РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
№67250551000219364341

🔢 ИНН:
7728168971
🆔 ОГРН:
1027700067328
📍 Адрес:
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.09.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 7728168971) , адрес: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Смоленской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7728168971
ОГРН проверяемого лица 1027700067328
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ 239902f1-172e-41ed-ba2d-058e7c07d262
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бобурова Елизавета Владимировна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Смоленской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении АО «Альфа-Банк» (далее — Общество, Банк) ОГРН 1217700636944, ИНН 7708400979, адрес: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, 27, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, категория риска - низкая. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в отдел правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Смоленской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Орлова Александра Александровича (далее - Заявитель) от 17.07.2025 №23494/25/67000 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, выразившиеся во взаимодействии с заявителем путем телефонных переговоров с оказанием психологического давления. Заявитель является «двойником» должника, зарегистрированного и проживающего по адресу: Смоленская обл., г. Гагарин, ул. Строителей, д. 84, кв.63. В рамках проверки доводов обращения установлено, что согласно ответу АО «Альфа-Банк» от 18.07.2025 № 67907/25/21547 взаимодействие с Заявителем осуществлялось Обществом, как представителем кредитора (ООО МКК «А Деньги») в июне - июле 2025 года на основании кредитного договора №6343250, заключенного между ООО МКК «А Деньги» и Орловым А.А. Договор находился в работе Банка с 17.06.2025. Согласно предоставленным Банком материалам (таблица взаимодействий АО «Альфа-Банк» посредством телефонных переговоров и аудиозаписям телефонных переговоров с Орловым А.А.) телефонные звонки осуществлялись Обществом на телефонный номер: +7 920 34311 55, зарегистрированный за Орловым А.А., зарегистрированным и проживающим по адресу: 184230, Мурманская обл., г. Полярные Зори, ул. Курчатова, д. 23,1,50. В соответствии с таблицей взаимодействий посредством телефонных переговоров и аудиозаписям телефонных звонков предоставленной Банком, а также детализации телефонных звонков, предоставленной Орловым А.А, телефонные звонки являются состоявшимися (длительность от 45 сек. до 3 мин. 08 сек.). Согласно аудиозаписям телефонных переговоров Орловым А.А., как третьим лицом, выражено не согласие взаимодействия с Банком. Согласно требованиям ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействие с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответсвии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. В соответствии с ч. 6.1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 ч.5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, содержащие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, могут быть предоставлены в кредитную организацию в любой позволяющей подтвердить факт их получения форме. Учитывая изложенное, из материалов обращения от 17.07.2025 №23494/25/67000 усматривается, что Орловым А.А. не предоставлялось Обществу согласие на взаимодействие АО «Альфа-Банк» с ним как с третьим лицом по просроченной задолженности иного физического лица. В ходе телефонных переговоров Заявитель неоднократно сообщал, что согласия на взаимодействие с Банком он не давал, однако звонки продолжались 17.06.2025, 19.06.2025, 21.06.2025, 22.06.2025 (4 раза в период календарной недели), 23.06.2025, 24.06.2025, 27.06.2025, 28.06.2025 (4 раза в период календарной недели). Таким образом, осуществлены 8 полноценных взаимодействий по 4 в период календарной недели с нарушением допустимой частоты, установленной пп. б,в п.3 ч.3 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ: общим количеством 4 раза в неделю, вместо допустимых двух раз в течение календарной недели; общим количеством 16 раза в месяц, вместо допустимых 8 раз в течение календарного месяца. Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц) возникшей из денежных обязательств. Действуя недобросовестно и не разумно, АО «Альфа-Банк», злоупотребляя предоставленными законодательством Российской Федерации правами, преследуя цель возврата задолженности иного физического лица, осуществляло взаимодействие с Орловым А.А. (184230, Мурманская обл., п. Полярные Зори, ул. Курчатова, д. 23,1,50) посредством телефонных переговоров, без его согласия на взаимодействие, нарушая частоту взаимодействия. Тем самым, Общество нарушило права и законные интересы Орлова А.А. допустило нарушения требований ч.ч. 5, 6, 6.1 ст. 4, ч.3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Указанные действия Общества привели к нарушению прав заявителя. В соответствии с пунктом 10 постановления Правительства РФ № 336 в целях недопущения нарушений контролируемыми лицами обязательных требований закона допускается проведение профилактических мероприятий, в том числе объявление предостережения. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: АО «Альфа -Банк» ОГРН 1217700636944, ИНН 7708400979, адрес: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, 27, принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований действующего законодательства, предусмотренного.ч. 5, 6, 6.1 ст. 4, ч.3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Смоленской области на адресу: 214030, г.Смоленск, Краснинское шоссе, д. 35 или на электронную почту отдела Управления nadzor@r67.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном Постановлением Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими деятельности по возврату просроченной задолженности». В целях профилактики нарушений обязательных требований Вы можете провести самостоятельную оценку соблюдения обязательных требований (самообследование) с использованием способов, указанных на официальном сайте по адресу https.//fssp.gov.ru.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой