РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "495 КРЕДИТ"
№68250551000217530784

🔢 ИНН:
9704063067
🆔 ОГРН:
1217700207427
📍 Адрес:
Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ХАМОВНИКИ, ПЕР БОЛЬШОЙ САВВИНСКИЙ, Д. 12, СТР. 8, ЭТАЖ 2, ПОМЕЩ./КОМ./ЧАСТЬ I/10-15/1,8
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.03.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "495 КРЕДИТ" (ИНН: 9704063067) , адрес: Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ХАМОВНИКИ, ПЕР БОЛЬШОЙ САВВИНСКИЙ, Д. 12, СТР. 8, ЭТАЖ 2, ПОМЕЩ./КОМ./ЧАСТЬ I/10-15/1,8

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9704063067
ОГРН проверяемого лица 1217700207427
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "495 КРЕДИТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ХАМОВНИКИ, ПЕР БОЛЬШОЙ САВВИНСКИЙ, Д. 12, СТР. 8, ЭТАЖ 2, ПОМЕЩ./КОМ./ЧАСТЬ I/10-15/1,8

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Муженинкова Екатерина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Иванов Дмитрий Юрьевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Тимофеева Кристина Павловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Орлова Анжела Вадимовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовой компании «495 Кредит» (далее - ООО МФК «495 Кредит», Общество) ОГРН 1217700207427, ИНН 9704063067, адрес (место нахождение): 119435, г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Хамовники, пер. Большой Саввинский, д.12 стр.8, помещ./комю/часть I/10-15/1,8. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение гражданки Лукьяновой Наталии Алекснадровны (далее - заявитель) вх. 33237/24/68000-ОГ от 15.08.2024 по факту совершения в отношении неё действий, направленных на возврат просроченной задолженности с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В ходе проверки доводов заявителя, имеющихся материалов и сведений усмотрены признаки совершения неустановленным лицом административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 КоАП РФ. В связи с чем, возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования № 55/24/68000-АП. В рамках административного расследования установлено, что между Лукьяновой Н.А. и ООО МФК «495 Кредит» заключен договор микрозайма № 495-12424871 от 19.06.2024 г. (далее — Договор). Дата возникновения просроченной задолженности 20.07.2024 г. С 18.09.2024 г. по 03.10.2024 г. ООО МФК «495 Кредит» привлекло ООО ПКО «НСВ» (ОГРН 1057748047675, ИНН 7727551797, юридический адрес: 108811, г. Москва, вн.тер.г. Поселение Московский, ш. Киевское, км-22-1, двлд. 6, стр.1) для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. Общество уведомило Лукьянову Н.А. о привлечении третьего лица в целях взыскания просроченной задолженности путем размещения уведомления в личном кабинете заявителя. Согласно п.16 Индивидуальных условий Договора возможными способами обмена информацией между кредитором и заемщиком (от Займодавца к Заемщику) являются: тел. +7 (906) 657-14-40; почтовый адрес: 392012, обл. Тамбовская, г. Тамбов, ул. им. Аркадия Гайдара, д.39; личный кабинет Заёмщика на сайте 495credit.ru; адрес электронной почты: lukanovanat@gmail.com. Условия Договора предусматривают исключительно способы взаимодействия между кредитором и заемщиком. В момент заключения Договора и принятия индивидуальных условий по нему заемщик Лукьянова Н.А. не являлась должником по смыслу, придаваемому этому термину Федеральным законом №230-ФЗ или Гражданским кодексом РФ. Согласно сведений, предоставленных ООО МФК «495 Кредит» просроченная задолженность образовалась у Лукьяновой Н.А. с 20.07.2024 г., именно с указанной даты Лукьянова Н.А. из статуса «Заемщик» перешла в статус «Должник». Уведомление о привлечении третьего лица для взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, направлено Обществом в личный кабинет должника 18.09.2024 г. Поскольку Обществом не предоставлено отдельного соглашения, заключенного с Лукьяновой Н.А., после возникновения просроченной задолженности по Договору, Общество не могло размещать соответствующее уведомление в личном кабинете должника. Кроме того, уведомление, направленное в личный кабинет Лукьяновой Н.А., не содержит информации о номере телефона и адресе электронной почты ООО ПКО «НСВ». 3. Указанные действия (бездействия) могут привести к нарушению юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, обязательных требований действующего законодательства, установленных подпунктом б) пункта 1 части 7 статьи 7, частью 1 статьи 9 Федерального закона №230-ФЗ. 4. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. 5. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа 1. В отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовой компании «495 Кредит» (далее - ООО МФК «495 Кредит», Общество) ОГРН 1217700207427, ИНН 9704063067, адрес (место нахождение): 119435, г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Хамовники, пер. Большой Саввинский, д.12 стр.8, помещ./комю/часть I/10-15/1,8. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение гражданки Лукьяновой Наталии Алекснадровны (далее - заявитель) вх. 33237/24/68000-ОГ от 15.08.2024 по факту совершения в отношении неё действий, направленных на возврат просроченной задолженности с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В ходе проверки доводов заявителя, имеющихся материалов и сведений усмотрены признаки совершения неустановленным лицом административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 КоАП РФ. В связи с чем, возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования № 55/24/68000-АП. В рамках административного расследования установлено, что между Лукьяновой Н.А. и ООО МФК «495 Кредит» заключен договор микрозайма № 495-12424871 от 19.06.2024 г. (далее — Договор). Дата возникновения просроченной задолженности 20.07.2024 г. С 18.09.2024 г. по 03.10.2024 г. ООО МФК «495 Кредит» привлекло ООО ПКО «НСВ» (ОГРН 1057748047675, ИНН 7727551797, юридический адрес: 108811, г. Москва, вн.тер.г. Поселение Московский, ш. Киевское, км-22-1, двлд. 6, стр.1) для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. Общество уведомило Лукьянову Н.А. о привлечении третьего лица в целях взыскания просроченной задолженности путем размещения уведомления в личном кабинете заявителя. Согласно п.16 Индивидуальных условий Договора возможными способами обмена информацией между кредитором и заемщиком (от Займодавца к Заемщику) являются: тел. +7 (906) 657-14-40; почтовый адрес: 392012, обл. Тамбовская, г. Тамбов, ул. им. Аркадия Гайдара, д.39; личный кабинет Заёмщика на сайте 495credit.ru; адрес электронной почты: lukanovanat@gmail.com. Условия Договора предусматривают исключительно способы взаимодействия между кредитором и заемщиком. В момент заключения Договора и принятия индивидуальных условий по нему заемщик Лукьянова Н.А. не являлась должником по смыслу, придаваемому этому термину Федеральным законом №230-ФЗ или Гражданским кодексом РФ. Согласно сведений, предоставленных ООО МФК «495 Кредит» просроченная задолженность образовалась у Лукьяновой Н.А. с 20.07.2024 г., именно с указанной даты Лукьянова Н.А. из статуса «Заемщик» перешла в статус «Должник». Уведомление о привлечении третьего лица для взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, направлено Обществом в личный кабинет должника 18.09.2024 г. Поскольку Обществом не предоставлено отдельного соглашения, заключенного с Лукьяновой Н.А., после возникновения просроченной задолженности по Договору, Общество не могло размещать соответствующее уведомление в личном кабинете должника. Кроме того, уведомление, направленное в личный кабинет Лукьяновой Н.А., не содержит информации о номере телефона и адресе электронной почты ООО ПКО «НСВ». 3. Указанные действия (бездействия) могут привести к нарушению юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, обязательных требований действующего законодательства, установленных подпунктом б) пункта 1 части 7 статьи 7, частью 1 статьи 9 Федерального закона №230-ФЗ. 4. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. 5. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой