РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК (РОССИЯ)"
№69240551000215536274

🔢 ИНН:
7705148464
🆔 ОГРН:
1037739326063
📍 Адрес:
129090, г. Москва, Олимпийский проспект, дом 14
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК (РОССИЯ)" (ИНН: 7705148464) , адрес: 129090, г. Москва, Олимпийский проспект, дом 14

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7705148464
ОГРН проверяемого лица 1037739326063
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК (РОССИЯ)"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 129090, г. Москва, Олимпийский проспект, дом 14

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Семёнова Надежда Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате отсутствует
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии):в адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Тверской области (далее – Управление) поступило обращение Железняк Софьи Геннадьевны о нарушении АО «Кредит Европа Банк(Россия)» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) (вх. 26898/24/69000-КЛ). Исследовав документы, истребованные у АО «Кредит Европа Банк(Россия)», установлено, что 12.04.2019 между Железняк Софьей Геннадьевной и Банком заключен договор потребительского кредитования № 00009IC000005245913. Договор реструктуризирован 17.11.2019. Просроченная задолженность по договору образовалась 10.12.2019. На 23.07.2024 сумма просроченной задолженности по договору составляет 554,33 руб. Учитывая ненадлежащее исполнение обязательств по договору АО «Кредит Европа Банк (Россия) осуществлял телефонные переговоры по контактным телефонам Железняк С.Г., направлял от имени Банка с цифрового номера «03395», принадлежащего Банку смс-сообщения на номер 8-996-134-94-88, принадлежащий Железняк С.Г. К ответу банка приложен реестр телефонных переговоров и реестр направленных смс-сообщений. В соответствии с частью 5 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Исходя из сведений, предоставленных Железняк С.Г., в нарушение требований пункта 1 части 5 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ АО “Кредит Европа Банк(Россия) 23.07.2024 с номера 8-985-077-51-63, согласно ответа ПАО «МТС» от 06.08.2024, зарегистрированного за АО «Кредит Европа Банк(Россия)», посредством мессенджера TELEGRAM, направило смс-сообщение по возврату просроченной задолженности на номер телефона заявителя 8-996-134-94-88 (согласно скриншоту смс-сообщения) в 07:15; В нарушение требований пункта 2 части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ АО “Кредит Европа Банк(Россия) 23.07.2024 с номера 8-985-077-51-63, согласно ответа ПАО «МТС» от 06.08.2024, зарегистрированного за АО «Кредит Европа Банк(Россия)» посредством мессенджера TELEGRAM направило смс-сообщение по возврату просроченной задолженности на номер телефона заявителя 8-996-134-94-88 в котором отсутствуют сведения о наличии просроченной задолженности следующего содержания (стиль, орфография и пунктуация сохранены): « Добрый день. Мы правильно понимаем, что вы отказываетесь решать вопрос в добровольном порядке? Настоятельно советую, срочно связаться с Банком. Кредит Европа Банк(России) 88007007585.»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой