РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№67250551000217452717

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
г Москва,ул Хуторская 2-я,д. 38А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
11.03.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: г Москва,ул Хуторская 2-я,д. 38А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва,ул Хуторская 2-я,д. 38А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бобурова Елизавета Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ 3d5ffa330b464f3b874216fb0dd462e4

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении Акционерного общества «ТБанк», (далее — АО «ТБанк», Общество, Банк) ОГРН 1027739642281, ИНН 7710140679, КПП 771301001 адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр. 26, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в отдел правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Смоленской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Савченко Виктории Игоревны (Заявитель) от 19.02.2025 №5530/25/67000 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, выразившиеся во взаимодействии с должником путем телефонных переговоров, направления письменной корреспонденции с оказанием психологического давления. В рамках проверки доводов обращения установлено, что согласно ответу АО «ТБанк»» от 10.03.2025 № КБ-0310.251 взаимодействие с Заявителем осуществлялось Обществом на основании договора № 0030670156, заключенного между АО «ТБанк» и Савченко В.И. По состоянию на 11.01.2025 согласно информации Банка у Савченко В.И. сформировалась просроченная задолженность. АО «ТБанк» в адрес Савченко В.И. (216270, Смоленская обл., Демидовский р-он, пгт Пржевальское, ул. Слободская, д.27, кв.1/27) направлено письмо от 19.02.2025 исх. № КБ-20250219_РК32711 посредством почтовой корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника. В соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор, или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. Согласно ч.7 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также представителе кредитора; а)наименование, основной государственный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. В письменном сообщении Банка от 19.02.2025, направленном в адрес Савченко В.И. посредством почтовой корреспонденции, не содержатся сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения, указана лишь вся сумма долга на 20.02.2025 - 16 853,05 руб. Таким образом, письменное сообщение Общества от 19.02.2025, не соответствует требованиям п.4 ч.7 ст.7 Федерального закона №230-ФЗ в связи с тем, что в нем отсутствуют сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения. Действуя недобросовестно и не разумно, Банк, злоупотребляя предоставленными законодательством Российской Федерации правами, преследуя цель возврата задолженности Савченко В.И. осуществлял 19.02.2025 взаимодействие с Савченко В.И. посредством направления письменной корреспонденции, не указывая сведений о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения. Тем самым, Общество нарушило права и законные интересы Савченко В.И., допустило нарушения требований ч.7 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Указанные действия Общества привели к нарушению прав должника. В соответствии с пунктом 10 постановления Правительства РФ № 336 в целях недопущения нарушений контролируемыми лицами обязательных требований закона допускается проведение профилактических мероприятий, в том числе объявление предостережения. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Акционерное общество «ТБанк», (далее — АО «ТБанк», Общество, Банк) ОГРН 1027739642281, ИНН 7710140679, КПП 771301001 адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр. 26, принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований действующего законодательства, предусмотренного ч.7 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Смоленской области на адресу: 214030, г.Смоленск, Краснинское шоссе, д. 35 или на электронную почту отдела Управления nadzor@r67.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном Постановлением Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими деятельности по возврату просроченной задолженности». В целях профилактики нарушений обязательных требований Вы можете провести самостоятельную оценку соблюдения обязательных требований (самообследование) с использованием способов, указанных на официальном сайте по адресу https.//fssp.gov.ru

Предупреждение

Описание документа В отношении Акционерного общества «ТБанк», (далее — АО «ТБанк», Общество, Банк) ОГРН 1027739642281, ИНН 7710140679, КПП 771301001 адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр. 26, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в отдел правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Смоленской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Савченко Виктории Игоревны (Заявитель) от 19.02.2025 №5530/25/67000 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, выразившиеся во взаимодействии с должником путем телефонных переговоров, направления письменной корреспонденции с оказанием психологического давления. В рамках проверки доводов обращения установлено, что согласно ответу АО «ТБанк»» от 10.03.2025 № КБ-0310.251 взаимодействие с Заявителем осуществлялось Обществом на основании договора № 0030670156, заключенного между АО «ТБанк» и Савченко В.И. По состоянию на 11.01.2025 согласно информации Банка у Савченко В.И. сформировалась просроченная задолженность. АО «ТБанк» в адрес Савченко В.И. (216270, Смоленская обл., Демидовский р-он, пгт Пржевальское, ул. Слободская, д.27, кв.1/27) направлено письмо от 19.02.2025 исх. № КБ-20250219_РК32711 посредством почтовой корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника. В соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор, или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. Согласно ч.7 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также представителе кредитора; а)наименование, основной государственный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. В письменном сообщении Банка от 19.02.2025, направленном в адрес Савченко В.И. посредством почтовой корреспонденции, не содержатся сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения, указана лишь вся сумма долга на 20.02.2025 - 16 853,05 руб. Таким образом, письменное сообщение Общества от 19.02.2025, не соответствует требованиям п.4 ч.7 ст.7 Федерального закона №230-ФЗ в связи с тем, что в нем отсутствуют сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения. Действуя недобросовестно и не разумно, Банк, злоупотребляя предоставленными законодательством Российской Федерации правами, преследуя цель возврата задолженности Савченко В.И. осуществлял 19.02.2025 взаимодействие с Савченко В.И. посредством направления письменной корреспонденции, не указывая сведений о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения. Тем самым, Общество нарушило права и законные интересы Савченко В.И., допустило нарушения требований ч.7 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Указанные действия Общества привели к нарушению прав должника. В соответствии с пунктом 10 постановления Правительства РФ № 336 в целях недопущения нарушений контролируемыми лицами обязательных требований закона допускается проведение профилактических мероприятий, в том числе объявление предостережения. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Акционерное общество «ТБанк», (далее — АО «ТБанк», Общество, Банк) ОГРН 1027739642281, ИНН 7710140679, КПП 771301001 адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр. 26, принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований действующего законодательства, предусмотренного ч.7 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Смоленской области на адресу: 214030, г.Смоленск, Краснинское шоссе, д. 35 или на электронную почту отдела Управления nadzor@r67.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном Постановлением Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими деятельности по возврату просроченной задолженности». В целях профилактики нарушений обязательных требований Вы можете провести самостоятельную оценку соблюдения обязательных требований (самообследование) с использованием способов, указанных на официальном сайте по адресу https.//fssp.gov.ru

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой