РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КУРАТОР"
№69240551000216049083

🔢 ИНН:
6316284222
🆔 ОГРН:
1236300017557
📍 Адрес:
обл Самарская,г Самара,ул Ерошевского,д. 3 оф. 10
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.10.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КУРАТОР" (ИНН: 6316284222) , адрес: обл Самарская,г Самара,ул Ерошевского,д. 3 оф. 10

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6316284222
ОГРН проверяемого лица 1236300017557
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КУРАТОР"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.29
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ обл Самарская,г Самара,ул Ерошевского,д. 3 оф. 10

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Скачкова Ирина Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате отсутствует
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии):в адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Тверской области (далее – Управление) поступило обращение Беликова Антона Вячеславовича о нарушении со стороны кредиторов положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) (вх. 32227/24/69000-КЛ). В ходе рассмотрения поступившего обращения и проведения административного расследования установлено, что ООО МКК «Финфокс7» в целях взыскания образовавшейся просроченной задолженности по договору займа №0607-4259250 от 07.06.2024, заключенному с Беликовым Антоном Вячеславовичем, 02.07.2024 по договору уступки прав требования (цессии) №020724-004 уступило право требования просроченной задолженности ООО ПКО «Куратор». ООО ПКО «Куратор»- ОГРН 1236300017557, ИНН/КПП 6316284222/631601001, юридический адрес: 443086, Самарская обл., г.Самара, ул.Ерошевского, д.3, офис 10 включено в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, под регистрационным номером В 006-00127-63/00741165. Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, осуществляется уполномоченным органом в соответствии с Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзор) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 248-ФЗ). Согласно п. 1 ч. 1 ст. 57 Федерального закона № 248-ФЗ основанием для проведения контрольных (надзорных) мероприятий является наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям либо выявление соответствия объекта контроля параметрам, утвержденным индикаторами риска нарушения обязательных требований, или отклонения объекта контроля от таких параметров. В целях установления наличия (отсутствия) фактов нарушения законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, а также в рамках предварительной проверки доводов, изложенных в поступившем обращении, в целях проведения оценки достоверности поступивших сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, у ООО ПКО «Куратор» истребованы сведения, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно ответа ООО ПКО «Куратор», общество не осуществляло мероприятий, действий и (или) способов взаимодействия, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно предоставленной информации, на основании договора уступки прав требования (цессии) №150724-145 от 15.07.2024 ООО ПКО «Куратор» 15.07.2024 уступило право требования просроченной задолженности ООО ПКО «Контур». Между тем, Беликовым А.В. предоставлена следующая информация: 12.07.2024 в 13:08 с альфанумерического номера «gurator» на абонентский номер 8-905-705-90-16, зарегистрирован за Беликовым А.В. поступило смс-сообщение следующего содержания: «У Вас имеется просроченная задолженность. Был осуществлён выезд сотрудника, однако Вы не открыли дверь, в связи с чем запланирован выезд по месту Вашей работы для вручения Вам требования об оплате задолженности в полном объеме сегодня с 14:00 до 18:00. Вся информация в личном кабинете:gurator.finfive.ru/pay/FMpL1rB. ООО ПКО «Куратор» 89391136019»; 15.07.2024 с 10:56 по 11:04 в мессенджере WhatsApp Беликовым А.В. с абонентским номером +7-939-841-91-21 осуществлялась следующая переписка: Дата и время поступления/отправления Номер телефона отправителя Номер телефона получателя Содержание смс-сообщения 15.07.2024 в 10:56 WhatsApp +7-939-841-91-21 8-905-705-90-16 (номер Беликова А.В.) Антон, добрый день 15.07.2024 в 10:57 WhatsApp 8-905-705-90-16 (номер Беликова А.В.) +7-939-841-91-21 Добрый день 15.07.2024 в 10:57 WhatsApp +7-939-841-91-21 8-905-705-90-16 (номер Беликова А.В.) Меня Константин зовут, вы в просрочке длительной, подскажите пожалуйста, что случилось? 15.07.2024 в 10:58 WhatsApp 8-905-705-90-16 (номер Беликова А.В.) +7-939-841-91-21 Финансовые трудности возникли, пытался через банки сделать рефинансрование все отказали. Сейчас ищу деньги чтобы закрыть долги... 15.07.2024 в 10:59 WhatsApp +7-939-841-91-21 8-905-705-90-16 (номер Беликова А.