РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНМОЛЛ"
№67250551000219329543

🔢 ИНН:
7705954143
🆔 ОГРН:
1117746509638
📍 Адрес:
630112, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Фрунзе, д. 242, пом. 406
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.09.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНМОЛЛ" (ИНН: 7705954143) , адрес: 630112, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Фрунзе, д. 242, пом. 406

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области
Регион:
Новосибирская область

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Смоленской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7705954143
ОГРН проверяемого лица 1117746509638
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНМОЛЛ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 77.33
Наименование проверочного листа Аренда и лизинг офисных машин и оборудования, включая вычислительную технику

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 630112, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Фрунзе, д. 242, пом. 406

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ 239902f1-172e-41ed-ba2d-058e7c07d262
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бобурова Елизавета Владимировна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Финмолл» (далее - ООО МКК «Финмолл», Общество) ОГРН 1117746509638, ИНН 7705954143, адрес: 630112, г. Новосибирск, ул. Фрунзе, д.242, пом. 406, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в УФССП России по Смоленской области поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в отдел правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Смоленской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Береговой Марины Владимировны (Заявитель) от 18.07.2025 №23646/25/67000 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, выразившиеся во взаимодействии с ней и третьими лицами путем направления текстовых сообщений, с оказанием психологического давления. В рамках проверки доводов обращения установлено, что на номер телефона Береговой М.В. ООО МКК «Финмолл», 02.04.2025, 14.04.2025, 26.05.2025, 27.05.2025 направлены текстовые сообщения в рамках возврата просроченной задолженности, возникшей 31.03.2025: «Напоминаем о платеже 3591,00 р. по договору № 01826115. Участвуйте в акции «Программа рекомендаций» и мы погасим ваш еженедельный платеж за вас ООО МКК ФИНМОЛЛ 8(800) 6009990»; «Напоминаем о платеже 3591,00 р. по договору № 01824892. Участвуйте в акции «Программа рекомендаций» и мы погасим ваш еженедельный платеж за вас ООО МКК ФИНМОЛЛ 8(800) 6009990»; «Вы пропустили оплату двух платежей! Срочно свяжитесь со своим менеджером! т. +7 9107201206 ООО МКК ФИНМОЛЛ 8(800) 6009990»; « По договору 01824892 поступил платеж 3590,5 р. При ошибке обратитесь ООО МКК ФИНМОЛЛ 8(800) 6009990»; « По договору 01824892 поступил платеж 10,00 р. При ошибке обратитесь ООО МКК ФИНМОЛЛ 8(800) 6009990». В соответствии с ответом Общества от 12.08.2025 между ООО МКК «Финмолл» и Береговой М.В. 12.12.2024 заключены договоры потребительского займа № 01772343 и № 01824892. 31.03.2025 возникла просроченная задолженность по договорам займа. В соответствии со сложившейся судебной практикой все взаимодействия, осуществленные кредитором, или представителем кредитора с должником позднее даты образования просроченной задолженности, относятся к виду взаимодействий с должником в целях взыскания просроченной задолженности, требования к которым предусмотрены Федеральным законом № 230-ФЗ. В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор, или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)». Согласно ч.6 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размеры и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Таким образом, смс-сообщения, поступившие 02.04.2025, 14.04.2025, 26.05.2025, 27.05.2025 в рамках возврата просроченной задолженности, на абонентский номер заявителя +7 (952) 533 07 41, не соответствуют требованиям п.3 ч.6 ст.7 Федерального закона №230-ФЗ в связи с тем, что в нем отсутствуют сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размере и структуре. Таким образом, действуя недобросовестно и не разумно, ООО МКК «Финмолл», злоупотребляя предоставленными законодательством Российской Федерации правами, преследуя цель возврата задолженности, обладая информацией о наличии задолженности у Береговой М.В., осуществляло 02.04.2025, 14.04.2025, 26.05.2025, 27.05.2025 взаимодействие с Береговой М.В. посредством направления смс-сообщений, не указывая на наличие просроченной задолженности. Тем самым, Общество нарушило права и законные интересы Береговой М.В, допустило нарушения требований ч.6 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Указанные действия Общества привели к нарушению прав должника. В соответствии с пунктом 10 постановления Правительства РФ № 336 в целях недопущения нарушений контролируемыми лицами обязательных требований закона допускается проведение профилактических мероприятий, в том числе объявленние предостережения. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Финмолл», ОГРН 1117746509638, ИНН 7705954143, адрес: 630112, г. Новосибирск, ул. Фрунзе, д.242, пом. 406, принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований действующего законодательства, предусмотренного ч.6 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Смоленской области на адресу: 214030, г.Смоленск, Краснинское шоссе, д. 35 или на электронную почту отдела Управления nadzor@r67.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном Постановлением Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими деятельности по возврату просроченной задолженности». В целях профилактики нарушений обязательных требований Вы можете провести самостоятельную оценку соблюдения обязательных требований (самообследование) с использованием способов, указанных на официальном сайте по адресу https.//fssp.gov.ru

