнее осуществляло взаимодействие с И.И. Багдасарян, направленное на возврат просроченной задолженности. ООО «КЭФ» внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, номер в реестре 5/17/77000-КЛ. Должностным лицом Главного управления у ООО «КЭФ» 07.12.2022 запрошены сведения и документы, необходимые для рассмотрения обращения, в том числе аудиозаписи взаимодействия с Багдасарян Ириной Игоревной. От ООО «КЭФ» получена информация, согласно которой ООО «КЭФ» осуществляло взаимодействие с Багдасарян И.И. через принадлежащий ей абонентский номер +7-982-653-38-78 по вопросу взыскания просроченной задолженности 8 раз 14.09.2022, 19.09.2022, 28.09.2022, 30.09.2022, 04.10.2022, 14.12.2022, 19.12.2022 посредством голосовых сообщений. ООО «КЭФ» взаимодействие посредством телефонных переговоров с Багдасарян И.И. не осуществляло. При этом, аудиозаписи голосовых сообщений ООО «КЭФ» не представлены, что может свидетельствовать о том, что ООО «КЭФ» не ведет или не хранит записи текстовых сообщений до истечения не менее трех лет со дня их осуществления. В соответствии с частью 1 статьи 12 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон) юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные указанным Федеральным законом для лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра, если иное не предусмотрено главой 3 Федерального закона. Согласно пункту 4 статьи 17 Федерального закона одной из обязанностей юридического лица, включенного в государственный реестр, является обязанность обеспечивать запись всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, и их хранение до истечения не менее трех лет со дня их осуществления. ООО «КЭФ» не представлены записи голосовых сообщений с Багдасарян И.И., что может свидетельствовать о том, что ООО «КЭФ» не ведет или не хранит записи голосовых сообщений до истечения не менее трех лет со дня их осуществления. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», пунктами 20 и 21 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004, в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. Неосуществление ведения записи голосовых сообщений, а также необеспечение их хранения до истечения не менее трех лет со дня их осуществления может привести к признанию ООО «КЭФ» несоответствующим обязательным требованиям, предусмотренным пунктом 4 статьи 17 Федерального закона. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой