РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИЛБЕРТ"
№67240551000210664469

🔢 ИНН:
7841430420
🆔 ОГРН:
1107847250961
📍 Адрес:
198095, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, УЛ. МАРШАЛА ГОВОРОВА, Д. Д. 35, Корпус К. 5, ЛИТ. Ж
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.05.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИЛБЕРТ" (ИНН: 7841430420) , адрес: 198095, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, УЛ. МАРШАЛА ГОВОРОВА, Д. Д. 35, Корпус К. 5, ЛИТ. Ж

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7841430420
ОГРН проверяемого лица 1107847250961
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИЛБЕРТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 198095, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, УЛ. МАРШАЛА ГОВОРОВА, Д. Д. 35, Корпус К. 5, ЛИТ. Ж

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение значительный риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бобурова Елизавета Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Темираев Руслан Алексеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Егорова Ольга Николаевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (336-ПП) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствии вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований 21 мая 2024 г. № 4 В отношении Общества с ограниченной ответственностью Профессиональной коллекторской организации «Филберт», (далее — ООО ПКО «Филберт», Общество), ОГРН 1107847250961, ИНН 7841430420, КПП 780501001, адрес (место нахождения): 198095, г. Санкт-Петербург, ул. Маршала Говорова, д.35, корп. 5, лит. Ж, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, под регистрационным номером №1/17/78002-КЛ. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Смоленской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Шафранского Николая Николаевича (далее — Шафранский Н.Н., Заявитель), от 04.03.2024 № 7958/24/67000 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в неправомерном взаимодействии с третьим лицом посредством осуществления телефонных звонков. В рамках проведенного административного расследования установлено, что на номер телефона +7 977 845 18 91, принадлежащий Шафранскому Н.Н., сотрудниками ООО ПКО «Филберт» осуществляется взаимодействие посредством телефонных звонков, направленное на возврат просроченной задолженности. ООО ПКО «Филберт» осуществляет взаимодействие с Шафранским Н.Н., направленное на возврат его просроченной задолженности, посредством телефонных звонков: 21.02.2024 (19:40, нет ответа); 22.02.2024 (18:40, занято); 22.02.2024 (19:19, нет ответа), 23. 02.2024 (11:39, нет ответа), 24.02.2024 (18:06, нет ответа). Таким образом, за календарную неделю с 19.02.2024 по 25.02.2024 на телефонный номер +7 977 845 18 91 осуществлено 5 телефонных звонков: 21.02.2024 (19:40, нет ответа); 22.02.2024 (18:40, занято); 22.02.2024 (19:19, нет ответа), 23. 02.2024 (11:39, нет ответа), 24.02.2024 (18:06, нет ответа). Взаимодействие осуществлено с номеров телефона: +7 960 275 29 60, +7 967 468 72 11, +7 967 980 64 72, +7 961 705 42 08, + 7 903 405 15 20. Взаимодействие осуществляется на основании договора № rk- 151223/1545 от 15.12.2023 уступки прав, требований (цессии), заключенного между ООО ПКО «Филберт» и КБ “Ренессанс Кредит” (ООО). Согласно полученных сведений от ООО ПКО «Филберт» (ответ от 04.04.2024 №554) номера телефонов +7 960 275 29 60, +7 967 468 72 11, +7 967 980 64 72, +7 961 705 42 08, + 7903 405 15 20, с которых осуществлены абонентские звонки на номер телефона +7 977 845 18 91, зарегистрированный за Шафранским Н.Н., принадлежат ООО ПКО «Филберт». Также, как следует из ответа ООО ПКО «Филберт» на определение об истребовании сведений, поступившем 15.04.2024, на основании договора цессии от 15.12.2023 Обществу перешли права требования по кредитным договорам должников КБ «Ренессанс Кредит»(ООО) с наличием просроченной задолженности в объеме и на условиях, соответствующих к моменту перехода прав (требований). Таким образом, действуя недобросовестно и не разумно, ООО ПКО «Филберт», злоупотребляя предоставленными законодательством Российской Федерации правами, преследуя цель возврата задолженности, обладая информацией о контактных данных должника на протяжении длительного времени, осуществляло целенаправленное взаимодействие с должником, превышая предельно допустимое количество звонков в день (более 1 телефонного звонка в день) 22.02.2024 — 2 телефонных звонка в день (в 18:40 и в 19:19); более 2 раз в календарную неделю с 19.02.2024 по 25.02.2024 (21.02.2024, 22.02.2024, 22.02.2024, 23.02.2024, 24.02.2024). Определенные Законом N 230-ФЗ пределы взаимодействия и ограничения действий указанных лиц установлены в целях исключения излишнего воздействия на должника. Кредитор (действующие от его имени и (или) в его интересах лица) не вправе предпринимать действия, направленные на взыскание просроченной задолженности, за пределами предусмотренных им ограничений. В соответствии с правоприменительной практикой при расчете количества взаимодействий посредством телефонных переговоров учитываются любые телефонные соединения с должником, а также попытки соединения с ним. Так, Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в постановлении от 14.05.2020 по делу № А03-13871/2019, Четвертый арбитражный апелляционный суд в постановлении от 28.07.2021 по делу №А19-22538/2020, Седьмой арбитражный апелляционный суд в постановлении от 15.04.2019 по делу №А03-21167/2018 указали на то, что устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель преследовал цель ограничить лиц от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах (судебная практика: дело №А66-15803/2021, дело №А31-5590/2022). Установив ограничения по количеству звонков в определенный период, законодатель запретил в том числе действия кредитора (лица, действующего от его имени и (или) в его интересах) по инициированию такого взаимодействия сверх установленных ограничений. Совершение кредитором (действующих от его имени и (или) в его интересах лиц) телефонных звонков должнику с целью взыскания просроченной задолженности, вне зависимости от того, состоялись телефонные переговоры или нет, является взаимодействием, направленным на взыскание просроченной задолженности. Независимо от того, какого рода информация была передана или не передана во время переговоров, в данном случае она имеет своей целью возврат просроченной задолженности. Отсутствие результата дозвона в виде соединения с должником не дает оснований для иных выводов. Тем самым, ООО ПКО «Филберт» нарушило права и законные интересы должника, допустило нарушения требований ст.7 ч.3 п.3 пп а, б Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Имеющимися в материалах доказательствами в полном объёме подтверждено, что у ООО ПКО «Филберт» имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно части 3 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 года №230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение недели; в) более восьми раз в течение месяца. Из материалов, имеющихся в распоряжении Управления, выявлены признаки нарушения обязательных требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Принимая во внимание, что в обращении и представленных материалах усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, 05.03.2024 вынесено определение № 37/24/67000-АР о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица. Принимая во внимание собранные сведения и документы, указывающие на наличие состава правонарушения, установлено, что ООО ПКО «Филберт» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований 21 мая 2024 г. № 4 В отношении Общества с ограниченной ответственностью Профессиональной коллекторской организации «Филберт», (далее — ООО ПКО «Филберт», Общество), ОГРН 1107847250961, ИНН 7841430420, КПП 780501001, адрес (место нахождения): 198095, г. Санкт-Петербург, ул. Маршала Говорова, д.35, корп. 5, лит. Ж, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, под регистрационным номером №1/17/78002-КЛ. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Смоленской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Шафранского Николая Николаевича (далее — Шафранский Н.Н., Заявитель), от 04.03.2024 № 7958/24/67000 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в неправомерном взаимодействии с третьим лицом посредством осуществления телефонных звонков. В рамках проведенного административного расследования установлено, что на номер телефона +7 977 845 18 91, принадлежащий Шафранскому Н.Н., сотрудниками ООО ПКО «Филберт» осуществляется взаимодействие посредством телефонных звонков, направленное на возврат просроченной задолженности. ООО ПКО «Филберт» осуществляет взаимодействие с Шафранским Н.Н., направленное на возврат его просроченной задолженности, посредством телефонных звонков: 21.02.2024 (19:40, нет ответа); 22.02.2024 (18:40, занято); 22.02.2024 (19:19, нет ответа), 23. 02.2024 (11:39, нет ответа), 24.02.2024 (18:06, нет ответа). Таким образом, за календарную неделю с 19.02.2024 по 25.02.2024 на телефонный номер +7 977 845 18 91 осуществлено 5 телефонных звонков: 21.02.2024 (19:40, нет ответа); 22.02.2024 (18:40, занято); 22.02.2024 (19:19, нет ответа), 23. 02.2024 (11:39, нет ответа), 24.02.2024 (18:06, нет ответа). Взаимодействие осуществлено с номеров телефона: +7 960 275 29 60, +7 967 468 72 11, +7 967 980 64 72, +7 961 705 42 08, + 7 903 405 15 20. Взаимодействие осуществляется на основании договора № rk- 151223/1545 от 15.12.2023 уступки прав, требований (цессии), заключенного между ООО ПКО «Филберт» и КБ “Ренессанс Кредит” (ООО). Согласно полученных сведений от ООО ПКО «Филберт» (ответ от 04.04.2024 №554) номера телефонов +7 960 275 29 60, +7 967 468 72 11, +7 967 980 64 72, +7 961 705 42 08, + 7903 405 15 20, с которых осуществлены абонентские звонки на номер телефона +7 977 845 18 91, зарегистрированный за Шафранским Н.Н., принадлежат ООО ПКО «Филберт». Также, как следует из ответа ООО ПКО «Филберт» на определение об истребовании сведений, поступившем 15.04.2024, на основании договора цессии от 15.12.2023 Обществу перешли права требования по кредитным договорам должников КБ «Ренессанс Кредит»(ООО) с наличием просроченной задолженности в объеме и на условиях, соответствующих к моменту перехода прав (требований). Таким образом, действуя недобросовестно и не разумно, ООО ПКО «Филберт», злоупотребляя предоставленными законодательством Российской Федерации правами, преследуя цель возврата задолженности, обладая информацией о контактных данных должника на протяжении длительного времени, осуществляло целенаправленное взаимодействие с должником, превышая предельно допустимое количество звонков в день (более 1 телефонного звонка в день) 22.02.2024 — 2 телефонных звонка в день (в 18:40 и в 19:19); более 2 раз в календарную неделю с 19.02.2024 по 25.02.2024 (21.02.2024, 22.02.2024, 22.02.2024, 23.02.2024, 24.02.2024). Определенные Законом N 230-ФЗ пределы взаимодействия и ограничения действий указанных лиц установлены в целях исключения излишнего воздействия на должника. Кредитор (действующие от его имени и (или) в его интересах лица) не вправе предпринимать действия, направленные на взыскание просроченной задолженности, за пределами предусмотренных им ограничений. В соответствии с правоприменительной практикой при расчете количества взаимодействий посредством телефонных переговоров учитываются любые телефонные соединения с должником, а также попытки соединения с ним. Так, Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в постановлении от 14.05.2020 по делу № А03-13871/2019, Четвертый арбитражный апелляционный суд в постановлении от 28.07.2021 по делу №А19-22538/2020, Седьмой арбитражный апелляционный суд в постановлении от 15.04.2019 по делу №А03-21167/2018 указали на то, что устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель преследовал цель ограничить лиц от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах (судебная практика: дело №А66-15803/2021, дело №А31-5590/2022). Установив ограничения по количеству звонков в определенный период, законодатель запретил в том числе действия кредитора (лица, действующего от его имени и (или) в его интересах) по инициированию такого взаимодействия сверх установленных ограничений. Совершение кредитором (действующих от его имени и (или) в его интересах лиц) телефонных звонков должнику с целью взыскания просроченной задолженности, вне зависимости от того, состоялись телефонные переговоры или нет, является взаимодействием, направленным на взыскание просроченной задолженности. Независимо от того, какого рода информация была передана или не передана во время переговоров, в данном случае она имеет своей целью возврат просроченной задолженности. Отсутствие результата дозвона в виде соединения с должником не дает оснований для иных выводов. Тем самым, ООО ПКО «Филберт» нарушило права и законные интересы должника, допустило нарушения требований ст.7 ч.3 п.3 пп а, б Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Имеющимися в материалах доказательствами в полном объёме подтверждено, что у ООО ПКО «Филберт» имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно части 3 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 года №230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение недели; в) более восьми раз в течение месяца. Из материалов, имеющихся в распоряжении Управления, выявлены признаки нарушения обязательных требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Принимая во внимание, что в обращении и представленных материалах усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, 05.03.2024 вынесено определение № 37/24/67000-АР о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица. Принимая во внимание собранные сведения и документы, указывающие на наличие состава правонарушения, установлено, что ООО ПКО «Филберт» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой