РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
№69240551000211900613

🔢 ИНН:
7702045051
🆔 ОГРН:
1027739053704
📍 Адрес:
115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК" (ИНН: 7702045051) , адрес: 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702045051
ОГРН проверяемого лица 1027739053704
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Семёнова Надежда Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате отсутствует
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях: В Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области (далее – Управление) от Молодкина Дмитрия Андреевича (далее также – заявитель) поступило обращение о незаконных действиях в отношении заявителя, выразившихся в совершении действий со стороны неустановленных лиц, действующих в интересах ПАО «МТС-Банк», направленных на возврат просроченной задолженности с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) (вх. № 22482/24/69000-КЛ от 24.06.2024). По доводам, изложенным в обращении Молодкина Д.А., 10.07.2024 должностным лицом Управления возбуждено дело об административном правонарушении № 26/24/69000-АР в отношении неустановленного лица по ст. 14.57 УК РФ и проведении административного расследования. В ходе проведения административного расследования, установлено, что между ПАО «МТС-Банк» и Молодкиным Д.А. заключены следующие кредитные договоры: - № 0004984468/30/11/23 от 30.11.2023; - № 0004983328/30/11/23 от 30.11.2023, по которым образовалась просроченная задолженность. В целях возврата просроченной задолженности, Банк привлек для осуществления взаимодействия с Молодкиным Д.А. на основании договора об оказании услуг по взысканию просроченной задолженности № КЛ-19/2016 от 22.06.2016 - ООО ПКО «НСВ» в период с 02.02.2024 по 01.04.2024, и на основании договора об оказании услуг по взысканию просроченной задолженности № Е-22/06/16-02 от 22.06.2016 - ООО ПКО «Эверест» в период с 03.04.2024 по 29.04.2024. Кроме того, ПАО «МТС-Банк» совершал самостоятельные действия по взысканию просроченной задолженности посредством направления текстовых сообщений на номер телефона 8-915-721-42-07, указанный заявителем при заключении кредитных договоров, в том числе: - 21.04.2024 в 09 час. 31 мин. с текстом: «Из-за несвоевременной оплаты по кредиту вам ежедневно начисляются пени. Срочно погасите задолженность! ПАО «МТС-Банк». Также, Банком в адрес заявителя: 170002, г. Тверь, пер. Университетский, д. 5, кв. 4 были направлены Заключительный счет-выписка по кредитным договорам. Иные способы взаимодействия Банк не использовал. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с частью 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)»; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. Согласно части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых посети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. ПАО «МТС-Банк», направив 21.04.2024 в 09 час. 31 мин. на номер телефона 8-915-721-42-07, указанный заявителем при заключении кредитных договоров текстовое сообщение с текстом: «Из-за несвоевременной оплаты по кредиту вам ежедневно начисляются пени. Срочно погасите задолженность! ПАО «МТС-Банк», не указало номер контактного телефона кредитора, чем нарушило требования части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно части 9 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ в случае привлечения кредитором представителя кредитора для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником указанными способами. Таким образом, ПАО «МТС-Банк», направив 21.04.2024 в 09 час. 31 мин. Молодкину Д.А. способом, предусмотренным пунктом 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, текстовое сообщение на номер телефона 8-915-721-42-07 с текстом: «Из-за несвоевременной оплаты по кредиту вам ежедневно начисляются пени. Срочно погасите задолженность! ПАО «МТС-Банк», в период привлечения Банком на основании договора об оказании услуг по взысканию просроченной задолженности № Е-22/06/16-02 от 22.06.2016 ООО ПКО «Эверест», нарушило требования части 9 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях: В Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области (далее – Управление) от Молодкина Дмитрия Андреевича (далее также – заявитель) поступило обращение о незаконных действиях в отношении заявителя, выразившихся в совершении действий со стороны неустановленных лиц, действующих в интересах ПАО «МТС-Банк», направленных на возврат просроченной задолженности с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) (вх. № 22482/24/69000-КЛ от 24.06.2024). По доводам, изложенным в обращении Молодкина Д.А., 10.07.2024 должностным лицом Управления возбуждено дело об административном правонарушении № 26/24/69000-АР в отношении неустановленного лица по ст. 14.57 УК РФ и проведении административного расследования. В ходе проведения административного расследования, установлено, что между ПАО «МТС-Банк» и Молодкиным Д.А. заключены следующие кредитные договоры: - № 0004984468/30/11/23 от 30.11.2023; - № 0004983328/30/11/23 от 30.11.2023, по которым образовалась просроченная задолженность. В целях возврата просроченной задолженности, Банк привлек для осуществления взаимодействия с Молодкиным Д.А. на основании договора об оказании услуг по взысканию просроченной задолженности № КЛ-19/2016 от 22.06.2016 - ООО ПКО «НСВ» в период с 02.02.2024 по 01.04.2024, и на основании договора об оказании услуг по взысканию просроченной задолженности № Е-22/06/16-02 от 22.06.2016 - ООО ПКО «Эверест» в период с 03.04.2024 по 29.04.2024. Кроме того, ПАО «МТС-Банк» совершал самостоятельные действия по взысканию просроченной задолженности посредством направления текстовых сообщений на номер телефона 8-915-721-42-07, указанный заявителем при заключении кредитных договоров, в том числе: - 21.04.2024 в 09 час. 31 мин. с текстом: «Из-за несвоевременной оплаты по кредиту вам ежедневно начисляются пени. Срочно погасите задолженность! ПАО «МТС-Банк». Также, Банком в адрес заявителя: 170002, г. Тверь, пер. Университетский, д. 5, кв. 4 были направлены Заключительный счет-выписка по кредитным договорам. Иные способы взаимодействия Банк не использовал. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с частью 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)»; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. Согласно части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых посети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. ПАО «МТС-Банк», направив 21.04.2024 в 09 час. 31 мин. на номер телефона 8-915-721-42-07, указанный заявителем при заключении кредитных договоров текстовое сообщение с текстом: «Из-за несвоевременной оплаты по кредиту вам ежедневно начисляются пени. Срочно погасите задолженность! ПАО «МТС-Банк», не указало номер контактного телефона кредитора, чем нарушило требования части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно части 9 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ в случае привлечения кредитором представителя кредитора для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником указанными способами. Таким образом, ПАО «МТС-Банк», направив 21.04.2024 в 09 час. 31 мин. Молодкину Д.А. способом, предусмотренным пунктом 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, текстовое сообщение на номер телефона 8-915-721-42-07 с текстом: «Из-за несвоевременной оплаты по кредиту вам ежедневно начисляются пени. Срочно погасите задолженность! ПАО «МТС-Банк», в период привлечения Банком на основании договора об оказании услуг по взысканию просроченной задолженности № Е-22/06/16-02 от 22.06.2016 ООО ПКО «Эверест», нарушило требования части 9 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой