|
Значение |
24.07.2024 в ГУФССП России по Свердловской области (далее - Главное управление) поступило обращение Леонтьева Дениса Борисовича о нарушении его прав со стороны общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Турбозайм», ИНН 7702820127, ОГРН 1137746702367, КПП 773001001, юридический адрес: Барклая ул., д. 6, стр. 5, помещ. 23П/4, г. Москва, 121087 (далее — ООО МКК «Турбозайм») при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. ООО МКК «Турбозайм» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. 07.08.2024 по заявлению Леонтьева Д.Б. вынесено определение № 44/24/66000-АР о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленных лиц, 02.09.2024 срок административного расследования продлен до 04.10.2024. 08.08.2024 в ООО МКК «Турбозайм», НАО ПКО «ПКБ» направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно информации, представленной ООО МКК «Турбозайм» письмом от 12.08.2024 № 731/24/ТЗЭ-0370, в базе данных ООО МКК «Турбозайм» отсутствуют сведения о заключении договоров займа с Д.Б. Леонтьевым. Взаимодействие с Леонтьевым Д.Б. по вопросу возврата просроченной задолженности не осуществлялось. Согласно информации, представленной НАО ПКО «ПКБ» письмом от 09.08.2024 № 4410/1, согласно договору цессии (уступки права требования) от 28.09.2015 № 28/09, заключенному между ООО «АВГУСТФИНАНС» (далее - Цедент) и НАО ПКО «ПКБ» (далее — Цессионарий), Цедент передал, а Цессионарий принял права требования по обязательству, вытекающему из договора займа, заключенного ООО «АВГУСТФИНАНС» с Д.Б. Леонтьевым. НАО ПКО «ПКБ» приобретены права требования просроченной задолженности по договору займа от 15.11.2014 № АА 115937, дата образования просроченной задолженности 23.11.2014. Также в материалах дела содержится копия ответа ООО МКК «Турбозайм», адресованного Д.Б. Леонтьеву. Так, согласно ответу ООО МКК «Турбозайм» от 21.03.2024 № 731/24-КТЗ-6982, в ходе проведенной внутренней проверки договора микрозайма № АА 115937 от 15.11.2014, сумма 5 000 рублей, были выявлены признаки совершения третьими лицами мошеннических действий при его заключении. В соответствии с подпунктом «а» пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ), не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», пунктами 20 и 21 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272, в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. В случае установления фактов нарушения со стороны ООО МКК «Турбозайм» обязательных требований, предусмотренных подпунктом «а» пунктом 5 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ в отношении ООО МКК «Турбозайм» будет рассмотрен вопрос о привлечении к административной ответственности по статье 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона № 248-ФЗ, |