РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№69250551000218562107

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
г Москва, ул Бутырский Вал, д 68/70 стр 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
09.07.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: г Москва, ул Бутырский Вал, д 68/70 стр 1

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Тверской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва, ул Бутырский Вал, д 68/70 стр 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Семёнова Надежда Геннадьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Скачкова Ирина Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Тверской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате отсутствует
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): в адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Тверской области (далее – Управление) поступило обращение Петровой Алины Руслановны ( далее также - заявитель) по факту неправомерных действий при взыскании просроченной задолженности с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) ( вх.№ 17590/25/69000-ОГ от 22.05.2025). В ходе рассмотрения поступившего обращения установлено, что ООО МКК «Турбозайм» с целью взыскания образовавшейся просроченной задолженности по договору № АА 15189980 от 31.07.2024, заключенному с Петровой Алиной Руслановной, на основании Агентского договора № 20-01-2020 от 20.01.2020 было привлечено ООО ПКО «КЭФ». ООО ПКО «КЭФ» - (ОГРН 1127747190152, ИНН 7707790885, КПП 770701001, адрес (место нахождения): 127055, г. Москва, вн.тер. г. муниципальный округ Тверской, ул.Бутырский Вал, д.68/70, стр.1 этаж/помещ.4/1, ком.44, включено в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, под регистрационным номером 5/17/77000-КЛ, категория риска высокая. В целях установления наличия (отсутствия) фактов нарушения законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, а также в рамках предварительной проверки доводов, изложенных в поступившем обращении, в целях проведения оценки достоверности поступивших сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, у ООО ПКО «КЭФ» истребованы сведения, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно предоставленного ответа ООО ПКО «КЭФ» в целях взыскания задолженности с Петровой А.Р. по договору микрозайма, заключенного с ООО МКК «Турбозайм» осуществило отправку почтового уведомления с предложением об оплате просроченной задолженности. Текст почтового сообщения от 06.11.2024 содержал в том числе следующую информацию: - «… Также доводим до Вашего сведения, что сотрудникми Департамента выездного взыскания ООО ПКО «КЭФ» в рамках Федерального закона №230 от 03.07.2016 рассматривают целесообразность проведения личной встречи с Вами по адресам проживания, регистрации и/или работы в следующие даты: 26.11.2024г. В период с 09:00 до 13:00 и 27.11.2024 г. в период с 14:00 до 20:00. ...Оплатите свой долг! Личные встречи являются законным, но неприятным способом взаимодействия!». Согласно части 1 статьи 4 Федерального закона №230 - ФЗ, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет"; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. В соответствии с частью 3 статьи 7 Федерального закона №230 - ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; На основании статьи 2 Закона РФ от 25.06.1993 №5242-1 «О праве граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в пределах Российской Федерации» местом пребывания является гостиница, санаторий, дом отдыха, пансионат, кемпинг, туристическая база, медицинская организация или другое подобное учреждение, учреждение уголовно-исполнительной системы, исполняющее наказание в виде лишения свободы или принудительных работ, либо не являющееся местом жительства гражданина Российской Федерации жилое помещение, в которых он проживает временно. Место работы должника не является местом его пребывания, следовательно осуществление личной встречи кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, по месту работы должника не предусмотрено Федеральным законом №230 - ФЗ. ООО ПКО «КЭФ» осуществив личные встречи по месту работы должника, сделало бы доступными для третьих лиц сведения о должнике, просроченной задолженности, допустило бы раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности по месту работы должника, что могло бы повлечь нарушения требований частей 3, 8 статьи 6 Федерального закона №230-ФЗ. В соответствии с пунктом 4 части 2 статьи 6 Федерального Закона №230, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и расчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. Так, ООО ПКО «КЭФ», осуществляя отправку почтового уведомления 06.11.2024 в адрес Петровой А.Р. сообщало ей о том, что в случае неоплаты задолженности возможен выезд по месту работы. Сообщая должнику Петровой А.Р. о неправомерных последствиях, которые могут его ожидать ее в случае не оплаты задолженности, ООО ПКО «КЭФ» пыталось повлиять на должника эмоционально, вызвать у него негативные эмоции в виде переживания и страха, поскольку при выезде по месту работы возможно раскрытие сведений о просроченной задолженности неопределенному кругу лиц. То есть ООО ПКО «КЭФ» с целью понуждения должника к возврату просроченной задолженности, пыталось оказать на Петрову А.Р. психологическое давление. Указанные действия могут привести ООО ПКО «КЭФ» к нарушениям положений пункта 4 части 2, частей 3, 8 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой