РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРИУМВИРАТ"
№69250551000217191986

🔢 ИНН:
7743384078
🆔 ОГРН:
1227700365815
📍 Адрес:
117342, Город Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Коньково, ул. Бутлерова, д. 17, помещ. 235/3
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
11.02.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРИУМВИРАТ" (ИНН: 7743384078) , адрес: 117342, Город Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Коньково, ул. Бутлерова, д. 17, помещ. 235/3

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7743384078
ОГРН проверяемого лица 1227700365815
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРИУМВИРАТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 117342, Город Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Коньково, ул. Бутлерова, д. 17, помещ. 235/3

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Морозова Наталья Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Семёнова Надежда Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате отсутствуют
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях: В Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области (далее – Управление) от Макаровой Татьяны Викторовны (далее также – заявитель) поступило обращение о незаконных действиях в отношении заявителя, выразившихся в совершении действий со стороны представителей кредитора, направленных на возврат ее просроченной задолженности, с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) (вх. № 35798/24/69000-КЛ от 02.10.2024). Поступившее обращение Макаровой Т.В. рассмотрено в соответствии с положениями Федерального закона от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации», в результате рассмотрения обращения должностным лицом Управления установлено событие административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 КоАП РФ. 07.10.2024 должностным лицом Управления вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 69907/24/42049 в отношении неустановленного лица. При проведении административного расследования истребованы сведения, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении у ООО МКК «Триумвират» и ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал». Согласно ответа ООО МКК «Триумвират», между Обществом и Заявителем заключен договор займа № 2003062400056188 от 03.06.2024 г., со сроком возврата просроченной задолженности единовременным платежом до 15.06.2024 г. 16.06.2024 г. договор займа был пролонгирован, срок возврата просроченной задолженности установлен дополнительным соглашением к договору займа единовременным платежом до 16.07.2024 г. 21.07.2024 г. договор займа был пролонгирован, срок возврата просроченной задолженности установлен дополнительным соглашением к договору займа единовременным платежом до 20.08.2024 г. С 21.08.2024 г. образовалась просроченной задолженность. С 17.07.2024 г. по 03.10.2024 г. для взыскания просроченной задолженности Заявителя Общество привлекло иное лицо – Общество с ограниченной ответственностью «Профессиональная коллекторская организация «ЭквИта-Капитал», ИНН 5405074715 (далее по тексту – ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал»). Копия агентского договора № 13/09/23-1 от 13.09.2023, заключенного с ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал» предоставлена. ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал» подтвердило, что Макарова Татьяна Викторовна имела перед ООО МКК «Триумвират» неисполненное обязательство по Договору займа № 2003062400056188 от 03.06.2024 г. На основании агентского договора № 13/09/23-1 от 13.09.2023 года, заключенного между ООО МКК «Триумвират» (Принципал) и ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал» (Агент), Агент с 17.07.2024 г. по 03.10.2024 г. принял на себя обязательства от имени Принципала и за вознаграждение выполнять действия, направленные на взыскание с Должников Принципала задолженности по Договорам займа, в том числе взыскание по договору займа № 2003062400056188 от 03.06.2024 г., заключенного с Макаровой Т.В.. Как установлено материалами административного дела, в связи с пролонгацией договора займа, в период с 16.06.2024 г. до 16.07.2024 г. и с 21.07.2024 г. до 20.08.2024 г. оснований для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности с Макаровой Т.В. у Агента не имелось. Согласно пункта 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Таким образом, ООО МКК «Триумвират», не приняв мер по отзыву с работы у ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал» договора займа № 2003062400056188 от 03.06.2024 г., заключенного между Обществом и Макаровой Т.В., допустило действия, связанные с возвратом просроченной задолженности, злоупотребив своим правом, чем нарушило требования пункта 6 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях: В Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области (далее – Управление) от Макаровой Татьяны Викторовны (далее также – заявитель) поступило обращение о незаконных действиях в отношении заявителя, выразившихся в совершении действий со стороны представителей кредитора, направленных на возврат ее просроченной задолженности, с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) (вх. № 35798/24/69000-КЛ от 02.10.2024). Поступившее обращение Макаровой Т.В. рассмотрено в соответствии с положениями Федерального закона от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации», в результате рассмотрения обращения должностным лицом Управления установлено событие административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 КоАП РФ. 07.10.2024 должностным лицом Управления вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 69907/24/42049 в отношении неустановленного лица. При проведении административного расследования истребованы сведения, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении у ООО МКК «Триумвират» и ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал». Согласно ответа ООО МКК «Триумвират», между Обществом и Заявителем заключен договор займа № 2003062400056188 от 03.06.2024 г., со сроком возврата просроченной задолженности единовременным платежом до 15.06.2024 г. 16.06.2024 г. договор займа был пролонгирован, срок возврата просроченной задолженности установлен дополнительным соглашением к договору займа единовременным платежом до 16.07.2024 г. 21.07.2024 г. договор займа был пролонгирован, срок возврата просроченной задолженности установлен дополнительным соглашением к договору займа единовременным платежом до 20.08.2024 г. С 21.08.2024 г. образовалась просроченной задолженность. С 17.07.2024 г. по 03.10.2024 г. для взыскания просроченной задолженности Заявителя Общество привлекло иное лицо – Общество с ограниченной ответственностью «Профессиональная коллекторская организация «ЭквИта-Капитал», ИНН 5405074715 (далее по тексту – ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал»). Копия агентского договора № 13/09/23-1 от 13.09.2023, заключенного с ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал» предоставлена. ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал» подтвердило, что Макарова Татьяна Викторовна имела перед ООО МКК «Триумвират» неисполненное обязательство по Договору займа № 2003062400056188 от 03.06.2024 г. На основании агентского договора № 13/09/23-1 от 13.09.2023 года, заключенного между ООО МКК «Триумвират» (Принципал) и ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал» (Агент), Агент с 17.07.2024 г. по 03.10.2024 г. принял на себя обязательства от имени Принципала и за вознаграждение выполнять действия, направленные на взыскание с Должников Принципала задолженности по Договорам займа, в том числе взыскание по договору займа № 2003062400056188 от 03.06.2024 г., заключенного с Макаровой Т.В.. Как установлено материалами административного дела, в связи с пролонгацией договора займа, в период с 16.06.2024 г. до 16.07.2024 г. и с 21.07.2024 г. до 20.08.2024 г. оснований для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности с Макаровой Т.В. у Агента не имелось. Согласно пункта 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Таким образом, ООО МКК «Триумвират», не приняв мер по отзыву с работы у ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал» договора займа № 2003062400056188 от 03.06.2024 г., заключенного между Обществом и Макаровой Т.В., допустило действия, связанные с возвратом просроченной задолженности, злоупотребив своим правом, чем нарушило требования пункта 6 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой