РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ВЭББАНКИР"
№67240551000216228431

🔢 ИНН:
7733812126
🆔 ОГРН:
1127746630846
📍 Адрес:
г Москва,ул Соколово-Мещерская,д. 29
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
13.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ВЭББАНКИР" (ИНН: 7733812126) , адрес: г Москва,ул Соколово-Мещерская,д. 29

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 2 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7733812126
ОГРН проверяемого лица 1127746630846
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ВЭББАНКИР"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва,ул Соколово-Мещерская,д. 29

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Темираев Руслан Алексеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бобурова Елизавета Владимировна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (336-ПП) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении Общества с ограниченной ответственностью МФК «Вэббанкир», (далее — ООО МФК «Вэббанкир», Общество), ОГРН 1127746630846, ИНН 7733812126, КПП 773301001, адрес (место нахождения): 125627, г. Москва, ул. Соколово-Мещерская, д. 29, оф. 308, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, реестровые записи № 0842/24 от 01.02.2024, №885 от 28.08.2024. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности физических лиц, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступили обращения Перепелкина Николая Петровича, адрес: 214012, г. Смоленск, ул. Ударников, д.23 (далее - Перепелкин Н.П., Заявитель), от 16.08.2024 №30880/24/67000, 30882/24/67000, №№ 30999/24/67000, 34465/24/67000, 37141/24/67000 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, выразившиеся в неправомерном взаимодействии с ним посредством телефонных переговоров с требованием о погашении долга на абонентский номер заявителя. В рамках проведенного административного расследования установлено, что между Обществом и Перепелкиным Н.П. заключены договоры займа от 22.12.2023 № 1004463296/4, от 09.05.2024 № 1004463296/5, от 08.08.2024 №1004463296/6. Взаимодействие с заявителем осуществлялось на основании возникновения просроченной задолженности по договорам займа. Взаимодействие с заемщиком, направленное на возврат просроченной задолженности по договору, осуществлялось посредством телефонных переговоров на номер +7 908 288 53 34, указанный Перепелкиным Н.П. как контактный телефон (личный). В соответствии с направленной 08.10.2024 Перепелкиным Н.П. на адрес электронной почты Управления информацией (аудиозапись телефонного разговора c ООО МФК «Вэббанкир» от 08.10.2024; звонок исх. от Общества), текст телефонных переговоров: « - Николай Петрович! Вас приветствует компания «Вэббанкир», отдел досудебного урегулирования, Белявцева Анна Владимировна. Представьтесь. - Здравствуйте! - Вам необходимо пройти идентификацию». Далее в течение 3 мин. 53 сек. в ходе телефонного разговора между Перепелкиным Н.П. и сотрудником ООО МФК «Вэббанкир» происходят препирательства, звучат пререкания, разговор продолжается на повышенных тонах. Сведения о наличии просроченной задолженности Обществом не сообщены. В соответствии с ч.2 ст. 2 Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) должник - физическое лицо, имеющее просроченную задолженность по денежному обязательству. Cогласно п. 1 ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор, или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). В соответствии с ч.4 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных о должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Таким образом, 08.10.2024 в рамках телефонного разговора, осуществленного на абонентский номер заявителя +7 908 288 53 34, Обществом не исполнены требования ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно - в начале непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора не сообщены сведения о наличии просроченной задолженности. Таким образом, действуя недобросовестно и не разумно, ООО МФК «Вэббанкир», злоупотребляя предоставленными законодательством Российской Федерации правами, преследуя цель возврата задолженности, обладая информацией о наличии задолженности у Перепелкина Н.П., осуществляло 08.10.2024 взаимодействие с Перепелкиным Н.П., посредством телефонных переговоров, не указывая на наличие просроченной задолженности. Тем самым, ООО МФК «Вэббанкир», нарушило права и законные интересы Перепелкина Н.П., допустило нарушения требований ч. 4 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Имеющимися в материалах доказательствами в полном объёме подтверждено, что у ООО МФК «Вэббанкир» имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В связи с тем, что в обращении и представленных материалах усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, 23.07.2024 вынесено определение № 94/24/67000-АР о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица. Принимая во внимание собранные сведения и документы, указывающие на наличие состава правонарушения, установлено, что ООО МФК «Вэббанкир» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа В отношении Общества с ограниченной ответственностью МФК «Вэббанкир», (далее — ООО МФК «Вэббанкир», Общество), ОГРН 1127746630846, ИНН 7733812126, КПП 773301001, адрес (место нахождения): 125627, г. Москва, ул. Соколово-Мещерская, д. 29, оф. 308, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, реестровые записи № 0842/24 от 01.02.2024, №885 от 28.08.2024. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности физических лиц, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступили обращения Перепелкина Николая Петровича, адрес: 214012, г. Смоленск, ул. Ударников, д.23 (далее - Перепелкин Н.П., Заявитель), от 16.08.2024 №30880/24/67000, 30882/24/67000, №№ 30999/24/67000, 34465/24/67000, 37141/24/67000 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, выразившиеся в неправомерном взаимодействии с ним посредством телефонных переговоров с требованием о погашении долга на абонентский номер заявителя. В рамках проведенного административного расследования установлено, что между Обществом и Перепелкиным Н.П. заключены договоры займа от 22.12.2023 № 1004463296/4, от 09.05.2024 № 1004463296/5, от 08.08.2024 №1004463296/6. Взаимодействие с заявителем осуществлялось на основании возникновения просроченной задолженности по договорам займа. Взаимодействие с заемщиком, направленное на возврат просроченной задолженности по договору, осуществлялось посредством телефонных переговоров на номер +7 908 288 53 34, указанный Перепелкиным Н.П. как контактный телефон (личный). В соответствии с направленной 08.10.2024 Перепелкиным Н.П. на адрес электронной почты Управления информацией (аудиозапись телефонного разговора c ООО МФК «Вэббанкир» от 08.10.2024; звонок исх. от Общества), текст телефонных переговоров: « - Николай Петрович! Вас приветствует компания «Вэббанкир», отдел досудебного урегулирования, Белявцева Анна Владимировна. Представьтесь. - Здравствуйте! - Вам необходимо пройти идентификацию». Далее в течение 3 мин. 53 сек. в ходе телефонного разговора между Перепелкиным Н.П. и сотрудником ООО МФК «Вэббанкир» происходят препирательства, звучат пререкания, разговор продолжается на повышенных тонах. Сведения о наличии просроченной задолженности Обществом не сообщены. В соответствии с ч.2 ст. 2 Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) должник - физическое лицо, имеющее просроченную задолженность по денежному обязательству. Cогласно п. 1 ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор, или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие). В соответствии с ч.4 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных о должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Таким образом, 08.10.2024 в рамках телефонного разговора, осуществленного на абонентский номер заявителя +7 908 288 53 34, Обществом не исполнены требования ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно - в начале непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора не сообщены сведения о наличии просроченной задолженности. Таким образом, действуя недобросовестно и не разумно, ООО МФК «Вэббанкир», злоупотребляя предоставленными законодательством Российской Федерации правами, преследуя цель возврата задолженности, обладая информацией о наличии задолженности у Перепелкина Н.П., осуществляло 08.10.2024 взаимодействие с Перепелкиным Н.П., посредством телефонных переговоров, не указывая на наличие просроченной задолженности. Тем самым, ООО МФК «Вэббанкир», нарушило права и законные интересы Перепелкина Н.П., допустило нарушения требований ч. 4 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Имеющимися в материалах доказательствами в полном объёме подтверждено, что у ООО МФК «Вэббанкир» имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В связи с тем, что в обращении и представленных материалах усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, 23.07.2024 вынесено определение № 94/24/67000-АР о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица. Принимая во внимание собранные сведения и документы, указывающие на наличие состава правонарушения, установлено, что ООО МФК «Вэббанкир» совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой