РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№69240551000211313725

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
10.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.2
Наименование проверочного листа Деятельность по сбору пожертвований и по формированию целевого капитала некоммерческих организаций
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Семёнова Надежда Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате отсутствует
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Тверской области (далее – Управление) 08.02.2024 поступило обращение Зеновой Ольги Александровны 05.02.1988 г.р., паспорт серия 28 21 № 821340 выдан УМВД России по Тверской области 02.07.2022, зарегистрированной и проживающей по адресу: 170016, Тверская обл., г. Тверь, ул. Псковская, д.12, корп.2, кв.171 на неправомерные действия лиц, в интересах ПАО «Совкомбанк», связанные с возвратом просроченной задолженности (вх. № 4070/24/69000-КЛ от 08.02.2024) . Исследовав документы, истребованные у ПАО «Совкомбанк», установлено, что между Зеновой О.А. и ПАО «Совкомбанк» заключены кредитные договоры: - кредитный договор № 4427147428 от 14.10.2021, просроченная задолженность возникла 15.11.2022; - кредитный договор № 4406714037 от 13.11.2020, просроченная задолженность возникла 08.06.2021. Согласно статьи 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Исходя из информации, представленной ПАО «Совкомбанк», установлено, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Зеновой О.А., ПАО “Совкомбанк” осуществлялось в том числе посредством направления смс-сообщений на номер телефона, указанный в заявлении-анкете на предоставление кредита: +7-904-354-91-77, и на номер телефона +7-920-183-69-15. В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федерального закона № 230-ФЗ), при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет". Из предоставленных ПАО «Совкомбанк» документов установлено, что при оформлении кредитных договоров, в заявлении о предоставлении кредитов ПАО «Совкомбанк» ЗеновойО.А. номер телефона +7-920-183-69-15 ни в качестве домашнего, ни в качестве рабочего или мобильного не указан. Исходя из ответа ПАО «Совкомбанк» (исх.№61889573/1 от 17.04.2024), Зенова О.А. с абонентского номера телефона +7-920-183-69-15 в 2023 году посредством телефонного звонка на «горячую линию» банка обратилась с заявлением на предоставление кредита, в связи с чем, указанный абонентский номер телефона добавлен в программное обеспечение банка и указан как мобильный номер Зеновой О.А. Согласно ответа ПАО «Мегафон» №1064585 от 24.04.2024 абонентский номер +7-920-183-69-15 зарегистрирован за ГБУ «СШОР по боксу и кикбоксингу». В нарушение пункта 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230 ПАО «Совкомбанк» осуществлял взаимодействие с Зеновой О.А. по вопросу возврата просроченной задолженности путем направления смс-сообщений с указанием кредитора, сведений о наличии просроченной задолженности на номер телефона +7-920-183-69-15, не обладая достоверными сведениями о том, что абонентский номер+7-920-183-69-15 принадлежит Зеновой О.А., что могло бы повлечь нарушения требования частей 3, 8 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Тверской области (далее – Управление) 08.02.2024 поступило обращение Зеновой Ольги Александровны 05.02.1988 г.р., паспорт серия 28 21 № 821340 выдан УМВД России по Тверской области 02.07.2022, зарегистрированной и проживающей по адресу: 170016, Тверская обл., г. Тверь, ул. Псковская, д.12, корп.2, кв.171 на неправомерные действия лиц, в интересах ПАО «Совкомбанк», связанные с возвратом просроченной задолженности (вх. № 4070/24/69000-КЛ от 08.02.2024) . Исследовав документы, истребованные у ПАО «Совкомбанк», установлено, что между Зеновой О.А. и ПАО «Совкомбанк» заключены кредитные договоры: - кредитный договор № 4427147428 от 14.10.2021, просроченная задолженность возникла 15.11.2022; - кредитный договор № 4406714037 от 13.11.2020, просроченная задолженность возникла 08.06.2021. Согласно статьи 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Исходя из информации, представленной ПАО «Совкомбанк», установлено, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Зеновой О.А., ПАО “Совкомбанк” осуществлялось в том числе посредством направления смс-сообщений на номер телефона, указанный в заявлении-анкете на предоставление кредита: +7-904-354-91-77, и на номер телефона +7-920-183-69-15. В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федерального закона № 230-ФЗ), при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет". Из предоставленных ПАО «Совкомбанк» документов установлено, что при оформлении кредитных договоров, в заявлении о предоставлении кредитов ПАО «Совкомбанк» ЗеновойО.А. номер телефона +7-920-183-69-15 ни в качестве домашнего, ни в качестве рабочего или мобильного не указан. Исходя из ответа ПАО «Совкомбанк» (исх.№61889573/1 от 17.04.2024), Зенова О.А. с абонентского номера телефона +7-920-183-69-15 в 2023 году посредством телефонного звонка на «горячую линию» банка обратилась с заявлением на предоставление кредита, в связи с чем, указанный абонентский номер телефона добавлен в программное обеспечение банка и указан как мобильный номер Зеновой О.А. Согласно ответа ПАО «Мегафон» №1064585 от 24.04.2024 абонентский номер +7-920-183-69-15 зарегистрирован за ГБУ «СШОР по боксу и кикбоксингу». В нарушение пункта 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230 ПАО «Совкомбанк» осуществлял взаимодействие с Зеновой О.А. по вопросу возврата просроченной задолженности путем направления смс-сообщений с указанием кредитора, сведений о наличии просроченной задолженности на номер телефона +7-920-183-69-15, не обладая достоверными сведениями о том, что абонентский номер+7-920-183-69-15 принадлежит Зеновой О.А., что могло бы повлечь нарушения требования частей 3, 8 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой