РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ ЗАЙМИГО"
№67240551000211743752

🔢 ИНН:
5260355389
🆔 ОГРН:
1135260005363
📍 Адрес:
603093, обл. Нижегородская, г. Нижний Новгород, ул. Ковровская, д 21А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
13.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ ЗАЙМИГО" (ИНН: 5260355389) , адрес: 603093, обл. Нижегородская, г. Нижний Новгород, ул. Ковровская, д 21А

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5260355389
ОГРН проверяемого лица 1135260005363
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ ЗАЙМИГО"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 603093, обл. Нижегородская, г. Нижний Новгород, ул. Ковровская, д 21А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Темираев Руслан Алексеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Егорова Ольга Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бобурова Елизавета Владимировна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (336-ПП) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении Общества с ограниченной ответственностью «Займиго МФК», (далее — ООО «Займиго МФК», Общество), ОГРН 1125260005363, ИНН 5260355389, КПП 526001001, адрес (место нахождения): 603093, г. Н.Новогород, ул. Ковровская, д.21А, пом.603, включенного перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, лицензия № 0911/24 от 01.02.2024. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности физических лиц, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Маралиной Евгении Фархадовны, адрес: ул. Авиаторов, д. 3, кв. 92, г. Смоленск, (далее - Маралина Е.Ф., Заявитель), от 02.07.2024 №24314/24/67000 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, выразившиеся в неправомерном взаимодействии с ним (третьим лицом) посредством направления требований о погашении долга на электронный адрес заявителя. В рамках проведенного административного расследования установлено, что между Обществом и Маралиной Е.Ф. заключен договор займа от 03.03.2024 № 516379188. Дата образования просроченной задолженности - 02.06.2024. Взаимодействие с заемщиком, направленное на возврат просроченной задолженности по договору, осуществлялось посредством направления СМС-сообщений на номер +7 960 589 93 53, указанный Маралиной Е.Ф. как контактный телефон (личный). В соответствии с таблицей «Сведения о направленных смс-сообщениях», (приложение №2 к ответу Общества от 19.07.2024 № 874, вх. № 29202/24/67000 от 05.08.2024) в адрес Маралиной Е.Ф. в период с 03.06.2024 по 06.06.2024 (календарная неделя с 03.06.2024 по 09.06.2024) направлено 4 смс-сообщения: 1) 03.06.2024 в 10:37. Содержание СМС-сообщения: «Ваш заем просрочен https://zmg.im/К23 ООО «Займиго МФК» 8 800 700 72 86»; 2) 04.06.2024 в 10:44. Содержание СМС-сообщения: «Оплатите или продлите просроченный заем https://zmg.im/К23 ООО «Займиго МФК» 8 800 700 72 86»; 3) 05.06.2024 в 10: 39 «Оплатите заем https://zmg.im/К23 ООО «Займиго МФК» 8 800 700 72 86»; 4) 06.06.2024 в 10:29 «Оплатите или продлите просроченный заем Займиго МФК https://zmg.im/К23 ООО «Займиго МФК» 8 800 700 72 86». В соответствии с ч.2 ст. 2 Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) должник - физическое лицо, имеющее просроченную задолженность по денежному обязательству. Cогласно п. 2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор, или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)». В соответствии с ч.6 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размеры и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Таким образом, смс-сообщение под порядковым № 3 не соответствует требованиям ч.6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в связи с тем, что в нем отсутствуют сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе не указаны ее размеры и структура, которые могут быть указаны кредитором. Таким образом, действуя недобросовестно и не разумно, ООО «Займиго МФК», злоупотребляя предоставленными законодательством Российской Федерации правами, преследуя цель возврата задолженности, обладая информацией о наличии задолженности у Маралиной Е.Ф., осуществляло 05.06.2024 взаимодействие с Маралиной Е.Ф., посредством направления смс-сообщения, не указывая на наличие просроченной задолженности. Тем самым, ООО «Займиго МФК» нарушило права и законные интересы Маралиной Е.Ф., допустило нарушения требований ч.6 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Имеющимися в материалах доказательствами в полном объёме подтверждено, что у ООО «Займиго МФК» имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В связи с тем, что в обращении и представленных материалах усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, 04.07.2024 вынесено определение № 77/24/67000-АР о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица. Принимая во внимание собранные сведения и документы, указывающие на наличие состава правонарушения, установлено, что ООО «Займиго МФК» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО «Займиго МФК», ОГРН 1135260005363, ИНН 5260355389, КПП 526001001, принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований действующего законодательства ч.6 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Смоленской области на адресу: 214030, г.Смоленск, Краснинское шоссе, д. 35, а также на электронную почту отдела Управления nadzor@r67.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности». Врио руководителя подполковник внутренней службы Р.А. Темираев Бобурова Елизавета Владимировна, главный специалист-эксперт отдела правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов, УФССП России по Смоленской области, тел.: 8 (4812) 30-74-34, адрес электронной почты: nadzor@r67.fssp.gov.ru (фамилия, имя, отчество (при наличии) и должность должностного лица, непосредственно подготовившего проект решения, контактный телефон, электронный адрес (при наличии Копия предостережения направлена на официальный адрес местонахождения юридического лица: 603093, г. Н. Новгород, ул. Ковровская, д. 21А, пом. 603 и по адресу электронной почты: support@zaymigo.ru
Вакансии вахтой