Предупреждение

Описание документа В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Финмолл» (далее - ООО МКК «Финмолл», Общество) ОГРН 1117746509638, ИНН 7705954143, адрес: 630112, г. Новосибирск, ул. Фрунзе, д.242, пом. 406, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в УФССП России по Смоленской области поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в отдел правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Смоленской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Береговой Марины Владимировны (Заявитель) от 18.07.2025 №23646/25/67000 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, выразившиеся во взаимодействии с ней и третьими лицами путем направления текстовых сообщений, с оказанием психологического давления. В рамках проверки доводов обращения установлено, что на номер телефона Береговой М.В. ООО МКК «Финмолл», 02.04.2025, 14.04.2025, 26.05.2025, 27.05.2025 направлены текстовые сообщения в рамках возврата просроченной задолженности, возникшей 31.03.2025: «Напоминаем о платеже 3591,00 р. по договору № 01826115. Участвуйте в акции «Программа рекомендаций» и мы погасим ваш еженедельный платеж за вас ООО МКК ФИНМОЛЛ 8(800) 6009990»; «Напоминаем о платеже 3591,00 р. по договору № 01824892. Участвуйте в акции «Программа рекомендаций» и мы погасим ваш еженедельный платеж за вас ООО МКК ФИНМОЛЛ 8(800) 6009990»; «Вы пропустили оплату двух платежей! Срочно свяжитесь со своим менеджером! т. +7 9107201206 ООО МКК ФИНМОЛЛ 8(800) 6009990»; « По договору 01824892 поступил платеж 3590,5 р. При ошибке обратитесь ООО МКК ФИНМОЛЛ 8(800) 6009990»; « По договору 01824892 поступил платеж 10,00 р. При ошибке обратитесь ООО МКК ФИНМОЛЛ 8(800) 6009990». В соответствии с ответом Общества от 12.08.2025 между ООО МКК «Финмолл» и Береговой М.В. 12.12.2024 заключены договоры потребительского займа № 01772343 и № 01824892. 31.03.2025 возникла просроченная задолженность по договорам займа. В соответствии со сложившейся судебной практикой все взаимодействия, осуществленные кредитором, или представителем кредитора с должником позднее даты образования просроченной задолженности, относятся к виду взаимодействий с должником в целях взыскания просроченной задолженности, требования к которым предусмотрены Федеральным законом № 230-ФЗ. В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор, или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)». Согласно ч.6 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размеры и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Таким образом, смс-сообщения, поступившие 02.04.2025, 14.04.2025, 26.05.2025, 27.05.2025 в рамках возврата просроченной задолженности, на абонентский номер заявителя +7 (952) 533 07 41, не соответствуют требованиям п.3 ч.6 ст.7 Федерального закона №230-ФЗ в связи с тем, что в нем отсутствуют сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размере и структуре. Таким образом, действуя недобросовестно и не разумно, ООО МКК «Финмолл», злоупотребляя предоставленными законодательством Российской Федерации правами, преследуя цель возврата задолженности, обладая информацией о наличии задолженности у Береговой М.В., осуществляло 02.04.2025, 14.04.2025, 26.05.2025, 27.05.2025 взаимодействие с Береговой М.В. посредством направления смс-сообщений, не указывая на наличие просроченной задолженности. Тем самым, Общество нарушило права и законные интересы Береговой М.В, допустило нарушения требований ч.6 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Указанные действия Общества привели к нарушению прав должника. В соответствии с пунктом 10 постановления Правительства РФ № 336 в целях недопущения нарушений контролируемыми лицами обязательных требований закона допускается проведение профилактических мероприятий, в том числе объявленние предостережения. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Финмолл», ОГРН 1117746509638, ИНН 7705954143, адрес: 630112, г. Новосибирск, ул. Фрунзе, д.242, пом. 406, принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований действующего законодательства, предусмотренного ч.6 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Смоленской области на адресу: 214030, г.Смоленск, Краснинское шоссе, д. 35 или на электронную почту отдела Управления nadzor@r67.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном Постановлением Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими деятельности по возврату просроченной задолженности». В целях профилактики нарушений обязательных требований Вы можете провести самостоятельную оценку соблюдения обязательных требований (самообследование) с использованием способов, указанных на официальном сайте по адресу https.//fssp.gov.ru

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой