РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЛИРА"
№69240551000210127608

🔢 ИНН:
4632281610
🆔 ОГРН:
1214600006334
📍 Адрес:
305016, Курская область, г. Курск, ул. Щепкина, д. 22, ком. 24
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
03.04.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЛИРА" (ИНН: 4632281610) , адрес: 305016, Курская область, г. Курск, ул. Щепкина, д. 22, ком. 24

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4632281610
ОГРН проверяемого лица 1214600006334
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЛИРА"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 305016, Курская область, г. Курск, ул. Щепкина, д. 22, ком. 24

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Иванова Ирина Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате отсутствует
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области (далее – Управление) от Лебединской Жанны Валерьевны (далее также – Заявитель) поступило обращение по факту неправомерных действий при взыскании просроченной задолженности, с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) (вх. № 2778/24/69000-КЛ от 30.01.2024). По доводам, изложенным в обращении Лебединской Ж.В., 30.01.2024 должностным лицом Управления возбуждено дело об административном правонарушении № 4/24/69000-АР в отношении неустановленного лица по ст. 14.57 УК РФ и проведении административного расследования. Из материалов обращения установлено, что 12.01.2024 и 13.01.2024 с номера 8-915-062-20-94 Лебединской Ж.В. поступили текстовые сообщения в мессенджере WhatsApp, в частности: - 12.01.2024 в 09.26 с текстом: «Здравствуйте», «Долг в СРАЗУ не погашен вовремя», «Что случилось?». В ходе проведения административного расследования, из кредитной истории Заявителя, установлено, что у Лебединской Ж.В. имеются просроченные финансовые обязательства перед несколькими кредитными и микрокредитными организациями. На основании полученных ответов от кредиторов только одна микрофинансовая организация является правообладателем товарного знака «Деньги сразу» - это Общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Скорость Финанс» (далее — ООО «МКК СКОРФИН»). На основании ответа ООО «МКК СКОРФИН» установлено, что 12.12.2023 между ООО «МКК СКОРФИН» и Заявителем был заключен Договор микрозайма № ФК-422/2301146 на сумму 36122 рублей, сроком на 119 дней (далее — Договор микрозайма). По Договору микрозайма со стороны Заявителя обязательства исполнены не были, в связи с чем, с 28.12.2023 образовалась просроченная задолженность. С целью урегулирования взаимоотношений по Договору микрозайма, ООО «МКК СКОРФИН» на основании Агентского договора № 017/СФ/СФ на совершение действий по взысканию задолженности от 10.01.2022, заключенному с ООО «ПКО ЛИРА», в период времени с 12.01.2024 по 10.02.2024 уполномочивало последнего на осуществление действий, направленных на взыскание просроченной задолженности с Заявителя. Из ответа ООО «ПКО ЛИРА» следует, что с 12.01.2024 по 10.02.2024 Общество было уполномочено осуществлять действия по возврату просроченной задолженности Заявителя по Договору микрозайма в интересах ООО «МКК СКОРФИН» на основании соответствующего Агентского договора. При совершении действий, направленных на возврат во внесудебном порядке задолженности, возникшей по договорам микрозайма, Общество, в соответствии со статьей 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, использует такие способы взаимодействия с должниками, как телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должников. В программном обеспечении Общества не зафиксировано фактов взаимодействия с Заявителем/иными третьими лицами по вопросам взыскания просроченной задолженности по Договору микрозайма посредством телефонных переговоров, направления смс-сообщений. Личные встречи Обществом не осуществлялись. Текстовые, телеграфные, голосовые сообщения, почтовые отправления не направлялись. Переписка с Заявителем не велась. Согласно ответа ПАО «МТС», абонентский номер телефона 8-915-062-20-94 выделен гражданке Узбекистана с 28.12.2023. Анализ содержания текстовых сообщений, поступивших Лебединской Ж.В., осведомленности контактировавшего с Лебединской Ж.В. лица относительно заключенного ей договора займа, свидетельствуют о том, что взаимодействовавшее лицо действовало в финансовых интересах именно ООО «МКК СКОРФИН». Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. На основании части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В предоставленных Лебединской Ж.А. скриншотах экрана телефона, содержащих текстовые сообщений, поступившие 12.01.2024 и 13.01.2024 с номера 8-915-062-20-94 в мессенджере WhatsApp, отсутствуют сведения, предусмотренные частью 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой