РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИЛБЕРТ"
№67250551000217657934

🔢 ИНН:
7841430420
🆔 ОГРН:
1107847250961
📍 Адрес:
198095, г. Санкт-Петербург, ул. Маршала Говорова, д 35 к 5
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
02.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИЛБЕРТ" (ИНН: 7841430420) , адрес: 198095, г. Санкт-Петербург, ул. Маршала Говорова, д 35 к 5

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области
Регион:
Санкт-Петербург город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7841430420
ОГРН проверяемого лица 1107847250961
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИЛБЕРТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.11.4
Наименование проверочного листа Деятельность по обеспечению эффективности функционирования финансовых рынков
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 198095, г. Санкт-Петербург, ул. Маршала Говорова, д 35 к 5

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ 3d5ffa330b464f3b874216fb0dd462e4
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бобурова Елизавета Вдадимировна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении Общества с ограниченной ответственностью ООО ПКО «Филберт» (далее - Общество), ОГРН 1107847250961, ИНН 7841430420, КПП 780501001, зарегистрированного по адресу: 198095, г. Санкт-Петербург, ул. Маршала Говорова, д. 35, корп. 5, лит. Ж, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, под регистрационным номером регистрационный номер записи №1/17/78002-КЛ от 11.01.2017 . При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности физических лиц, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение от 02.07.2024 (вх. № 24343/24/67000) в УФССП России по Смоленской области поступило обращение Ложкиной Марины Николаевны (далее — Ложкина М.Н., Заявитель) о нарушении ООО ПКО «Филберт» положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). В рамках проведенного административного расследования установлено, что между микрофинансовыми, кредитными организациями и Ложкиной М.Н. заключены договоры займа, в связи с ненадлежащим исполнением кредитных обязательств образовалась просроченная задолженность. В ходе анализа представленных документов, полученных Управлением непосредственно от микрофинансовых, кредитных организаций, а также от Ложкиной М.Н., установлено, что между ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» и ООО ПКО «Филберт» 19.12.2022 заключен договор уступки прав (требований), согласно которому ООО ПКО «Филберт» приняло права требования по договору займа от 23.03.2022, заключенному с Ложкиной М.Н., занималось взысканием просроченной задолженности с Ложкиной М.Н. и что непосредственное взаимодействие с Заявителем осуществлялось посредством телефонных звонков на ее абонентский номер, а также абонентский номер 8 905*****23, работодателя Ложкиной М.Н. (магазин "Визит", с.Новодувгино Смоленской области). Согласно ответу сотового оператора ПАО "ВымпелКом" от 19.02.2025 установлено, что телефонный номер 7 8006006001 зарегистрирован за ООО ПКО "Филберт"; в период времени с 18.08.2023 по настоящее время c телефонного номера ООО ПКО «Филберт» 78006006001 на абонентский номер 8 905 *** **23, зарегистрированный за магазином "Визит", поступили телефонные звонки. В качестве доказательств факта взаимодействия, осуществленного ООО ПКО «Филберт» с Ложкиной М.Н. 26.03.2025 главным специалистом-экспертом отдела правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления посредством телефонной связи осуществлен опрос заведующей магазином "Визит", которая пояснила, что в январе 2025 года Общество взаимодействовало с ней без ее согласия в целях получения информации о сотруднике магазина Ложкиной М.Н. В ходе телефонных переговоров с телефона +7 800 600 60 01 представители Общества озвучили информацию о финансовых обязательствах Ложкиной М.Н. и о наличии просроченной задорлженности. Согласно требованиям ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ (в редакции от 04.08.2023 №467-ФЗ) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействие с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответсвии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. В соответствии с ч. 6.1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 ч.5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, содержащие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, могут быть предоставлены в кредитную организацию в любой позволяющей подтвердить факт их получения форме. Учитывая изложенное, из представленных материалов усматривается, что в Заявлениях, анкетах Ложкиной М.Н. о предоставлении потребительских кредитов, микрозаймов указаны дополнительные контактные телефоны, однако отсутствует номер телефона работодателя заявителя магазина “Визит” 8 905 *****23. Надлежаще оформленное согласие третьего лица (магазин "Визит", с. Новодувгино Смоленской области) не предоставлено Обществом после направления Управлением в адрес ООО ПКО “Филберт” запроса о предоставлении сведений от 06.02.2025 №67907/25/3747. Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц) возникшей из денежных обязательств. Таким образом, действуя недобросовестно и не разумно, ООО ПКО “Филберт”, злоупотребляя предоставленными законодательством Российской Федерации правами, преследуя цель возврата задолженности, обладая информацией о наличии задолженности у Ложкиной М.Н., осуществляло в январе 2025 года взаимодействие с магазином "Визит" ( с. Новодувгино Смоленской области) без наличия со стороны третьего лица согласия на взаимодействие. Тем самым, ООО ПКО «Филберт» нарушило права и законные интересы Ложкиной М.Н., допустило нарушения требований ч.6, ч. 6.1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Имеющимися в материалах доказательствами в полном объёме подтверждено, что у магазина "Визит" имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Тем самым, Общество нарушило права и законные интересы Ложкиной М.Н., допустило нарушения требований ч.6 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Указанные действия Общества привели к нарушению прав должника. В соответствии с пунктом 10 постановления Правительства РФ № 336 в целях недопущения нарушений контролируемыми лицами обязательных требований закона допускается проведение профилактических мероприятий, в том числе объявление предостережения. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО ПКО «Филберт», ОГРН 1107847250961, ИНН 7841430420, КПП 780501001, зарегистрированного по адресу: 198095, г. Санкт-Петербург, ул. Маршала Говорова, д. 35, корп. 5, лит. Ж, принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований действующего законодательства, предусмотренного ч.6, ч. 6.1 ст.4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Смоленской области на адресу: 214030, г.Смоленск, Краснинское шоссе, д. 35 или на электронную почту отдела Управления nadzor@r67.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном Постановлением Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими деятельности по возврату просроченной задолженности». В целях профилактики нарушений обязательных требований Вы можете провести самостоятельную оценку соблюдения обязательных требований (самообследование) с использованием способов, указанных на официальном сайте по адресу https.//fssp.gov.ru

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой