Предостережение:

• 1. В отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Умные Наличные» ОГРН 1217700073964, ИНН 9725044900 (далее — ООО МКК «Умные Наличные») адрес (место нахождение): 191036, г. Санкт-Петербург, ул. Гончарная, д. 13, литер А, помещ. 12-Н, оф. 211, включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение гражданки Лысиковой Ольги Павловны (далее - Заявитель) вх. 22286/24/68000-ОГ от 10.06.2024 о нарушении ООО МКК «Умные Наличные» положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», из которого следует, что заявителю поступают текстовые сообщения, с оказанием психологического давления. В ходе проверки доводов заявителя установлено, что между Лысиковой О.П. и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор потребительского займа № 240328023931 от 28.03.2024, 04.05.2024 заключено Дополнительное соглашение №1 к вышеуказанному договору, в соответствии с условиями которого стороны пришли к соглашению о продлении срока возврата займа до 09.05.2024. С 10.05.2024 образовалась просроченная задолженность. 10.06.2024 Заявителю с абонентского номера телефона +7 999-243-04-23 поступало смс сообщения в 10ч:22мин., с текстом: «Добрый день, Ольга! К нам обратилась микрофинансовая организация в которой у вас образовалась небольшая задолженность, прежде чем начать работать подскажите вы настроены сотрудничать или будете уклоняться?», на что в 10ч. 28мин. Заявитель ответил: «Добрый, ссылку можно?», в 10ч. 32мин. с абонентского номера телефона +7 999-243-04-23 поступало смс сообщение: «Нет у Нас ссылок, мы Коллекторское агентство. У Вас долг 8 рублей и 2 часа на оплату. Иначе начнем по Вам работу.», на что в 10ч 35мин. Заявитель ответил: «Какое коллекторское агентство,?», в 10ч. 36мин.с абонентского номера телефона +7 999-243-04-23 поступало смс сообщение: «ООО АРСЕНАЛ, Ваш долг сегодня продают Нам.», на что в 10ч 41мин. Заявитель ответил: «Продают или продали?», в 10ч. 42мин.с абонентского номера телефона +7 999-243-04-23 поступало смс сообщение: «Продают. У Вас есть 2 часа, что бы с ними напрямую вопрос решить.», на что в 10ч:45мин., Заявитель ответил: «С кем с ними?». Сразу после поступления смс сообщений с номера +7 999-243-04-23, с альфанумерического имени «SmartCashRu» 10.06.2024 в 10ч:46мин., Заявителю поступило смс сообщение с текстом: «Умные Наличные: Ваш пароль для входа - i7082y71 https://smartcash.ru». Направление смс сообщений с паролем, указывают на причастность к их отправки ООО МКК «Умные Наличные». В направленных смс сообщениях 10.06.2024 на Заявителя было оказано психологическое давление, путем сообщения, что будут работать с третьими лицами, а также не был сообщен обязательный перечень информации. ООО МКК «Умные Наличные» осуществлено взаимодействие с Заявителем, с абонентского номера который не был выделен оператором связи по договору об оказании услуг телефонной связи. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести к нарушению юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр, обязательных требований действующего законодательства, установленных пунктом 4 части 2 статьи 6, подпунктами 1, 2, 3 части 6, части 9 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ. 4. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. 5. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,