РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№67250551000217722064

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
г Москва,ул Хуторская 2-я,д. 38А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
09.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: г Москва,ул Хуторская 2-я,д. 38А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва,ул Хуторская 2-я,д. 38А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бобурова Елизавета Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ 3d5ffa330b464f3b874216fb0dd462e4

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении Акционерного общества «ТБанк», (далее — АО «ТБанк», Общество, Банк) ОГРН 1027739642281, ИНН 7710140679, КПП 771301001 адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр. 26, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в отдел правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Смоленской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Ивченковой Евы Игоревны (Заявитель) от 25.02.2025 № 6211/25/67000 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, выразившиеся во взаимодействии с должником путем телефонных переговоров, направления смс-сообщений с оказанием психологического давления. В рамках проверки доводов обращения установлено, что согласно ответу АО «ТБанк» от 14.03.2025 № КБ-0314.165 взаимодействие с Заявителем осуществлялось Банком на основании договора № 9609DST0KDD113161897 (0423439417), заключенного между ПАО Росбанк и Ивченковой Е.И. В соответствии с ответом АО «ТБанк» от 14.03.2025 № КБ-0314.165 11.11.2024 ПАО Росбанк передало АО «ТБанк» права (требования) по данному кредитному договору. По состоянию на 22.11.2024 согласно информации Банка у Ивченковой Е.И. сформировалась просроченная задолженность. Банк не обращался в суд по вопросу взыскания кредитной задолженности Ивченковой Е.И. в рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Банком осуществлялись телефонные переговоры, направлялись текстовые сообщения. В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор, или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)». Согласно ч.6 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размеры и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Таким образом, смс-сообщения, поступившие 23.01.2025, 30.01.2025, 01.02.2025, 05.02.2025, 07.02.2025, 10.02.2025 и 14.02.2025 на абонентский номер заявителя +7 (910) 117 90 89, не соответствуют требованиям п.3 ч.6 ст.7 Федерального закона №230-ФЗ в связи с тем, что в них отсутствуют сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размере и структуре; отсутствует номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Таким образом, действуя недобросовестно и не разумно, АО «ТБанк», злоупотребляя предоставленными законодательством Российской Федерации правами, преследуя цель возврата задолженности, обладая информацией о наличии задолженности у Ивченковой Е.И., осуществляло 23.01.2025, 30.01.2025, 01.02.2025, 05.02.2025, 07.02.2025, 10.02.2025 и 14.02.2025 взаимодействие с Ивченковой Е.И., посредством направления смс-сообщений, не указывая на наличие просроченной задолженности, не указывая наименование кредитора, а также представителя кредитора и номер контактного телефона: - смс-сообщение от 23.01.2025 (16:22) «С вами достигнута договоренность внести 4500 р. по договору 0423439417до 30.01.2025. Платите он-лайн www,tbank,ru/c2c»; - смс-сообщение от 01.02.2025 (16:02) «С вами достигнута договоренность внести 18071 р. по договору 0423439417до 06.02.2025. Платите он-лайн www,tbank,ru/c2c»; - смс-сообщение от 10.02.2025 (17:58) «С вами достигнута договоренность внести 18071 р. по договору 0423439417до 15.02.2025. Платите он-лайн www,tbank,ru/c2c». Тем самым, Общество нарушило права и законные интересы Ивченковой Е.И., допустило нарушения требований ч.6 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Указанные действия Общества привели к нарушению прав должника. В соответствии с пунктом 10 постановления Правительства РФ № 336 в целях недопущения нарушений контролируемыми лицами обязательных требований закона допускается проведение профилактических мероприятий, в том числе объявление предостережения. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных

Предупреждение

Описание документа В отношении Акционерного общества «ТБанк», (далее — АО «ТБанк», Общество, Банк) ОГРН 1027739642281, ИНН 7710140679, КПП 771301001 адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр. 26, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в отдел правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Смоленской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Ивченковой Евы Игоревны (Заявитель) от 25.02.2025 № 6211/25/67000 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, выразившиеся во взаимодействии с должником путем телефонных переговоров, направления смс-сообщений с оказанием психологического давления. В рамках проверки доводов обращения установлено, что согласно ответу АО «ТБанк» от 14.03.2025 № КБ-0314.165 взаимодействие с Заявителем осуществлялось Банком на основании договора № 9609DST0KDD113161897 (0423439417), заключенного между ПАО Росбанк и Ивченковой Е.И. В соответствии с ответом АО «ТБанк» от 14.03.2025 № КБ-0314.165 11.11.2024 ПАО Росбанк передало АО «ТБанк» права (требования) по данному кредитному договору. По состоянию на 22.11.2024 согласно информации Банка у Ивченковой Е.И. сформировалась просроченная задолженность. Банк не обращался в суд по вопросу взыскания кредитной задолженности Ивченковой Е.И. в рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Банком осуществлялись телефонные переговоры, направлялись текстовые сообщения. В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор, или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)». Согласно ч.6 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размеры и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Таким образом, смс-сообщения, поступившие 23.01.2025, 30.01.2025, 01.02.2025, 05.02.2025, 07.02.2025, 10.02.2025 и 14.02.2025 на абонентский номер заявителя +7 (910) 117 90 89, не соответствуют требованиям п.3 ч.6 ст.7 Федерального закона №230-ФЗ в связи с тем, что в них отсутствуют сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размере и структуре; отсутствует номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Таким образом, действуя недобросовестно и не разумно, АО «ТБанк», злоупотребляя предоставленными законодательством Российской Федерации правами, преследуя цель возврата задолженности, обладая информацией о наличии задолженности у Ивченковой Е.И., осуществляло 23.01.2025, 30.01.2025, 01.02.2025, 05.02.2025, 07.02.2025, 10.02.2025 и 14.02.2025 взаимодействие с Ивченковой Е.И., посредством направления смс-сообщений, не указывая на наличие просроченной задолженности, не указывая наименование кредитора, а также представителя кредитора и номер контактного телефона: - смс-сообщение от 23.01.2025 (16:22) «С вами достигнута договоренность внести 4500 р. по договору 0423439417до 30.01.2025. Платите он-лайн www,tbank,ru/c2c»; - смс-сообщение от 01.02.2025 (16:02) «С вами достигнута договоренность внести 18071 р. по договору 0423439417до 06.02.2025. Платите он-лайн www,tbank,ru/c2c»; - смс-сообщение от 10.02.2025 (17:58) «С вами достигнута договоренность внести 18071 р. по договору 0423439417до 15.02.2025. Платите он-лайн www,tbank,ru/c2c». Тем самым, Общество нарушило права и законные интересы Ивченковой Е.И., допустило нарушения требований ч.6 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Указанные действия Общества привели к нарушению прав должника. В соответствии с пунктом 10 постановления Правительства РФ № 336 в целях недопущения нарушений контролируемыми лицами обязательных требований закона допускается проведение профилактических мероприятий, в том числе объявление предостережения. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой