РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ"
№67240551000216117513

🔢 ИНН:
7707083893
🆔 ОГРН:
1027700132195
📍 Адрес:
Российская Федерация, город Москва, улица Вавилова, дом 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ" (ИНН: 7707083893) , адрес: Российская Федерация, город Москва, улица Вавилова, дом 19

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 343 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707083893
ОГРН проверяемого лица 1027700132195
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Российская Федерация, город Москва, улица Вавилова, дом 19

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Темираев Руслан Алексеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бобурова Елизавета Владимировна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (336-ПП) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении ПАО «Сбербанк России» (далее — ПАО «Сбербанк России», Банк, Общество), ИНН/КПП: 7707083893/773601001, ОГРН: 1027700132195, юридический адрес: 117997, г. Москва, ул. Вавилова, 19, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, лицензия № 0509/24 от 01.02.2024, реестровая запись № 1211 от 19.09.2024. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности физических лиц, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение от 17.09.2024 вх. № 35038/24/67000 Барзунова Ивана Петровича (далее — Барзунов И.П., Заявитель) о нарушении ПАО «Сбербанк России» положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). В рамках рассмотрения обращения Барзунова И.П. установлено, что между Обществом и Барзуновым И.П. действует кредитное обязательство: №0268-Р-4115144010 от 09.03.2015 на оформление и выдачу кредитной карты. В связи с возникновением просроченной задолженности Банк осуществлял взаимодействие с Барзуновым И.П. посредством телефонных звонков робота - автоинформатора, смс, E-mail сообщений. В ходе анализа представленных документов, полученных Управлением непосредственно от Общества (вх. №40092/24/67000 от 21.10.2024), установлено, что ПАО «Сбербанк России» действительно занималось взысканием просроченной задолженности с Барзунова И.П. по вышеназванному договору займа и что непосредственное взаимодействие с Заявителем осуществлялось посредством телефонных звонков, смс, E-mail сообщений на его абонентский номер. Согласно таблице коммуникаций, являющейся приложением к ответу Банка, установлено, что 25.08.2024 Обществом осуществлено непосредственное взаимодействие с 3-м лицом (телефонный номер, на который осуществлен телефонный звонок роботом-коллектором: 8 952 538 82 72, не заявлен в анкете Барзунова И.П. от 08.04.2015 (заявлении на получение кредитной карты), как контактный телефон для способа связи, иной информации о контактных телефонах, кроме указанных Барзуновым И.П. в анкете (заявлении на получение кредитной карты) от 08.04.2015, Банком не представлено. В анкете Барзунова И.П. (заявлении на получение кредитной карты) от 08.04.2015 для связи указаны телефоны: 8 952 531 34 70, 4 812 38 36 19. - 25.08.2024 по кредитному договору № 0268-Р-4115144010, время осуществления коммуникаций по вопросу просроченной задолженности - в 18:51:48 (контакт с третьим лицом в рамках 230-ФЗ); Согласно требованиям ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ (в редакции от 04.08.2023 №467-ФЗ) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействие с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответсвии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. В соответствии с ч. 6.1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 ч.5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, содержащие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, могут быть предоставлены в кредитную организацию в любой, позволяющей подтвердить факт их получения форме. Учитывая изложенное, из представленных Банком материалов усматривается нарушение ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, выразившееся в осуществлении ПАО “Сбербанк России” непосредственного взаимодействия с третьим лицом без его согласия. В ответе Банка от 07.10.2024 № 367И-01-07-05-4746 указано, что “согласие третьих лиц на взаимодействие отсутствует”. Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц) возникшей из денежных обязательств. Таким образом, действуя недобросовестно и не разумно, ПАО “Сбербанк России”, злоупотребляя предоставленными законодательством Российской Федерации правами, преследуя цель возврата задолженности, обладая информацией о наличии задолженности у Барзунова И,П., осуществляло 25.08.2024 (в 18:51:48) взаимодействие с третьим лицом без его согласия. Тем самым, Банк нарушил права и законные интересы Барзунова И.П., третьегго лица, допустил нарушения требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ (в редакции от 04.08.2023 №467-ФЗ). Имеющимися в материалах доказательствами в полном объёме подтверждено, что у ПАО “Сбербанк России” имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Принимая во внимание собранные сведения и документы, указывающие на наличие состава правонарушения, установлено, что Банком совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа В отношении ПАО «Сбербанк России» (далее — ПАО «Сбербанк России», Банк, Общество), ИНН/КПП: 7707083893/773601001, ОГРН: 1027700132195, юридический адрес: 117997, г. Москва, ул. Вавилова, 19, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, лицензия № 0509/24 от 01.02.2024, реестровая запись № 1211 от 19.09.2024. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности физических лиц, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение от 17.09.2024 вх. № 35038/24/67000 Барзунова Ивана Петровича (далее — Барзунов И.П., Заявитель) о нарушении ПАО «Сбербанк России» положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). В рамках рассмотрения обращения Барзунова И.П. установлено, что между Обществом и Барзуновым И.П. действует кредитное обязательство: №0268-Р-4115144010 от 09.03.2015 на оформление и выдачу кредитной карты. В связи с возникновением просроченной задолженности Банк осуществлял взаимодействие с Барзуновым И.П. посредством телефонных звонков робота - автоинформатора, смс, E-mail сообщений. В ходе анализа представленных документов, полученных Управлением непосредственно от Общества (вх. №40092/24/67000 от 21.10.2024), установлено, что ПАО «Сбербанк России» действительно занималось взысканием просроченной задолженности с Барзунова И.П. по вышеназванному договору займа и что непосредственное взаимодействие с Заявителем осуществлялось посредством телефонных звонков, смс, E-mail сообщений на его абонентский номер. Согласно таблице коммуникаций, являющейся приложением к ответу Банка, установлено, что 25.08.2024 Обществом осуществлено непосредственное взаимодействие с 3-м лицом (телефонный номер, на который осуществлен телефонный звонок роботом-коллектором: 8 952 538 82 72, не заявлен в анкете Барзунова И.П. от 08.04.2015 (заявлении на получение кредитной карты), как контактный телефон для способа связи, иной информации о контактных телефонах, кроме указанных Барзуновым И.П. в анкете (заявлении на получение кредитной карты) от 08.04.2015, Банком не представлено. В анкете Барзунова И.П. (заявлении на получение кредитной карты) от 08.04.2015 для связи указаны телефоны: 8 952 531 34 70, 4 812 38 36 19. - 25.08.2024 по кредитному договору № 0268-Р-4115144010, время осуществления коммуникаций по вопросу просроченной задолженности - в 18:51:48 (контакт с третьим лицом в рамках 230-ФЗ); Согласно требованиям ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ (в редакции от 04.08.2023 №467-ФЗ) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействие с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответсвии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. В соответствии с ч. 6.1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 ч.5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, содержащие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, могут быть предоставлены в кредитную организацию в любой, позволяющей подтвердить факт их получения форме. Учитывая изложенное, из представленных Банком материалов усматривается нарушение ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, выразившееся в осуществлении ПАО “Сбербанк России” непосредственного взаимодействия с третьим лицом без его согласия. В ответе Банка от 07.10.2024 № 367И-01-07-05-4746 указано, что “согласие третьих лиц на взаимодействие отсутствует”. Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц) возникшей из денежных обязательств. Таким образом, действуя недобросовестно и не разумно, ПАО “Сбербанк России”, злоупотребляя предоставленными законодательством Российской Федерации правами, преследуя цель возврата задолженности, обладая информацией о наличии задолженности у Барзунова И,П., осуществляло 25.08.2024 (в 18:51:48) взаимодействие с третьим лицом без его согласия. Тем самым, Банк нарушил права и законные интересы Барзунова И.П., третьегго лица, допустил нарушения требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ (в редакции от 04.08.2023 №467-ФЗ). Имеющимися в материалах доказательствами в полном объёме подтверждено, что у ПАО “Сбербанк России” имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Принимая во внимание собранные сведения и документы, указывающие на наличие состава правонарушения, установлено, что Банком совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой