РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№68240551000211680298

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А,помещ. 12-Н
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
08.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А,помещ. 12-Н

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А,помещ. 12-Н

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Иванов Дмитрий Юрьевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Лузан Андрей Михайлович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Тимофеева Кристина Павловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (336-ПП) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Умные Наличные» ОГРН 1217700073964, ИНН 9725044900 (далее — ООО МКК «Умные Наличные») адрес (место нахождение): 191036, г. Санкт-Петербург, ул. Гончарная, д. 13, литер А, помещ. 12-Н, оф. 211, включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение гражданки Лысиковой Ольги Павловны (далее - Заявитель) вх. 22286/24/68000-ОГ от 10.06.2024 о нарушении ООО МКК «Умные Наличные» положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», из которого следует, что заявителю поступают текстовые сообщения, с оказанием психологического давления. В ходе проверки доводов заявителя установлено, что между Лысиковой О.П. и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор потребительского займа № 240328023931 от 28.03.2024, 04.05.2024 заключено Дополнительное соглашение №1 к вышеуказанному договору, в соответствии с условиями которого стороны пришли к соглашению о продлении срока возврата займа до 09.05.2024. С 10.05.2024 образовалась просроченная задолженность. 10.06.2024 Заявителю с абонентского номера телефона +7 999-243-04-23 поступало смс сообщения в 10ч:22мин., с текстом: «Добрый день, Ольга! К нам обратилась микрофинансовая организация в которой у вас образовалась небольшая задолженность, прежде чем начать работать подскажите вы настроены сотрудничать или будете уклоняться?», на что в 10ч. 28мин. Заявитель ответил: «Добрый, ссылку можно?», в 10ч. 32мин. с абонентского номера телефона +7 999-243-04-23 поступало смс сообщение: «Нет у Нас ссылок, мы Коллекторское агентство. У Вас долг 8 рублей и 2 часа на оплату. Иначе начнем по Вам работу.», на что в 10ч 35мин. Заявитель ответил: «Какое коллекторское агентство,?», в 10ч. 36мин.с абонентского номера телефона +7 999-243-04-23 поступало смс сообщение: «ООО АРСЕНАЛ, Ваш долг сегодня продают Нам.», на что в 10ч 41мин. Заявитель ответил: «Продают или продали?», в 10ч. 42мин.с абонентского номера телефона +7 999-243-04-23 поступало смс сообщение: «Продают. У Вас есть 2 часа, что бы с ними напрямую вопрос решить.», на что в 10ч:45мин., Заявитель ответил: «С кем с ними?». Сразу после поступления смс сообщений с номера +7 999-243-04-23, с альфанумерического имени «SmartCashRu» 10.06.2024 в 10ч:46мин., Заявителю поступило смс сообщение с текстом: «Умные Наличные: Ваш пароль для входа - i7082y71 https://smartcash.ru». Направление смс сообщений с паролем, указывают на причастность к их отправки ООО МКК «Умные Наличные». В направленных смс сообщениях 10.06.2024 на Заявителя было оказано психологическое давление, путем сообщения, что будут работать с третьими лицами, а также не был сообщен обязательный перечень информации. ООО МКК «Умные Наличные» осуществлено взаимодействие с Заявителем, с абонентского номера который не был выделен оператором связи по договору об оказании услуг телефонной связи. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести к нарушению юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр, обязательных требований действующего законодательства, установленных пунктом 4 части 2 статьи 6, подпунктами 1, 2, 3 части 6, части 9 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ. 4. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. 5. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа 1. В отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Умные Наличные» ОГРН 1217700073964, ИНН 9725044900 (далее — ООО МКК «Умные Наличные») адрес (место нахождение): 191036, г. Санкт-Петербург, ул. Гончарная, д. 13, литер А, помещ. 12-Н, оф. 211, включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение гражданки Лысиковой Ольги Павловны (далее - Заявитель) вх. 22286/24/68000-ОГ от 10.06.2024 о нарушении ООО МКК «Умные Наличные» положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», из которого следует, что заявителю поступают текстовые сообщения, с оказанием психологического давления. В ходе проверки доводов заявителя установлено, что между Лысиковой О.П. и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор потребительского займа № 240328023931 от 28.03.2024, 04.05.2024 заключено Дополнительное соглашение №1 к вышеуказанному договору, в соответствии с условиями которого стороны пришли к соглашению о продлении срока возврата займа до 09.05.2024. С 10.05.2024 образовалась просроченная задолженность. 10.06.2024 Заявителю с абонентского номера телефона +7 999-243-04-23 поступало смс сообщения в 10ч:22мин., с текстом: «Добрый день, Ольга! К нам обратилась микрофинансовая организация в которой у вас образовалась небольшая задолженность, прежде чем начать работать подскажите вы настроены сотрудничать или будете уклоняться?», на что в 10ч. 28мин. Заявитель ответил: «Добрый, ссылку можно?», в 10ч. 32мин. с абонентского номера телефона +7 999-243-04-23 поступало смс сообщение: «Нет у Нас ссылок, мы Коллекторское агентство. У Вас долг 8 рублей и 2 часа на оплату. Иначе начнем по Вам работу.», на что в 10ч 35мин. Заявитель ответил: «Какое коллекторское агентство,?», в 10ч. 36мин.с абонентского номера телефона +7 999-243-04-23 поступало смс сообщение: «ООО АРСЕНАЛ, Ваш долг сегодня продают Нам.», на что в 10ч 41мин. Заявитель ответил: «Продают или продали?», в 10ч. 42мин.с абонентского номера телефона +7 999-243-04-23 поступало смс сообщение: «Продают. У Вас есть 2 часа, что бы с ними напрямую вопрос решить.», на что в 10ч:45мин., Заявитель ответил: «С кем с ними?». Сразу после поступления смс сообщений с номера +7 999-243-04-23, с альфанумерического имени «SmartCashRu» 10.06.2024 в 10ч:46мин., Заявителю поступило смс сообщение с текстом: «Умные Наличные: Ваш пароль для входа - i7082y71 https://smartcash.ru». Направление смс сообщений с паролем, указывают на причастность к их отправки ООО МКК «Умные Наличные». В направленных смс сообщениях 10.06.2024 на Заявителя было оказано психологическое давление, путем сообщения, что будут работать с третьими лицами, а также не был сообщен обязательный перечень информации. ООО МКК «Умные Наличные» осуществлено взаимодействие с Заявителем, с абонентского номера который не был выделен оператором связи по договору об оказании услуг телефонной связи. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести к нарушению юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр, обязательных требований действующего законодательства, установленных пунктом 4 части 2 статьи 6, подпунктами 1, 2, 3 части 6, части 9 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ. 4. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. 5. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой