РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЭКОФИНАНС"
№67240551000215403698

🔢 ИНН:
7715450868
🆔 ОГРН:
1157746230730
📍 Адрес:
127051, г. Москва, ул. Садовая-Самотёчная, д 24/27
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
17.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЭКОФИНАНС" (ИНН: 7715450868) , адрес: 127051, г. Москва, ул. Садовая-Самотёчная, д 24/27

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7715450868
ОГРН проверяемого лица 1157746230730
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЭКОФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127051, г. Москва, ул. Садовая-Самотёчная, д 24/27

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Темираев Руслан Алексеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бобурова Елизавета Владимировна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (336-ПП) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении Общества с ограниченной ответственностью МФК «Экофинанс», (далее — ООО МФК «Экофинанс», Общество), ОГРН 1157746230730, ИНН 7715450868, КПП 770701001, адрес (место нахождения): 127051, г. Москва, ул. Садовая-Самотечная, д. 24/27, эт.4, включенного перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, лицензия № 1015/24 от 01.02.2024. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности физических лиц, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Пололневской Киры Владимировны, адрес: пер. Хлебозаводской, д. 9, кв. 66, г. Смоленск, 214019 (далее — Полоневская К.В., Заявитель), от 22.08.2024 № 31453/24/67000 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, выразившиеся в неправомерном взаимодействии с ней (третьим лицом) посредством направления требований, сообщений о погашении долга. В рамках проведенного административного расследования установлено, что между Обществом и Полоневской К.В. (далее - должник, заемщик) заключен договор займа от 23.05.2024 № 9850031002. Дата образования просроченной задолженности - 31.07.2024. Взаимодействие с заемщиком, направленное на возврат просроченной задолженности по договору, осуществлялось посредством направления СМС-сообщений на номер +7 993 562 61 51, указанный Полоневской К.В. как контактный телефон (личный). На указанный телефонный номер приходили смс-сообщения, и текстовые сообщения в мессенджере с телефонного номера: +7 969 048 76 84. Управлением были направлены запросы в ПАО «Вымпел Коммуникации» для установления принадлежности абонентских номеров телефонов, с которых в адрес заявителя поступают требования о возврате задолженности. Согласно представленным сведениям ПАО «Вымпел Коммуникации» от 02.09.2024 № ШК-01-03/66279, абонентский номер телефона, указанный в обращении ( +7 969 048 76 84), зарегистрирован за ООО МФК «Экофинанс». В соответствии со скриншотом текстового сообщения Общество пишет: «Что толку от ваших слов, говорите и дальше, задолженность только от ваших слов растет с каждым днем. Хватит сидеть, идите ищите варианты решения. Перезанимайте. Далее уже привлекаем коллекторское агентство». Полоневская К.В.: «не у кого, у кого была возможность мне не заняли» Общество: «Да смысл от ваших слов? Пишите хоть президенту. Дату назовите». В соответствии с ч.2 ст. 2 Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) должник - физическое лицо, имеющее просроченную задолженность по денежному обязательству. Cогласно п. 2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор, или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)». В соответствии с пп. 4, 6 ч.2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора, или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Таким образом, в текстовом сообщении Общества усматривается неправомерное злоупотребление правом в части оказания психологического давления на должника, указания в пренебрежительной форме на возможность направления информации (обращения) президенту. Действуя недобросовестно и не разумно, ООО МФК «Экофинанс», злоупотребляя предоставленными законодательством Российской Федерации правами, преследуя цель возврата задолженности, обладая информацией о наличии задолженности у Полоневской К.В., осуществляло 22.08.2024 взаимодействие с Полоневской К.В., посредством направления текстовых сообщений в мессенджере, Общество оказывало психологическое давление на должника, применяя действия, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом, указывая в пренебрежительной форме на возможность направления должником информации (обращения) президенту. Тем самым, ООО МФК «Экофинанс» нарушило права и законные интересы Полоневской К.В., допустило нарушения требований пп. 4, 6 ч.2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Имеющимися в материалах доказательствами в полном объёме подтверждено, что у ООО МФК «Экофинанс» имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В связи с тем, что в обращении и представленных материалах усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, 23.07.2024 вынесено определение № 88/24/67000-АР о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица. Принимая во внимание собранные сведения и документы, указывающие на наличие состава правонарушения, установлено, что ООО МФК «Экофинанс» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МФК «Экофинанс», ОГРН 1157746230730, ИНН 7715450868, КПП 770701001, принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований действующего законодательства пп. 4, 6 ч.2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Смоленской области на адресу: 214030, г.Смоленск, Краснинское шоссе, д. 35, а также на электронную почту отдела Управления nadzor@r67.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой