РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ"
№67240551000215561217

🔢 ИНН:
7707083893
🆔 ОГРН:
1027700132195
📍 Адрес:
117312, г. Москва, ул. Вавилова, д 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ" (ИНН: 7707083893) , адрес: 117312, г. Москва, ул. Вавилова, д 19

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 343 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707083893
ОГРН проверяемого лица 1027700132195
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 117312, г. Москва, ул. Вавилова, д 19

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Темираев Руслан Алексеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бобурова Елизавета Владимировна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (336-ИП) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении ПАО «Сбербанк России» (далее — ПАО «Сбербанк России», Банк, Общество), ИНН/КПП: 7707083893/773601001, ОГРН: 1027700132195, юридический адрес: 117997, г. Москва, ул. Вавилова, 19, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, лицензия № 0509/24 от 01.02.2024, реестровая запись № 1211 от 19.09.2024. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности физических лиц, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение от 30.07.2024 вх. № 28342/24/67000 Марченковой Оксаны Юрьевны (далее — Марченкова О.Ю., Заявитель) о нарушении ПАО «Сбербанк России» положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). В рамках проведенного административного расследования установлено, что между Обществом и Марченковой О.Ю. заключен договор займа от 02.11.2021 №1250798 (просроченная задолженность по договору возникла с 22.04.2024) и договор от 23.11.2020 № 0268-Р-17121976400, на основании которого выпущена кредитная карта (просроченная задолженность по договору возникла с 22.05.2024). В связи с возникновением просроченной задолженности Банк осуществлял взаимодействие с Марченковой О.Ю. посредством телефонных звонков робота - автоинформатора, смс, E-mail сообщений. В ходе анализа представленных документов, полученных Управлением непосредственно от Общества (вх. №32011/24/67000 от 27.08.2024), установлено, что ПАО «Сбербанк России» действительно занималось взысканием просроченной задолженности с Марченковой О.Ю. по вышеназванным договорам займа и что непосредственное взаимодействие с Заявителем осуществлялось посредством телефонных звонков на ее абонентский номер. 03.06.2024 решением Арбитражного суда Смоленской области (дело №А62-4246/2024) Марченкова О.Ю. признана несостоятельной (банкротом), в отношении нее введена процедура реализации имущества сроком на шесть месяцев. Общедоступным способом проверки банкротства физического лица является использование картотеки арбитражных дел. Она размещается на https://kad.arbitr.ru. Согласно материалам дела №А62-4246/2024 заявление о признании гражданина банкротом принято судом 15.05.2024, в перечне иных лиц, принимающих участие в деле, значится ПАО "Сбербанк". Решение от 03.06.2024 о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества опубликовано 05.06.2024. Однако, согласно таблице коммуникаций, являющейся приложением к ответу Банка, установлено, что 06.06.2024 Обществом осуществлено непосредственное взаимодействие с Марченковой О.Ю.: - 06.06.2024 по кредитным договорам № 0268-Р-17121976400 и № 1250798, время осуществления коммуникаций по вопросу просроченной задолженности - в 08:12:18 (контакт с клиентом установлен); - 06.06.2024 по кредитным договорам № 0268-Р-17121976400 и № 1250798, время осуществления коммуникаций по вопросу просроченной задолженности - в 08:12:36 (контакт с клиентом установлен, незавершенный диалог). Согласно требованиям п. 1 ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ (в редакции от 04.08.2023 №467-ФЗ) по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие) со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструкторизации его долгов или признания должника банкротом. В соответствии с п.1 ч.1 ст. 4 Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). Учитывая изложенное, из представленных Банком материалов усматривается нарушение п.1 ч. 1 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, выразившееся в осуществлении ПАО “Сбербанк России” непосредственного взаимодействия с должником после признания должника бюанкротом и введения процедуры реализации имущества гражданина. Довод Банка о том, что датой подтверждения Марченковой О.Ю. банкротом является 08.06.2024 является неправомерным и не подтвержден Банком какими-либо документами. Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц) возникшей из денежных обязательств. Таким образом, действуя недобросовестно и не разумно, ПАО “Сбербанк России”, злоупотребляя предоставленными законодательством Российской Федерации правами, преследуя цель возврата задолженности, обладая информацией о наличии задолженности у Марченковой О.Ю., осуществляло 06.06.2024 (в 08:12:18 и в 08:12:36) взаимодействие с Марченковой О.Ю. после признания ее банкротом. Тем самым, Банк нарушил права и законные интересы Марченковой О.Ю., допустил нарушения требований п.1 ч. 1 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ (в редакции от 04.08.2023 №467-ФЗ). Имеющимися в материалах доказательствами в полном объёме подтверждено, что у ПАО “Сбербанк России” имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В связи с тем, что в обращении и представленных материалах усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, 01.08.2024 вынесено определение № 88/24/67000-АР о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица. Принимая во внимание собранные сведения и документы, указывающие на наличие состава правонарушения, установлено, что Банком совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ПАО “Сбербанк России” ИНН/КПП: 7707083893/773601001, ОГРН: 1027700132195, юридический адрес: 117997, г. Москва, ул. Вавилова, 19, принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований действующего законодательства п.1 ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Смоленской области на адресу: 214030, г.Смоленск, Краснинское шоссе, д. 35, а также на электронную почту отдела Управления nadzor@r67.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой