Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"

№68260551000222123524

Предостережение:

• Выписка о проведении мероприятия
• 1. В отношении Общества с ограниченной ответственностью «Профессиональная коллекторская организация «М.Б.А. Финансы» (далее — ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы»), ОГРН: 1097746177693, ИНН: 7726626680, адрес (место нахождение): 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, эт 15, пом I, ком 35, включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, под регистрационным номером 8/16/77000-КЛ.  2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение гр. Чижовой Галины Николаевны (далее — Заявитель) вх. № 46233/25/68000-ОГ от 03.12.2025 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), при осуществлении взаимодействия с ней и её дочерью Чижовой Ангелиной Николаевной (далее также - Заемщик), направленного на возврат просроченной задолженности.  В ходе проверки доводов Заявителя, а также имеющихся материалов и сведений усмотрены признаки совершения неустановленным лицом административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В связи с чем, возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования № 12/26/68000-АП. В рамках административного расследования установлено, что в рамках Агентского договора ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» (далее также - Общество) было уполномочено АО «ТБанк» осуществлять действия по возврату просроченной задолженности по договору № 0351331529 от 12.06.2024, заключенному между АО «ТБанк» и Заемщиком. Общество осуществляло взаимодействие с Заемщиком в период с 07.10.2025 по 06.11.2025.  Согласно информации, предоставленной Обществом, в том числе детализации из базы данных должников ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы», следует, что Обществом 10.10.2025 в 11:18 на номер телефона Заемщика было направлено голосовое сообщение с текстом следующего содержания: «Уведомляем о возможном выезде сотрудника ООО ПКО МБА Финансы 88003335182 по адресу проживания для составления акта неоплаты долга перед АО Тбанк (88005555775). Просим не покидать населенный пункт». Обществом 10.10.2025 в 9:43 на номер телефона Заемщика было направлено текстовое смс-сообщение с текстом следующего содержания: «Возможен выезд сотрудника по месту проживания и составления акта неоплаты долга в АО ТБанк(88005555775). Не покидайте населенный пункт. ООО ПКО МБА Финансы 88003335182 wa.me/79051773806.».  3. Указанные действия (бездействия) могут привести к нарушению юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр, обязательных требований действующего законодательства, установленных ч. 1, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. 4. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации № 336, допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании пункта 10 постановления № 336 Правительства Российской Федерации, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. 5. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее также — Федеральный закон № 248-ФЗ),