Предостережение:

• В ГУФССП России по Свердловской области (далее — Главное управление) 03.08.2023 поступило обращение Орлова Николая Александровича в связи с возможными нарушениями его прав со стороны общества с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс», ИНН 7707790885, ОГРН 1127747190152, юридический адрес: Бутырский Вал ул., д. 68/70, стр. 1, эт. 4, пом. I, ком. 44, муниципальный округ Тверской вн.тер.г., г. Москва, 127055 (далее – ООО «КЭФ»), при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В ходе рассмотрения обращения Орлова Н.А. установлено, что 04.02.2023 между ООО МФК «Веритас» и Орловым Н.А. заключен договор займа № 7067838001, в результате ненадлежащего исполнения условий которого образовалась просроченная задолженность. В период с 19.07.2023 по 09.08.2023 на основании агентского договора от 30.07.2018 № 1, заключенного между ООО МФК «Веритас» и ООО «КЭФ», последнее осуществляло взаимодействие с Н.А. Орловым, направленное на возврат просроченной задолженности Н.А. Орлова. ООО «КЭФ» внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, номер в реестре 5/17/77000-КЛ. Должностным лицом Главного управления у ООО «КЭФ» 15.08.2023 запрошены сведения и документы, необходимые для рассмотрения обращения, в том числе аудиозаписи взаимодействия с Орловым Николаем Александровичем. От ООО «КЭФ» получена информация, согласно которой ООО «КЭФ» осуществляло взаимодействие с Орловым Н.А. по вопросу взыскания просроченной задолженности путем направления голосовых сообщений. При этом, записи голосовых сообщений ООО «КЭФ» в Главное управление не представлены. В соответствии с частью 1 статьи 12 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон) юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные указанным Федеральным законом для лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра. Согласно пункту 4 статьи 17 Федерального закона одной из обязанностей юридического лица, включенного в государственный реестр, является обязанность обеспечивать запись всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, и их хранение в течении трех лет (не менее) со дня их осуществления. ООО «КЭФ» не представлены записи голосовых сообщений, направленных Орлову Н.А., что может свидетельствовать о том, что ООО «КЭФ» не ведет или не хранит записи голосовых сообщений в течении трех лет (не менее) со дня их осуществления. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», пунктами 20 и 21 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004, в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. Неосуществление ведения записей голосовых сообщений, а также необеспечение их хранения в течении трех лет (не менее) со дня их осуществления может привести к признанию ООО «КЭФ» несоответствующим обязательным требованиям, предусмотренным пунктом 4 статьи 17 Федерального закона. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,