Предостережение:

• В отношении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» (далее — Общество) ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680, КПП 772501001, адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, под регистрационным номером №8/16/77000-КЛ, категория риска - высокая. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в отдел правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Смоленской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Слободенюка Александра Денисовича (далее-Заявитель) от 05.03.2026 № 7901/26/67000 о нарушении положений Федерального закона от 17.10.2025 №230-ФЗ, выразившемся во взаимодействии с должником путем телефонных переговоров, направления смс-сообщений с оказанием психологического давления. В рамках проверки доводов обращения установлено, что согласно ответу ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» (далее-Общество) от 25.03.2026 взаимодействие с Заявителем осуществлялось Обществом на основании агентских договоров от 01.09.2017 №2 заключенного между ООО МФК «СМСФИНАНС» и ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», от 19.03.2025 №1 заключенного между ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» и ООО МКК «Финмодель», от 01.10.2019 г. №1 заключенного между ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» и ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», от 11.11.2025 №МВ-11/11/2025 заключенного между ООО МКК «Веритас» и ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», от 01.07.2019 №А/МБА/01/0719 заключенного между ООО МКК «МигКредит» и ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», в соответствии с которыми осуществляет действия направленные на возврат просроченной задолженности физического лица, являющиеся должником по договорам кредита (займа) заключенных с сыном заявителя Слободенюком Д.А. (пять обязательств должника). В связи с образовавшейся просроченной задолженностью к Слободенюку Д.А., а также третьим лицам стали применяться методы взаимодействия не соответствующие требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в том числе направление смс-сообщений с оказанием психологического воздействия, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст.14.57 КоАП РФ, а именно Заявителю поступали многочисленные звонки, смс-сообщения, а также разглашалась информация о задолженности третьим лицам без наличия согласия Заявителя и третьих лиц. Возможные нарушения со стороны Общества стали основанием подачи обращения Заявителя. В ходе анализа документов, полученных Управлением непосредственно от Заявителя, установлено, что оснований не доверять документам с учетом требований КоАП РФ, не установлено. В соответствии со статьей 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно ч.6 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемые по сети вязи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размеры и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор, или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)». В соответствии с пунктом 10 постановления Правительства РФ № 336 в целях недопущения нарушений контролируемыми лицами обязательных требований закона допускается проведение профилактических мероприятий, в том числе объявление предостережения. Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: юридическому лицу ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» (далее — Общество) ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680, КПП 772501001, адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35, принять меры по соблюдению требований, установленных ч. 1 ст. 6, п.3 ч.3, ч.6 ст.7, п. 2 ч. 1 ст.4 Федерального закона № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном ч. 4 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», а также Постановлением Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими деятельности по возврату просроченной задолженности». В целях профилактики нарушений обязательных требований Вы можете провести самостоятельную оценку соблюдения обязательных требований (самообследование) с использованием способов, указанных на официальном сайте по адресу https.//fssp.gov.ru