РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№66240551000211155827

🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
📍 Адрес:
123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.06.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232) , адрес: 123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9703151232
ОГРН проверяемого лица 1237700493216
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Секерина Оксана Олеговна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Красикова Юлия Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шеломенцев Дмитрий Александрович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение начальник отдела структурного подразделения центрального аппарата ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате .
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 02.05.2024 в ГУФССП России по Свердловской области (далее - Главное управление) поступило обращение Пичугина Александра Михайловича о нарушении его прав со стороны общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «М-Деньги», ИНН 9703151232, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «М-Деньги», ИНН 9703151232, ОГРН 1237700493216, КПП 784001001, юридический адрес: 191187, г. Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ Литейный округ, ул. Шпалерная, д. 8, литера А, помещ. 16-Н, ком. 4 (далее — ООО МКК «М-Деньги»), ООО МКК «М-Деньги» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно информации, содержащейся в обращении Пичугина А.М., установлено, что между Пичугиным А.М. и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа, по которому образовалась просроченная задолженность. 01.05.2024 в 19:10 на абонентский номер + 7 965 503 59 36, принадлежащий Пичугину А.М., поступило текстовое сообщение посредством мессенджера «WhatsApp» с абонентского номера + 7 981 208 72 27 по вопросу взыскания просроченной задолженности. Также на абонентский номер + 7 965 503 59 36, принадлежащий Пичугину А.М., 01.05.2024 в 19:12 поступило текстовое сообщение с альфанумерического номера «Max.Сredit» с паролем для входа в личный кабинет. Изучив содержание текстового сообщения, поступившего Пичугину А.М. с абонентского номера + 7 981 208 72 27 посредством мессенджера «WhatsApp», установлено, что сообщение направлено в целях осуществления взыскания просроченной задолженности. При этом данное сообщение не соответствует требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, в нарушение пунктов 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в сообщении не указаны: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно сведениям, представленным ПАО «Мобильные ТелеСистемы» письмом от 24.05.2024 № 14328-УР-2024, абонентский номер + 7 981 208 72 27 выделен абоненту-гражданину. Вместе с тем, согласно информации, полученной из сети Интернет, под брендом «Max.Credit» осуществляет свою деятельность ООО МКК «М-Деньги». Согласно пояснениям ООО МКК «М-Деньги» установлено, что между Пичугиным М.А. и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор потребительского займа от 02.03.2024 № 240302270153, по которому образовалась просроченная задолженность. Сообщение с альфанумерического номера «Max.Сredit» поступило Пичугину М.А. сразу за сообщением, поступившем с номера + 7 981 208 72 27, что в совокупности с наличием у Пичугина А.М. просроченной задолженности перед ООО МКК «М-Деньги», может свидетельствовать о том, что взаимодействие с Пичугиным М.А. по вопросу возврата просроченной задолженности с телефонного номера + 7 981 208 72 27 осуществлялось ООО МКК «М-Деньги». В соответствии с частью 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитору или представителю кредитора, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. Осуществление взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности с абонентского номера, который не выделен ООО МКК «М-Деньги» на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи, повлечет нарушение обязательных требований, предусмотренных частью 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа 02.05.2024 в ГУФССП России по Свердловской области (далее - Главное управление) поступило обращение Пичугина Александра Михайловича о нарушении его прав со стороны общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «М-Деньги», ИНН 9703151232, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «М-Деньги», ИНН 9703151232, ОГРН 1237700493216, КПП 784001001, юридический адрес: 191187, г. Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ Литейный округ, ул. Шпалерная, д. 8, литера А, помещ. 16-Н, ком. 4 (далее — ООО МКК «М-Деньги»), ООО МКК «М-Деньги» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно информации, содержащейся в обращении Пичугина А.М., установлено, что между Пичугиным А.М. и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа, по которому образовалась просроченная задолженность. 01.05.2024 в 19:10 на абонентский номер + 7 965 503 59 36, принадлежащий Пичугину А.М., поступило текстовое сообщение посредством мессенджера «WhatsApp» с абонентского номера + 7 981 208 72 27 по вопросу взыскания просроченной задолженности. Также на абонентский номер + 7 965 503 59 36, принадлежащий Пичугину А.М., 01.05.2024 в 19:12 поступило текстовое сообщение с альфанумерического номера «Max.Сredit» с паролем для входа в личный кабинет. Изучив содержание текстового сообщения, поступившего Пичугину А.М. с абонентского номера + 7 981 208 72 27 посредством мессенджера «WhatsApp», установлено, что сообщение направлено в целях осуществления взыскания просроченной задолженности. При этом данное сообщение не соответствует требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ), а именно, в нарушение пунктов 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в сообщении не указаны: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно сведениям, представленным ПАО «Мобильные ТелеСистемы» письмом от 24.05.2024 № 14328-УР-2024, абонентский номер + 7 981 208 72 27 выделен абоненту-гражданину. Вместе с тем, согласно информации, полученной из сети Интернет, под брендом «Max.Credit» осуществляет свою деятельность ООО МКК «М-Деньги». Согласно пояснениям ООО МКК «М-Деньги» установлено, что между Пичугиным М.А. и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор потребительского займа от 02.03.2024 № 240302270153, по которому образовалась просроченная задолженность. Сообщение с альфанумерического номера «Max.Сredit» поступило Пичугину М.А. сразу за сообщением, поступившем с номера + 7 981 208 72 27, что в совокупности с наличием у Пичугина А.М. просроченной задолженности перед ООО МКК «М-Деньги», может свидетельствовать о том, что взаимодействие с Пичугиным М.А. по вопросу возврата просроченной задолженности с телефонного номера + 7 981 208 72 27 осуществлялось ООО МКК «М-Деньги». В соответствии с частью 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитору или представителю кредитора, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. Осуществление взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности с абонентского номера, который не выделен ООО МКК «М-Деньги» на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи, повлечет нарушение обязательных требований, предусмотренных частью 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой