Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" от 19.03.2025 | выявлены нарушения | управление федеральной службы судебных приставов по тамбовской области

🔢 ИНН:	3232005484
🆔 ОГРН:	1023200000010
📍 Адрес:	107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8
🔍 Тип проверки:	Объявление предостережения
📌 Статус:	Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:	Да
📅 Дата начала:	19.03.2025

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение	Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Значение

Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение	Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица	3232005484
ОГРН проверяемого лица	1023200000010
Наименование проверочного листа	АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл	ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.19
Наименование проверочного листа	Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ	107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Тип объекта

Значение	Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение	низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Муженинкова Екатерина Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Иванов Дмитрий Юрьевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Тимофеева Кристина Павловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Орлова Анжела Вадимовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение	Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате	(Н248-ФЗ) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи	Нет
Требует согласования	Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа	Предостережение
Может иметь текст в свободной форме	Да
Требует согласования	Нет
Требует указания даты	Нет

Описание

Значение	1. В отношении Акционерного общества «Почта Банк» (далее — АО «Почта Банк»), ОГРН: 1023200000010, ИНН: 3232005484, адрес (место нахождение): 107061, г. Москва, пл. Преображенская, д.8, включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение гражданки Чигиревой Вероники Сергеевны (далее - Заявитель) вх.№45009/24/68000-ПО от 14.11.2024 по вопросу осуществления в отношении нее и третьих лиц взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по кредитным обязательствам Чигирева Александра Анатольевича (далее также - Заемщик/Должник), с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В ходе проверки доводов Заявителя, Заемщика установлено, что между АО «Почта Банк» и Заемщиком заключены кредитные договоры №76793947 от 15.09.2022 г., №930114999 от 04.07.2024 г. По кредитному договору №76793947 от 15.09.2022 г., просроченная задолженность образовалась с 16.09.2024 г., по кредитному договору №930114999 от 04.07.2024 г., просроченная задолженность образовалась с 05.09.2024 г. Согласно предоставленным сведениям и материалам от Заемщика установлено, что на абонентские номера телефонов его третьих лиц Толкачева С., и Айдарова С.А., с абонентского номера +79606584230 направлены следующие текстовые сообщения: «Денег сегодня от Чигирева А.А. не поступит, коллектора поедут по всем адресам, скрыться не получится!», «Срочно передайте Чигиреву А.А., чтобы оплатил сейчас задолженность или будут проблемы!». В ходе проверки доводов Заявителя, Заемщика, а также имеющихся материалов и сведений усмотрены признаки совершения неустановленным лицом административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 КоАП РФ. В связи с чем, возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования № 1/25/68000-АП. Согласно полученного ответа на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от ПАО «Вымпел-Коммуникации» от 21.01.2025 № ШК-01-03/2077, абонентский номер телефона: +7-960-658-42-30 принадлежит Тинькову Олегу Валерьевичу, 15.07.1986 г.р., адрес 393070, Тамбовская область, Петровский район, с. Петровское, ул. Мира, д.42 кв. 2. Согласно полученного ответа на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от АО «Почта Банк» за исх. № 49-0003532 от 12.02.2025 Тиньков Олег Валерьевич состоит в трудовых отношениях с АО «Почта Банк», является сотрудником, приказ о приеме работника на работу от 26.09.2022 № ЕКЦ-26/09/19-к. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести к нарушению юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, обязательных требований действующего законодательства, установленных пунктом 1, 2 части 5 статьи 4, частью 1, пунктом 4 части 2 статьи 6, пунктом 1, 3 части 6, части 9 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ. 4. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. 5. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Значение

1. В отношении Акционерного общества «Почта Банк» (далее — АО «Почта Банк»), ОГРН: 1023200000010, ИНН: 3232005484, адрес (место нахождение): 107061, г. Москва, пл. Преображенская, д.8, включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение гражданки Чигиревой Вероники Сергеевны (далее - Заявитель) вх.№45009/24/68000-ПО от 14.11.2024 по вопросу осуществления в отношении нее и третьих лиц взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по кредитным обязательствам Чигирева Александра Анатольевича (далее также - Заемщик/Должник), с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В ходе проверки доводов Заявителя, Заемщика установлено, что между АО «Почта Банк» и Заемщиком заключены кредитные договоры №76793947 от 15.09.2022 г., №930114999 от 04.07.2024 г. По кредитному договору №76793947 от 15.09.2022 г., просроченная задолженность образовалась с 16.09.2024 г., по кредитному договору №930114999 от 04.07.2024 г., просроченная задолженность образовалась с 05.09.2024 г. Согласно предоставленным сведениям и материалам от Заемщика установлено, что на абонентские номера телефонов его третьих лиц Толкачева С., и Айдарова С.А., с абонентского номера +79606584230 направлены следующие текстовые сообщения: «Денег сегодня от Чигирева А.А. не поступит, коллектора поедут по всем адресам, скрыться не получится!», «Срочно передайте Чигиреву А.А., чтобы оплатил сейчас задолженность или будут проблемы!». В ходе проверки доводов Заявителя, Заемщика, а также имеющихся материалов и сведений усмотрены признаки совершения неустановленным лицом административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 КоАП РФ. В связи с чем, возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования № 1/25/68000-АП. Согласно полученного ответа на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от ПАО «Вымпел-Коммуникации» от 21.01.2025 № ШК-01-03/2077, абонентский номер телефона: +7-960-658-42-30 принадлежит Тинькову Олегу Валерьевичу, 15.07.1986 г.р., адрес 393070, Тамбовская область, Петровский район, с. Петровское, ул. Мира, д.42 кв. 2. Согласно полученного ответа на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от АО «Почта Банк» за исх. № 49-0003532 от 12.02.2025 Тиньков Олег Валерьевич состоит в трудовых отношениях с АО «Почта Банк», является сотрудником, приказ о приеме работника на работу от 26.09.2022 № ЕКЦ-26/09/19-к. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести к нарушению юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, обязательных требований действующего законодательства, установленных пунктом 1, 2 части 5 статьи 4, частью 1, пунктом 4 части 2 статьи 6, пунктом 1, 3 части 6, части 9 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ. 4. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. 5. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа	1. В отношении Акционерного общества «Почта Банк» (далее — АО «Почта Банк»), ОГРН: 1023200000010, ИНН: 3232005484, адрес (место нахождение): 107061, г. Москва, пл. Преображенская, д.8, включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение гражданки Чигиревой Вероники Сергеевны (далее - Заявитель) вх.№45009/24/68000-ПО от 14.11.2024 по вопросу осуществления в отношении нее и третьих лиц взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по кредитным обязательствам Чигирева Александра Анатольевича (далее также - Заемщик/Должник), с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В ходе проверки доводов Заявителя, Заемщика установлено, что между АО «Почта Банк» и Заемщиком заключены кредитные договоры №76793947 от 15.09.2022 г., №930114999 от 04.07.2024 г. По кредитному договору №76793947 от 15.09.2022 г., просроченная задолженность образовалась с 16.09.2024 г., по кредитному договору №930114999 от 04.07.2024 г., просроченная задолженность образовалась с 05.09.2024 г. Согласно предоставленным сведениям и материалам от Заемщика установлено, что на абонентские номера телефонов его третьих лиц Толкачева С., и Айдарова С.А., с абонентского номера +79606584230 направлены следующие текстовые сообщения: «Денег сегодня от Чигирева А.А. не поступит, коллектора поедут по всем адресам, скрыться не получится!», «Срочно передайте Чигиреву А.А., чтобы оплатил сейчас задолженность или будут проблемы!». В ходе проверки доводов Заявителя, Заемщика, а также имеющихся материалов и сведений усмотрены признаки совершения неустановленным лицом административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 КоАП РФ. В связи с чем, возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования № 1/25/68000-АП. Согласно полученного ответа на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от ПАО «Вымпел-Коммуникации» от 21.01.2025 № ШК-01-03/2077, абонентский номер телефона: +7-960-658-42-30 принадлежит Тинькову Олегу Валерьевичу, 15.07.1986 г.р., адрес 393070, Тамбовская область, Петровский район, с. Петровское, ул. Мира, д.42 кв. 2. Согласно полученного ответа на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от АО «Почта Банк» за исх. № 49-0003532 от 12.02.2025 Тиньков Олег Валерьевич состоит в трудовых отношениях с АО «Почта Банк», является сотрудником, приказ о приеме работника на работу от 26.09.2022 № ЕКЦ-26/09/19-к. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести к нарушению юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, обязательных требований действующего законодательства, установленных пунктом 1, 2 части 5 статьи 4, частью 1, пунктом 4 части 2 статьи 6, пунктом 1, 3 части 6, части 9 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ. 4. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. 5. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Описание документа

1. В отношении Акционерного общества «Почта Банк» (далее — АО «Почта Банк»), ОГРН: 1023200000010, ИНН: 3232005484, адрес (место нахождение): 107061, г. Москва, пл. Преображенская, д.8, включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение гражданки Чигиревой Вероники Сергеевны (далее - Заявитель) вх.№45009/24/68000-ПО от 14.11.2024 по вопросу осуществления в отношении нее и третьих лиц взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по кредитным обязательствам Чигирева Александра Анатольевича (далее также - Заемщик/Должник), с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В ходе проверки доводов Заявителя, Заемщика установлено, что между АО «Почта Банк» и Заемщиком заключены кредитные договоры №76793947 от 15.09.2022 г., №930114999 от 04.07.2024 г. По кредитному договору №76793947 от 15.09.2022 г., просроченная задолженность образовалась с 16.09.2024 г., по кредитному договору №930114999 от 04.07.2024 г., просроченная задолженность образовалась с 05.09.2024 г. Согласно предоставленным сведениям и материалам от Заемщика установлено, что на абонентские номера телефонов его третьих лиц Толкачева С., и Айдарова С.А., с абонентского номера +79606584230 направлены следующие текстовые сообщения: «Денег сегодня от Чигирева А.А. не поступит, коллектора поедут по всем адресам, скрыться не получится!», «Срочно передайте Чигиреву А.А., чтобы оплатил сейчас задолженность или будут проблемы!». В ходе проверки доводов Заявителя, Заемщика, а также имеющихся материалов и сведений усмотрены признаки совершения неустановленным лицом административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 КоАП РФ. В связи с чем, возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования № 1/25/68000-АП. Согласно полученного ответа на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от ПАО «Вымпел-Коммуникации» от 21.01.2025 № ШК-01-03/2077, абонентский номер телефона: +7-960-658-42-30 принадлежит Тинькову Олегу Валерьевичу, 15.07.1986 г.р., адрес 393070, Тамбовская область, Петровский район, с. Петровское, ул. Мира, д.42 кв. 2. Согласно полученного ответа на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от АО «Почта Банк» за исх. № 49-0003532 от 12.02.2025 Тиньков Олег Валерьевич состоит в трудовых отношениях с АО «Почта Банк», является сотрудником, приказ о приеме работника на работу от 26.09.2022 № ЕКЦ-26/09/19-к. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести к нарушению юридическим лицом, включенным в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, обязательных требований действующего законодательства, установленных пунктом 1, 2 части 5 статьи 4, частью 1, пунктом 4 части 2 статьи 6, пунктом 1, 3 части 6, части 9 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ. 4. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. 5. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование	Выписка о проведении мероприятия
Код	VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ	Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия	Нет

РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№68250551000217534222

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Оценка как работодателя

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Тип документа

Дополнительно

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" №68250551000217534222

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Оценка как работодателя

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Тип документа

Дополнительно

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№68250551000217534222