В.) понятно 15.07.2024 в 10:59 WhatsApp 8-905-705-90-16 (номер Беликова А.В.) +7-939-841-91-21 Не подскажете с какой организации вы представитель? Чтобы понимать о каком долге идет речь 15.07.2024 в 10:58 с абонентского номера +7 988-215-91-61 на телефон Беликова А.В. поступило смс-сообщение со ссылкой на вход в личный кабинет: https://finfive.ru. Далее переписка Беликова А.В. с абонентским номером +7-939-841-91-21 в мессенджере WhatsApp продолжилась: 15.07.2024 в 10:59 WhatsApp +7-939-841-91-21 8-905-705-90-16 (номер Беликова А.В.) Вам смс не пришла? 15.07.2024 в 10:59 WhatsApp 8-905-705-90-16 (номер Беликова А.В.) +7-939-841-91-21 Нет 15.07.2024 в 10:59 WhatsApp +7-939-841-91-21 8-905-705-90-16 (номер Беликова А.В.) Аудиофайл отсутствует 15.07.2024 в 11:00 WhatsApp 8-905-705-90-16 (номер Беликова А.В.) +7-939-841-91-21 Понял ФинФайв а сколько с просрочкой у меня долг там уже? 15.07.2024 в 11:03 WhatsApp +7-939-841-91-21 8-905-705-90-16 (номер Беликова А.В.) 22 15.07.2024 в 11:03 WhatsApp 8-905-705-90-16 (номер Беликова А.В.) +7-939-841-91-21 Можно процент лплатить с просрочки уйти Хорошо, буду стараться закрыть, сумма не огромная 15.07.2024 в 11:11 с альфанумерического номера FINFIVE на телефон Беликова А.В. поступило смс-сообщение с паролем для входа в личный кабинет : «2140» Зайдя 15.07.2024 по полученной ссылке и паролю в личный кабинет заемщика Беликов А.В. узнал сумму задолженности по взятому займу- 21031,80 руб. и сумму пролонгации договора 6341 руб. 19.07.2024 в 10:36 с альфанумерического номера «gurator» на абонентский номер 8-905-705-90-16, который зарегистрирован за Беликовым А.В. поступило смс-сообщение следующего содержания: «У Вас имеется просроченная задолженность. Был осуществлён выезд сотрудника, однако Вы не открыли дверь, в связи с чем запланирован выезд по месту Вашей работы для вручения Вам требования об оплате задолженности в полном объеме сегодня с 14:00 до 18:00. Вся информация в личном кабинете:ktr.finfive.ru/pay/FMpL1rB. ООО ПКО «Куратор» 89391136019 в интересах ООО ПКО «Контур». В подтверждение изложенного, Беликовым А.В. предоставлены: - фотография экрана телефона, содержащее текст смс-сообщения, поступившего 12.07.2024 на телефон Беликова А.В. от альфанумерического номера «gurator»; - чат переписки с номером +7-939-841-91-21; - фотография экрана телефона, содержащее текст смс-сообщения, поступившего 19.07.2024 на телефон Беликова А.В. от альфанумерического номера «gurator»; - детализация оказанных услуг номеру 8-905-705-90-16 за 12.07.2024, за 19.07.2024 Согласно ответа ПАО «Мегафон» от 13.08.2024, альфанумерический номер «gurator» принадлежит ООО «Куратор» ИНН 6316284222. Согласно ответа ПАО «Ростелеком» телефонный номер 939-841-91-21 выделен ООО «ДИ-ТРЕЙД». Таким образом, из материалов, имеющихся в Управлении следует, что с целью взыскания задолженности взаимодействие с Беликовым А.В. осуществлялось сотрудниками ООО ПКО «Куратор», тот факт, что номер телефона +7-939-841-91-21, зарегистрирован на иное лицо, правового значения не имеет, так как установлению подлежит лицо, в интересах которого действует взаимодействующее лицо, а не которому принадлежит используемое средство связи. В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Таким образом, тексты смс-сообщений, направленные Беликову А.В.12.07.2024, 15.07.2024, 19.07.2024 не соответствуют требованиям части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ. В соответствии с частью 3 статьи 7 Федерального закона №230 — ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. На основании статьи 2 Закона РФ от 25.06.1993 № 5242-1 «О праве граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в пределах Российской Федерации» местом пребывания является гостиница, санаторий, дом отдыха, пансионат, кемпинг, туристская база, медицинская организация или другое подобное учреждение, учреждение уголовно-исполнительной системы, исполняющее наказания в виде лишения свободы или принудительных работ, либо не являющееся местом жительства гражданина Российской Федерации жилое помещение, в которых он проживает временно. Место работы должника не является местом его пребывания, следовательно осуществление личной встречи кредитором или представителем кредитора, по месту работы должника не предусмотрено Федеральным законом № 230-ФЗ. Таким образом, ООО ПКО «Куратор», осуществив личные встречи по месту работы должника, сделало бы доступными для третьих лиц сведения о должнике, просроченной задолженности, допустило бы раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности по месту работы должника, что могло бы повлечь нарушения требования частей 3, 8 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой